Hunter287
Active Member
- 310
- 1,231
Chào anh em TraderViet!
Hôm qua mình có tham gia khóa học Online của bác The Blade về phương pháp quản lý vốn theo công thức Kelly. Cuối giờ có nhắn hỏi bác The Blade nhưng vì chủ đề mình cần hỏi rất dài mà thời hạn chương trình chỉ còn 10p nên hẹn lại hôm nay lên Diễn đàn hỏi luôn.
Như anh em thấy, chủ đề nằm ngay trên Tiêu đề. Đây là bài dịch lại từ bài viết trên Web của 1 Professional Price Action: Nial Fuller. Bài viết này cũng là quan điểm cá nhân của chính Nial Fuller- đây là 1 Trader theo Price Action ở Úc. Anh em không biết ông này có thể lên TraderViet tìm hiểu thêm. Bài viết của Nial đưa ra quan điểm không áp dụng Quy tắc Quản lý vốn 2% vào Forex ( quy tắc này chắc ai cũng biết nhỉ) . Mọi người cùng đọc và cho xin ý kiến nhé. Mặc dù mình vẫn đang áp dụng quy tắc 2% nhưng khi đọc xong bài này, vẫn ngộ ra nhiều chân lý. Mặc dù nó có nhiều mẫu thuẫn. Mời anh em vào thảo luận.
Link gốc của bài viết ở đây: http://www.learntotradethemarket.co...-dont-use-the-2-percent-money-management-rule
Why I Don’t Use The 2% Money Management Rule: Lý do tại sao tôi không dùng quy tắc quản lý vốn 2%
Bài viết hôm nay sẽ vạch trần về quy tắc quản lý vốn 2%, 1 quy tắc quản lý vốn rất thông dụng trong cộng đồng giao dịch. Trong quá khứ đã có rất nhiều người không đồng tình với tôi về vấn đề này, do đó hôm nay tôi sẽ làm rõ quan điểm của tôi về vấn đề này. Tôi sẽ đưa ra những lập luận mạnh mẽ chống lại việc dựa vào quy tắc 2% mà tôi hi vọng sẽ giúp bạn tiết kiệm tiền và mở mắt ra. Bạn thực sự cần phải chú ý đến những gì tôi nói hôm nay vì nó có thể cải thiện đáng kể kết quả giao dịch của bạn.
Debunking the 2% rule: vạch trần quy tắc 2%
Quy tắc quản lý tiền 2% (MM) có thể bắt đầu trong giao dịch chứng khoán và đầu tư dài hạn nhiều năm trước. Điều này dựa trên ý tưởng rằng bạn sẽ ở nhiều vị trí cùng một lúc(mở nhiều vị thế giao dịch cùng lúc, ví dụ như mua nhiều mã cổ phiếu cùng 1 lúc) và bạn chỉ có rủi ro 2% vốn ròng của mình cho bất kỳ một trong những vị trí đó.
Ví dụ: bạn có thể có 100k trong tài khoản của mình và 20 mã chứng khoán đang hoạt động với rủi ro 2% mỗi giao dịch. Quy tắc 2% thực sự bắt đầu như một cách để các nhà đầu tư phân bổ vốn rủi ro của họ trong một loạt các cổ phiếu và đầu tư đa dạng, nhưng nó không bao giờ được sử dụng theo cách mà nhiều nhà giao dịch Forex sử dụng nó trong những ngày này.
