- 7,275
- 32,419
Muốn hiểu cách trade ngoại tệ đòi hỏi traders phải có kiến thức chi tiết về nền kinh tế và tình hình chính trị của từng quốc gia, cũng như kinh tế vĩ mô toàn cầu và tác động của sự biến động đó lên các thị trường cụ thể. Nhưng sự thật là, kinh tế hay tài chính toàn cầu không hẳn là các yếu tố gây trở ngại đối với các forex traders mới chập chững vào nghề. Thay vào đó, sự thiếu kiến thức cơ bản về cách sử dụng đòn bẩy thường là căn nguyên của các giao dịch thua lỗ.
Phần lớn các forex traders bán lẻ thường bị mất tiền do lạm dụng quá nhiều vào đòn bẩy. Bài viết này sẽ giúp các bác mổ xẻ các rủi ro do việc sử dụng đòn bẩy cao trong thị trường ngoại hối, cũng như phác thảo các phương pháp để bù đắp mức rủi ro của đòn bẩy và sẽ hướng dẫn cho các bác cách chọn mức đòn bẩy phù hợp nhất với mình.
Đòn bẩy được hiểu là một việc một nhà đầu tư mượn tiền của brokers để đầu tư hoặc mua một cái gì đó. Họ có thể vay một lượng vốn đáng kể nếu đáp ứng được yêu cầu ký quỹ ban đầu của brokers, và sau đó nếu trading thành công, họ chắc chắn sẽ có một khoản lời khổng lồ cho riêng mình.
Trước đây, nhiều brokers có thể đưa ra tỷ lệ đòn bẩy cao đáng kể tới 1:400. Điều này có nghĩa là, chỉ với khoản tiền ký quỹ $250, một trader có thể sở hữu khoảng $100.000 tiền tệ trên thị trường ngoại hối toàn cầu để trade. Tuy nhiên, các quy định tài chính trong năm 2010 đã giới hạn tỷ lệ đòn bẩy mà các brokers có thể cung cấp cho các traders tại Hoa Kỳ ở mức 1:50 (vẫn là một số tỷ lệ khá lớn). Điều này có nghĩa là với cùng khoản tiền gửi $ 250, các nhà giao dịch có thể giao dịch $12.500 trên thị trường forex.
Vậy một trader mới nên chọn mức đòn bẩy thấp như 1:5 hay chọn "được ăn cả, ngã về không" với tỷ lệ 1:50? Để trả lời cho câu hỏi này, chúng ta hãy cùng xem qua các ví dụ cho thấy số tiền có thể được hoặc mất với các mức đòn bẩy khác nhau nhé.
Hãy tưởng tượng Trader A có một tài khoản với $10.000 tiền mặt. Anh ta quyết định sử dụng đòn bẩy 1:50, có nghĩa là anh ta có thể giao dịch lên tới $500.000. Trong thuật ngữ của forex, điều này tương đương với 5 standard lots. Có ba kích cỡ giao dịch cơ bản trong forex: 1 standard lot (100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở), 1 mini lot (10.000 đơn vị tiền tệ cơ sở) và 1 micro lot (1.000 đơn vị tiền tệ cơ sở). Biến động được đo bằng pips và mỗi biến động 1 pip trong 1 standard lot sẽ là sự thay đổi của 10 đơn vị tiền tệ.
Bởi vì Trader A đã mua 5 standard lots, nên mỗi biến động 1 pip sẽ có giá $50. Nếu trading lỗ 50 pips, nhà đầu tư sẽ mất 50 pips X $50 = $2.500. Đây là -25% số tiền $10.000 bỏ ra cho tài khoản giao dịch.
Hãy chuyển sang Trader B. Thay vì sử dụng tối đa đòn bẩy ở tỷ lệ 1:50, anh B chọn tỷ lệ đòn bẩy khiêm tốn hơn là 1:5. Nếu Trader B có tài khoản với $10.000 tiền mặt, anh ta sẽ có thể giao dịch với $50.000. Mỗi mini lot sẽ có giá $10.000, do vậy, mỗi pip sẽ là một thay đổi của $1. Vì Trader B có 5 mini lots, nên mỗi pip sẽ là thay đổi của $5.
