- 2,920
- 17,943
Hôm nay là cuối tuần, tôi xin chia sẻ một bài về quản trị rủi ro nhẹ nhàng để mọi người thư giãn.
Một số trader đã giao dịch được một thời gian sẽ tự thắc mắc rằng: "làm sao để giữ được mức drawdown thấp khi giao dịch Forex".
Nếu bạn giao dịch đã lâu, bạn chắc chắn đã đôi lần vướng phải một chuỗi thua lỗ nặng nề. Nói cho dễ hiểu, ví dụ tài khoản của bạn là 1000 USD, sẽ có lúc bạn thua hết 500 USD, tức là tỷ lệ drawdown của bạn là 50%.
Điều này thật kinh khủng, thậm chí nếu không kiểm soát tốt, bạn sẽ còn thua lỗ nặng nề hơn nữa. Nhưng các trader giỏi biết rằng sự thua lỗ sẽ càng tăng lên nếu trader bị cảm xúc chi phối càng nhiều. Vậy bí quyết đơn giản để tránh bị thua lỗ nhiều, thua lỗ sâu cuối cùng là thua lỗ đậm là hãy để ý đến cảm xúc của mình và kiểm soát nó.
Nếu bạn muốn nghiên cứu về drawdown và kiểm soát chuỗi thua lỗ, hôm nay tôi sẽ chia sẻ cho các bạn quá trình 4 bước để khắc phục những tình trạng kể trên và giúp bạn đi đúng hướng.
Vì một sự thật đơn giản, không phải cứ sở hữu một phương pháp giao dịch tốt là chúng ta sẽ kiếm lời. Tư duy này đã lỗi thời, còn rất nhiều yếu tố bạn phải chú ý, drawdown là một trong những yếu tố đó.
TÔI VẪN CHƯA HIỂU DRAWDOWN LÀ GÌ?
Đối với các trader mới chưa có kinh nghiệm thì họ sẽ chưa ý thức được sự tồn tại của drawdown. Nếu có đi nữa, họ cũng chưa chắc chú ý nhiều đến nó cho đến khi tài khoản bị cháy hoặc trải qua một thời kỳ thua lỗ kinh khủng khiếp.
Drawdown, nói cho dễ hiểu nhất, là mức sụt giảm so với tài khoản ban đầu.
Ví dụ, tài khoản của bạn hiện tại là 100,000 USD, bạn uýnh bao nhiêu lệnh không biết mà để thua lỗ 20,000 USD, thì drawdown là 20%.
Biết con số này để làm gì? Để bạn biết bạn giao dịch tồi tệ như thế nào. Drawdown 5% thôi thì ổn, nhưng drawdown 50% thì cần phải xem lại phương pháp mình đang giao dịch.
Khái niệm này trader hay thường nhầm lẫn. Tôi ví dụ, tài khoản bạn nạp vào để trade là 1000 USD, bạn lỗ mất 200 USD thì drawdown lúc này là 20%; sau đó tài khoản bạn tăng lên 1200 USD, bạn lại lỗ mất 400 USD thì drawdown của bạn lúc này là 33.33% (lấy 400 / 1200). Mức tăng trưởng tài khoản của bạn là 20% ( 1200-1000/1000), nhưng mức sụt giảm (drawdown) lại tới 33.33 %, như vậy là không ổn, tăng không bền vững, hoặc tài khoản của bạn có khả năng sẽ bị giảm dần theo thời gian.
Do đó, mục đích của chúng ta phải cố gắng giảm drawdown xuống, và tăng mức tăng trưởng tài khoản lên lớn hơn mức drawdown thì may ra chúng ta mới có chén cơm để ăn.
Dưới đây là 4 bước để làm việc ấy.
4 BƯỚC ĐỂ KIỂM SOÁT DRAWDOWNS
Bước 1: Giữ cho rủi ro thấp nhất có thể
Tài khoản của bạn sẽ như thế nào nếu thua lỗ 20 lệnh liên tiếp? 100 lệnh liên tiếp thì sao? Có người sẽ nói với tôi rằng em đứt từ lệnh thứ 10 rồi bác ơi, mỗi lệnh quất 1 lot lận.