Ý tưởng rằng nhà giao dịch Forex theo trường phái Swing Trading cũng nên mạo hiểm 2% tài khoản của mình trên mỗi giao dịch chỉ đơn giản là phi logic. Quy tắc 2% về cơ bản là một huyền thoại đã tồn tại khắp thế giới giao dịch bởi vì nó có vẻ hợp lý và dễ hiểu, nhưng chỉ vì một nhóm người đang nói về điều gì đó, không có nghĩa là nó đúng hoặc hữu ích cho mọi tình huống, trong thực tế, và thường thì ngược lại mới là đúng. Có một số vấn đề RẤT lớn với quy tắc 2% nếu bạn là một Swing Trader, thường chỉ ở một hoặc hai vị thế tại một thời điểm, giữ chúng trong một vài ngày hoặc có thể trung bình 1 tuần…
Why the 2% rule is essentially rubbish…: tại sao quy tắc 2% chỉ là đồ bỏ đi
Trước hết, Forex có đòn bẩy cao, nhiều hơn so với giao dịch chứng khoán. Đây là lý do đầu tiên và quan trọng nhất tại sao quy tắc 2% không có ý nghĩa đối với nhà giao dịch Forex hoặc đối với bất kỳ nhà giao dịch nào của các công cụ có đòn bẩy cao. Hãy để tôi giải thích.
Forex nên được coi là một tài khoản ký quỹ, bởi vì đó thực chất là những gì nó được. Nói cách khác, bạn thực sự chỉ cần giữ đủ tiền trong tài khoản giao dịch của mình để bù cho biên độ của các vị thế bạn thường giao dịch, bạn không cần phải giữ TẤT CẢ vốn giao dịch / rủi ro của mình trong tài khoản giao dịch của mình, bất kỳ nhà giao dịch chuyên nghiệp nào cũng sẽ nói với bạn điều này. Vì chúng tôi chỉ mở nhiều nhất một vài vị thế tại một thời điểm mà chúng tôi có thể sử dụng đòn bẩy cao và chúng tôi chỉ giữ tối đa một vài ngày đến một hoặc hai tuần, chúng tôi không cần phải đa dạng hóa rủi ro qua nhiều thị trường. Nói cách khác, việc đa dạng hóa trong Forex là không thích hợp.
Kích thước tài khoản là tùy ý trong Forex vì tài khoản Forex chỉ là tài khoản ký quỹ, nó chỉ ở đó để thực hiện việc nạp tiền- nạp tiền để duy trì vị thế đang mở. Không có ai hiểu ra 1 sự thật rằng việc bạn đặt tất cả số tiền mình có vào tài khoản giao dịch là 1 việc không cần thiết. Những gì bạn đặt trong tài khoản giao dịch của bạn không nhất thiết phản ánh tất cả thu nhập của bạn và nó không phản ánh tổng giá trị ròng của bạn.
Trong giao dịch chứng khoán, bạn cần nhiều tiền hơn để kiểm soát nhiều tiền hơn vì có ít đòn bẩy khả dụng hơn. Thông thường, nếu bạn muốn kiểm soát cổ phiếu trị giá 100k, bạn cần phải có 100k trong tài khoản của mình. Forex được sử dụng nhiều đòn bẩy hơn như tôi đã nói, và điều này có nghĩa là để kiểm soát 100k đơn vị tiền tệ, tức là khoảng 1 lot tiêu chuẩn, bạn chỉ cần khoảng 5.000$ trong tài khoản giao dịch của mình.
The rich guy and the poor guy: người giàu và người nghèo
Cho dù bạn tự coi mình là người giàu, người nghèo hay thuộc tầng lớp trung lưu, thì không có lí do gì cho quy tắc 2% là có ý nghĩa. ( Ở đây ý nói là cho dù bạn có nhiều tiền hay ít tiền, thì việc áp dụng quy tắc 2% thật sự không có ý nghĩa). Có 1 yếu tố kĩ năng giao dịch thay đổi rộng rãi từ nhà giao dịch này sang nhà giao dịch khác, và thực tế rằng, với 1 Newbie có số vốn 10k$ và áp dụng quy tắc 2%. Anh ta chưa có 1 kĩ năng giao dịch nào, và với quy tắc 2%, những gì anh ta đang làm là từ từ mất tiền.
Bạn thấy đấy, quản lý tiền phụ thuộc vào cả kỹ năng giao dịch và khả năng chịu rủi ro cá nhân, nó không nên chỉ là một tỷ lệ phần trăm tùy ý trong tài khoản giao dịch của bạn.