Nếu khoản đầu tư cũng giảm tương tự như của Trader A là 50 pips, thì Trader B sẽ mất 50 pips X $5 = $250. Đây chỉ là -2,5% của toàn bộ vị thế.
Có các quy tắc được chấp nhận rộng rãi mà các nhà đầu tư nên xem xét trước khi chọn mức đòn bẩy phù hợp. Ba quy tắc đòn bẩy dễ nhất là:
1. Duy trì mức đòn bẩy thấp.
2. Sử dụng các lệnh dừng để hạn chế lỗ và bảo vệ vốn.
3. Giới hạn vốn ở mức 1% đến 2% trên tổng số vốn giao dịch trên mỗi vị thế thực hiện.
Các forex traders nên chọn mức đòn bẩy khiến họ cảm thấy thoải mái nhất. Nếu các bác là người cẩn trọng và không thích mạo hiểm, hoặc nếu các bác vẫn đang luyện forex trading, thì mức đòn bẩy thấp hơn như 1:5 hoặc 1:10 có thể sẽ phù hợp hơn cho các bác.
Ngoài ra, trailing hoặc lệnh dừng giới hạn (limit stops) là một trong những phương pháp tin cậy giúp nhà đầu tư có thể giảm bớt tổn thất khi một giao dịch có dấu hiệu đi sai hướng. Bằng cách sử dụng các lệnh dừng giới hạn, các nhà đầu tư có thể đảm bảo rằng dù cho giao dịch thất bại gây ra thua lỗ nhưng họ vẫn có thể tiếp tục luyện forex trading. Có thể nói, những lệnh dừng này đóng vai trò rất quan trọng trong trading vì chúng giúp tiết chế cảm xúc giao dịch và cho phép các traders thoát khỏi vị thế trading mà không quá hụt hẫng hay thất vọng.
Đừng quên like và comment ủng hộ mình nhé!!
Phần lớn các forex traders bán lẻ thường bị mất tiền do lạm dụng quá nhiều vào đòn bẩy. Bài viết này sẽ giúp các bác mổ xẻ các rủi ro do việc sử dụng đòn bẩy cao trong thị trường ngoại hối, cũng như phác thảo các phương pháp để bù đắp mức rủi ro của đòn bẩy và sẽ hướng dẫn cho các bác cách chọn mức đòn bẩy phù hợp nhất với mình.
[COLOR=#5900b3]Rủi ro của đòn bẩy cao[/COLOR]
Đòn bẩy được hiểu là một việc một nhà đầu tư mượn tiền của brokers để đầu tư hoặc mua một cái gì đó. Họ có thể vay một lượng vốn đáng kể nếu đáp ứng được yêu cầu ký quỹ ban đầu của brokers, và sau đó nếu trading thành công, họ chắc chắn sẽ có một khoản lời khổng lồ cho riêng mình.
Trước đây, nhiều brokers có thể đưa ra tỷ lệ đòn bẩy cao đáng kể tới 1:400. Điều này có nghĩa là, chỉ với khoản tiền ký quỹ $250, một trader có thể sở hữu khoảng $100.000 tiền tệ trên thị trường ngoại hối toàn cầu để trade. Tuy nhiên, các quy định tài chính trong năm 2010 đã giới hạn tỷ lệ đòn bẩy mà các brokers có thể cung cấp cho các traders tại Hoa Kỳ ở mức 1:50 (vẫn là một số tỷ lệ khá lớn). Điều này có nghĩa là với cùng khoản tiền gửi $ 250, các nhà giao dịch có thể giao dịch $12.500 trên thị trường forex.
Vậy một trader mới nên chọn mức đòn bẩy thấp như 1:5 hay chọn "được ăn cả, ngã về không" với tỷ lệ 1:50? Để trả lời cho câu hỏi này, chúng ta hãy cùng xem qua các ví dụ cho thấy số tiền có thể được hoặc mất với các mức đòn bẩy khác nhau nhé.