Đó là do bạn để rủi ro cho mỗi lệnh quá nhiều, dẫn đến khi thua lỗ thì thua rất đậm. Thay vì thế, bạn nên giữ rủi ro cho mình nhỏ thôi, chỉ một 1% tài khoản hoặc 2%, 3% tùy vào ngưỡng chịu đựng rủi ro của bạn. Quy tắc 1% rủi ro này sẽ giúp bạn rất nhiều. Tôi ví dụ, nếu bạn thua lỗ liên tiếp 20 lệnh, thì bạn chỉ mới lỗ 20% tài khoản.
Nhưng nếu mỗi lệnh bạn để lỗ 5% thì sau khi kết thúc lệnh thứ 20, thị trường đã đá bạn văng ra ngoài - tài khoản cháy!
Bước 2: Giảm dần rủi ro khi thua lỗ tăng dần
Bước này là bước cải tiến của bước 1, tức là bạn giảm dần mức thua lỗ nếu bạn tiếp tục thua lỗ. Tôi lấy ví dụ cho dễ hiểu:
Tài khoản của bạn là 1,000 USD. Bạn đặt tỷ lệ rủi ro 2% chẳng hạn. Tức là lệnh của bạn lỗ 20 USD là bạn sẽ cắt.
Tài khoản của bạn bây giờ còn lại 980 USD. Bạn đặt tỷ lệ rủi ro 2% trên tài khoản hiện tại, tức là bây giờ, lệnh bạn lỗ 19.6 USD (980 x 2%) là bạn phải cắt.
Lần thứ 3, nếu lỗ nữa, tài khoản còn 960.4, vậy nếu lệnh thứ 3 này bạn sẽ đặt rủi ro chỉ 19.2 USD thôi.
Và cứ thế thấp dần, thấp dần... thay vì mất mỗi lệnh 20 USD như bước 1.
Bạn có thấy làm theo cách này, mức lỗ của mình giảm đi đáng kể không?
Bước 3: Giới hạn một mức drawdown cho phép
Thay vì cố gắng cầu khấn cho thua lỗ đừng tăng thêm nữa thì chúng ta nên làm thứ mà chúng ta có thể kiểm soát được, đó chính là tự đặt cho mình một hạn mức thua lỗ. Hay nói cách khác, đặt cho mình 1 mức mà thua đến đó thì dừng lại, tháng đó, tuần đó không giao dịch nữa.
Ví dụ, với tài khoản 1000 USD, ai thận trọng thì đặt maximum drawdown trong tháng là 20% tức thua 200 USD thì nghỉ, tháng sau trade tiếp.
Ai mạo hiểm một chút, hay ghiền quá, một ngày mà không vào lệnh thì không chịu nổi bất kể thắng thua thì cũng có thể đặt drawdown tối đa là 40%, tức là thua 400 USD thì nghỉ.
Nhưng theo tôi, 20% là quá nhiều rồi. Cái này tùy ý các bạn.
Bước 4: Nếu còn thua nữa, bỏ ra ngoài, hoặc bỏ trade luôn
Bước này thì ngắn gọn dễ hiểu nhưng khó áp dụng nhất. Đó là nghỉ ngơi hoặc nghỉ luôn nếu ta vẫn cứ thua.
Tại sao lại phải nghỉ ngơi? Mỗi tháng khi ta bị thua lỗ đến mức drawdown tối đa, ta nên dừng lại, để kiểm soát cảm xúc của mình. Mặt khác, nghiên cứu lại hệ thống xem liệu có vấn đề gì mà làm cho mình thua lỗ như vậy. Đây là giây phút tự kiểm điểm cũng là lúc xem xét khả năng thiên bẩm của mình là trading hay mua vietlott
Tại sao phải nghỉ luôn? Vì bạn đánh hoài không ăn, kiểm soát rủi ro tới mức đó mà vẫn không ăn thua tức là nghề trading này không phù hợp với bạn. Một số công việc khác có thể phù hợp với bạn hơn nghề này. Còn nhiều nghề có thể làm tỷ phú lắm, đâu phải có một nghề forex.
Trên đây là 4 bước đơn giản được tôi trình bày chi tiết để các bạn có thể hiểu được tầm quan trọng của drawdown và cách giảm thiểu nó. Hy vọng bài viết hữu ích cho các trader.
Xem thêm:
>> Một chiến lược hiệu quả cho các Swing Trader chỉ với 3 indicator này
Một số trader đã giao dịch được một thời gian sẽ tự thắc mắc rằng: "làm sao để giữ được mức drawdown thấp khi giao dịch Forex".