Compounding is not what it seems: lãi kép không như những gì được thấy
Sức hấp dẫn lớn của quy tắc 2% dường như là khái niệm rằng khi bạn thắng giao dịch và xây dựng tài khoản của mình, tiền sẽ cộng lại và quy tắc 2% sẽ tự nhiên tăng kích thước tài khoản của bạn và ngược lại sẽ giảm quy mô tài khoản của bạn khi bạn mất. Điều này nghe có vẻ tuyệt vời trên lý thuyết, nhưng trong thực tế, nó thực sự chỉ là nhảm nhí(nguyên văn tác giả là “a bunch of B.S.”: mình nghĩ B.S là Bullshit), và đó là một lý do nữa khiến quy tắc 2% là một đống rác khổng lồ.
Quy tắc 2% không gì khác hơn là lời tuyên truyền bởi các nhà môi giới để thấy bạn thua 1 cách chầm chậm, nó giúp bạn ở lại trong trò chơi lâu hơn, điều này rất tốt cho nhà môi giới vì họ thu được nhiều hoa hồng và chênh lệch. Quy tắc 2% thực sự là để các nhà giao dịch thua lỗ sẽ mất tiền của họ một cách chậm chạp. Và nếu bạn giành chiến thắng, nó sẽ không phát huy lợi thế của bạn giống như trên lý thuyết. Vậy còn việc rút tiền để sống thì sao?( Ai đến với Forex cũng với 1 mục đích là kiếm nhiều tiền cho cuộc sống chi tiêu hàng ngày mà). Bạn không thể gộp lợi nhuận giao dịch trong tài khoản giao dịch của mình mãi mãi, điều đó không thực tế. Hãy quên việc lãi kép đi.
Vâng,2% lãi kép sẽ tăng kích thước của bạn theo thời gian, nhưng còn việc bạn rút tiền ra cho việc sinh sống thì sao? Điều quan trọng là quản lý tiền của bạn đúng cách và biết bạn có bao nhiêu có thể mạo hiểm trên mỗi giao dịch để ở lại trong trò chơi và duy trì lợi nhuận.
Ai cũng mong muốn biến 10k$ lãi kép thành 1M$, nhưng điều này sẽ không bao giờ xảy ra. Tôi nhắc nhở bạn rằng có rất nhiều quỹ phòng hộ lớn nhất mọi thời đại đã bị giảm 50% giá trị ròng của họ trên đường cong vốn chủ sở hữu. Điều đó cho thấy sự khó lường của đường cong vốn chủ sở hữu. ( Ý tác giả muốn nói ở đây là những quỹ phòng hộ lớn nhất cũng có lúc bị suy giảm 50% giá trị, vậy thì những Trader nhỏ lẻ như chúng ta, liệu có tránh né được điều đó và tạo ra được lãi kép hay không). Hiệu ứng lãi kép là ngu ngốc vì nó giả định rằng bạn sẽ không gặp bất cứ trục trặc nào trong quá trình giao dịch của mình. Lãi kép chỉ dành cho những kẻ mộng mơ…
OK, so how much should I risk per trade Nial? : OK,vậy thì tôi nên rủi ro bao nhiêu cho 1 giao dịch vậy Nial?
Rủi ro trên mỗi giao dịch của bạn là 1 biến số rất quan trọng mà bạn cần đưa ra dựa trên hoàn cảnh cá nhân, nó bao gốm nhiều biến số khác nhau.
Khá nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp mà tôi biết, cũng như bản thân tôi, thậm chí không bao giờ nghĩ về quy tắc 2% hoặc tỷ lệ phần trăm vì chúng tôi biết điều đó không thích hợp và vì chúng tôi biết rằng không có lợi thế toán học khi nghĩ như vậy. Thay vào đó, chúng tôi nghĩ về số tiền rủi ro cho mỗi giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân là gì; về cơ bản chúng tôi sẵn sàng rủi ro cho bất cứ 1 giao dịch nào. Chúng tôi có thể có 1M$ trong túi nhưng chỉ để 50k$ trong tài khoản giao dịch Forex. Rất nhiều tiền kí quỹ trong tài khoản Forex được dùng để duy trì vị thế giao dịch.