[COLOR=#00b3b3]Ví dụ trader sử dụng mức đòn bẩy tối đa[/COLOR]
Hãy tưởng tượng Trader A có một tài khoản với $10.000 tiền mặt. Anh ta quyết định sử dụng đòn bẩy 1:50, có nghĩa là anh ta có thể giao dịch lên tới $500.000. Trong thuật ngữ của forex, điều này tương đương với 5 standard lots. Có ba kích cỡ giao dịch cơ bản trong forex: 1 standard lot (100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở), 1 mini lot (10.000 đơn vị tiền tệ cơ sở) và 1 micro lot (1.000 đơn vị tiền tệ cơ sở). Biến động được đo bằng pips và mỗi biến động 1 pip trong 1 standard lot sẽ là sự thay đổi của 10 đơn vị tiền tệ.
Bởi vì Trader A đã mua 5 standard lots, nên mỗi biến động 1 pip sẽ có giá $50. Nếu trading lỗ 50 pips, nhà đầu tư sẽ mất 50 pips X $50 = $2.500. Đây là -25% số tiền $10.000 bỏ ra cho tài khoản giao dịch.
[COLOR=#00b3b3]Ví dụ trader sử dụng ít đòn bẩy hơn[/COLOR]
Hãy chuyển sang Trader B. Thay vì sử dụng tối đa đòn bẩy ở tỷ lệ 1:50, anh B chọn tỷ lệ đòn bẩy khiêm tốn hơn là 1:5. Nếu Trader B có tài khoản với $10.000 tiền mặt, anh ta sẽ có thể giao dịch với $50.000. Mỗi mini lot sẽ có giá $10.000, do vậy, mỗi pip sẽ là một thay đổi của $1. Vì Trader B có 5 mini lots, nên mỗi pip sẽ là thay đổi của $5.
Nếu khoản đầu tư cũng giảm tương tự như của Trader A là 50 pips, thì Trader B sẽ mất 50 pips X $5 = $250. Đây chỉ là -2,5% của toàn bộ vị thế.
[COLOR=#5900b3]Cách chọn mức đòn bẩy phù hợp[/COLOR]
Có các quy tắc được chấp nhận rộng rãi mà các nhà đầu tư nên xem xét trước khi chọn mức đòn bẩy phù hợp. Ba quy tắc đòn bẩy dễ nhất là:
1. Duy trì mức đòn bẩy thấp.
2. Sử dụng các lệnh dừng để hạn chế lỗ và bảo vệ vốn.
3. Giới hạn vốn ở mức 1% đến 2% trên tổng số vốn giao dịch trên mỗi vị thế thực hiện.
Các forex traders nên chọn mức đòn bẩy khiến họ cảm thấy thoải mái nhất. Nếu các bác là người cẩn trọng và không thích mạo hiểm, hoặc nếu các bác vẫn đang luyện forex trading, thì mức đòn bẩy thấp hơn như 1:5 hoặc 1:10 có thể sẽ phù hợp hơn cho các bác.
Ngoài ra, trailing hoặc lệnh dừng giới hạn (limit stops) là một trong những phương pháp tin cậy giúp nhà đầu tư có thể giảm bớt tổn thất khi một giao dịch có dấu hiệu đi sai hướng. Bằng cách sử dụng các lệnh dừng giới hạn, các nhà đầu tư có thể đảm bảo rằng dù cho giao dịch thất bại gây ra thua lỗ nhưng họ vẫn có thể tiếp tục luyện forex trading. Có thể nói, những lệnh dừng này đóng vai trò rất quan trọng trong trading vì chúng giúp tiết chế cảm xúc giao dịch và cho phép các traders thoát khỏi vị thế trading mà không quá hụt hẫng hay thất vọng.
Nguồn: investopedia.com
Đừng quên like và comment ủng hộ mình nhé!!
Giới thiệu sách Trading hay
Thấu hiểu Hành vi giá Thị trường Tài chính - Understanding Price Action
Là quyển sách hướng dẫn giao dịch Phương Pháp Price Action của Bob Volman, chỉ sử dụng duy nhất một đường MA và cấu trúc thị trường cùng hành vi giá để tìm kiếm lợi nhuận
Bài viết liên quan
)