Nếu bạn giao dịch đã lâu, bạn chắc chắn đã đôi lần vướng phải một chuỗi thua lỗ nặng nề. Nói cho dễ hiểu, ví dụ tài khoản của bạn là 1000 USD, sẽ có lúc bạn thua hết 500 USD, tức là tỷ lệ drawdown của bạn là 50%.
Điều này thật kinh khủng, thậm chí nếu không kiểm soát tốt, bạn sẽ còn thua lỗ nặng nề hơn nữa. Nhưng các trader giỏi biết rằng sự thua lỗ sẽ càng tăng lên nếu trader bị cảm xúc chi phối càng nhiều. Vậy bí quyết đơn giản để tránh bị thua lỗ nhiều, thua lỗ sâu cuối cùng là thua lỗ đậm là hãy để ý đến cảm xúc của mình và kiểm soát nó.
Nếu bạn muốn nghiên cứu về drawdown và kiểm soát chuỗi thua lỗ, hôm nay tôi sẽ chia sẻ cho các bạn quá trình 4 bước để khắc phục những tình trạng kể trên và giúp bạn đi đúng hướng.
Vì một sự thật đơn giản, không phải cứ sở hữu một phương pháp giao dịch tốt là chúng ta sẽ kiếm lời. Tư duy này đã lỗi thời, còn rất nhiều yếu tố bạn phải chú ý, drawdown là một trong những yếu tố đó.
TÔI VẪN CHƯA HIỂU DRAWDOWN LÀ GÌ?
Đối với các trader mới chưa có kinh nghiệm thì họ sẽ chưa ý thức được sự tồn tại của drawdown. Nếu có đi nữa, họ cũng chưa chắc chú ý nhiều đến nó cho đến khi tài khoản bị cháy hoặc trải qua một thời kỳ thua lỗ kinh khủng khiếp.
Drawdown, nói cho dễ hiểu nhất, là mức sụt giảm so với tài khoản ban đầu.
Ví dụ, tài khoản của bạn hiện tại là 100,000 USD, bạn uýnh bao nhiêu lệnh không biết mà để thua lỗ 20,000 USD, thì drawdown là 20%.
Biết con số này để làm gì? Để bạn biết bạn giao dịch tồi tệ như thế nào. Drawdown 5% thôi thì ổn, nhưng drawdown 50% thì cần phải xem lại phương pháp mình đang giao dịch.
Khái niệm này trader hay thường nhầm lẫn. Tôi ví dụ, tài khoản bạn nạp vào để trade là 1000 USD, bạn lỗ mất 200 USD thì drawdown lúc này là 20%; sau đó tài khoản bạn tăng lên 1200 USD, bạn lại lỗ mất 400 USD thì drawdown của bạn lúc này là 33.33% (lấy 400 / 1200). Mức tăng trưởng tài khoản của bạn là 20% ( 1200-1000/1000), nhưng mức sụt giảm (drawdown) lại tới 33.33 %, như vậy là không ổn, tăng không bền vững, hoặc tài khoản của bạn có khả năng sẽ bị giảm dần theo thời gian.
Do đó, mục đích của chúng ta phải cố gắng giảm drawdown xuống, và tăng mức tăng trưởng tài khoản lên lớn hơn mức drawdown thì may ra chúng ta mới có chén cơm để ăn.
Dưới đây là 4 bước để làm việc ấy.
4 BƯỚC ĐỂ KIỂM SOÁT DRAWDOWNS
Bước 1: Giữ cho rủi ro thấp nhất có thể
Tài khoản của bạn sẽ như thế nào nếu thua lỗ 20 lệnh liên tiếp? 100 lệnh liên tiếp thì sao? Có người sẽ nói với tôi rằng em đứt từ lệnh thứ 10 rồi bác ơi, mỗi lệnh quất 1 lot lận.
Đó là do bạn để rủi ro cho mỗi lệnh quá nhiều, dẫn đến khi thua lỗ thì thua rất đậm. Thay vì thế, bạn nên giữ rủi ro cho mình nhỏ thôi, chỉ một 1% tài khoản hoặc 2%, 3% tùy vào ngưỡng chịu đựng rủi ro của bạn. Quy tắc 1% rủi ro này sẽ giúp bạn rất nhiều. Tôi ví dụ, nếu bạn thua lỗ liên tiếp 20 lệnh, thì bạn chỉ mới lỗ 20% tài khoản.
Nhưng nếu mỗi lệnh bạn để lỗ 5% thì sau khi kết thúc lệnh thứ 20, thị trường đã đá bạn văng ra ngoài - tài khoản cháy!
Bước 2: Giảm dần rủi ro khi thua lỗ tăng dần
Bước này là bước cải tiến của bước 1, tức là bạn giảm dần mức thua lỗ nếu bạn tiếp tục thua lỗ. Tôi lấy ví dụ cho dễ hiểu:
Tài khoản của bạn là 1,000 USD. Bạn đặt tỷ lệ rủi ro 2% chẳng hạn. Tức là lệnh của bạn lỗ 20 USD là bạn sẽ cắt.
Tài khoản của bạn bây giờ còn lại 980 USD. Bạn đặt tỷ lệ rủi ro 2% trên tài khoản hiện tại, tức là bây giờ, lệnh bạn lỗ 19.6 USD (980 x 2%) là bạn phải cắt.
Lần thứ 3, nếu lỗ nữa, tài khoản còn 960.4, vậy nếu lệnh thứ 3 này bạn sẽ đặt rủi ro chỉ 19.2 USD thôi.
Và cứ thế thấp dần, thấp dần... thay vì mất mỗi lệnh 20 USD như bước 1.
Bạn có thấy làm theo cách này, mức lỗ của mình giảm đi đáng kể không?
Bước 3: Giới hạn một mức drawdown cho phép
Thay vì cố gắng cầu khấn cho thua lỗ đừng tăng thêm nữa thì chúng ta nên làm thứ mà chúng ta có thể kiểm soát được, đó chính là tự đặt cho mình một hạn mức thua lỗ. Hay nói cách khác, đặt cho mình 1 mức mà thua đến đó thì dừng lại, tháng đó, tuần đó không giao dịch nữa.
Ví dụ, với tài khoản 1000 USD, ai thận trọng thì đặt maximum drawdown trong tháng là 20% tức thua 200 USD thì nghỉ, tháng sau trade tiếp.
Ai mạo hiểm một chút, hay ghiền quá, một ngày mà không vào lệnh thì không chịu nổi bất kể thắng thua thì cũng có thể đặt drawdown tối đa là 40%, tức là thua 400 USD thì nghỉ.
Nhưng theo tôi, 20% là quá nhiều rồi. Cái này tùy ý các bạn.
Bước 4: Nếu còn thua nữa, bỏ ra ngoài, hoặc bỏ trade luôn
Bước này thì ngắn gọn dễ hiểu nhưng khó áp dụng nhất. Đó là nghỉ ngơi hoặc nghỉ luôn nếu ta vẫn cứ thua.
Tại sao lại phải nghỉ ngơi? Mỗi tháng khi ta bị thua lỗ đến mức drawdown tối đa, ta nên dừng lại, để kiểm soát cảm xúc của mình. Mặt khác, nghiên cứu lại hệ thống xem liệu có vấn đề gì mà làm cho mình thua lỗ như vậy. Đây là giây phút tự kiểm điểm cũng là lúc xem xét khả năng thiên bẩm của mình là trading hay mua vietlott
Tại sao phải nghỉ luôn? Vì bạn đánh hoài không ăn, kiểm soát rủi ro tới mức đó mà vẫn không ăn thua tức là nghề trading này không phù hợp với bạn. Một số công việc khác có thể phù hợp với bạn hơn nghề này. Còn nhiều nghề có thể làm tỷ phú lắm, đâu phải có một nghề forex.
Trên đây là 4 bước đơn giản được tôi trình bày chi tiết để các bạn có thể hiểu được tầm quan trọng của drawdown và cách giảm thiểu nó. Hy vọng bài viết hữu ích cho các trader.
Xem thêm:
>> Một chiến lược hiệu quả cho các Swing Trader chỉ với 3 indicator này
Theo dailypriceaction
Giới thiệu sách Trading hay
Phương Pháp VPA - Kỹ Thuật Nhận Diện Dòng Tiền Thông Minh bằng Hành Động Giá kết hợp Khối Lượng Giao Dịch
Phương pháp VPA - Volume Price Analysis - là phương pháp Price Action hướng dẫn ĐỌC GIÁ / NẾN kết hợp với KHỐI LƯỢNG GIAO DỊCH để tìm ra hướng đi của DÒNG TIỀN THÔNG MINH
Bài viết liên quan