Tôi nhận được rất nhiều email từ các nhà giao dịch hỏi tôi rằng họ cần bao nhiêu tiền để bắt đầu giao dịch hoặc họ nên bỏ vào bao nhiêu cho tài khoản của họ. Câu trả lời tôi đưa ra cho họ về cơ bản là giống nhau:
1) Bạn cần xác định mức độ BẠN cảm thấy thoải mái khi gặp rủi ro tại bất kỳ thời điểm nào trên thị trường và chỉ mạo hiểm với số tiền đó hoặc ít hơn. Không có cách nào chắc chắn để xác định con số này bên cạnh một chút thử nghiệm và sai sót và tự phản ánh. Nếu bạn đã mạo hiểm một số tiền khiến bạn vẫn bận tâm với giao dịch cả ngày tại nơi làm việc (liên tục kiểm tra thị trường trên điện thoại của bạn) và không thể ngủ vào ban đêm, thì rõ ràng bạn đã gặp rủi ro quá nhiều. Tôi biết bây giờ có vẻ hơi sáo rỗng với bất kỳ người theo dõi cấp cao nào của tôi, nhưng thước đo tốt nhất cho việc bạn có hay không mạo hiểm quá nhiều trong giao dịch là liệu bạn có thực sự có thể thiết lập và quên giao dịch hay không. Bạn không nên cảm thấy bất kỳ sự thôi thúc nào khi ngồi đó nhìn chằm chằm vào biểu đồ của mình sau khi bạn tham gia giao dịch, nếu bạn cảm thấy sự thôi thúc đó thì có lẽ bạn đã gặp rủi ro nhiều hơn là bạn cảm thấy thoải mái khi thua cuộc.
2) Rõ ràng, khả năng giao dịch cá nhân của bạn phát huy tác dụng trong việc xác định mức độ bạn sẽ thoải mái với rủi ro cho mỗi giao dịch. Nếu bạn có thể tương đối mới hoặc mới bắt đầu giao dịch trực tiếp, bạn có thể cần phải chịu rủi ro ít hơn trên mỗi giao dịch so với người có 10 năm kinh nghiệm giao dịch tài khoản trực tiếp. Khi bạn cải thiện và xây dựng sự tự tin, bạn có thể cảm thấy thoải mái hơn khi tăng rủi ro cho mỗi giao dịch một chút.
Như bạn có thể thấy, bạn nên mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch là một câu hỏi hơi cá nhân đòi hỏi một số suy nghĩ, thời gian và kinh nghiệm giao dịch để trả lời đúng. Điều đó không phải và không nên dễ dàng như chỉ nói rằng, Oh Oh tôi sẽ chỉ mạo hiểm 2% tài khoản của mình, điều đó nghe có vẻ dễ dàng. Quản lý tiền bạc không hề đơn giản, và bất cứ ai nói với bạn điều đó, đang nói dối bạn hoặc không biết họ đang nói về cái quái gì. Giao dịch là phần dễ dàng của giao dịch (điều đó có hợp lý không?) Quản lý tiền và tâm lý giao dịch (kiểm soát bản thân) là những phần khó!
MM and method are no good without each other: quản lý vốn và phương pháp sẽ không tốt nếu không đi cùng nhau( phương pháp ở đây mình nghĩ tác giả đang nói về hệ thống giao dịch)
Chỉ vì bạn đang quản lý rủi ro một cách máy móc không có nghĩa là mọi thứ sẽ chỉ là tập luyện. Tài liệu giao dịch chính thống; trang web, sách, sách điện tử, tất cả những thứ này sẽ khiến bạn tin rằng chỉ cần mạo hiểm 1 hoặc 2% sẽ giúp bạn duy trì cuộc chơi lâu dài.
Mặc dù tôi đồng ý rằng quản lý tiền (MM) là rất quan trọng, bạn cần nhớ rằng nếu một nhà giao dịch bị giảm 50% trong số 1.000$ đầu tiên của mình, thì anh ta sẽ phải kiếm 100% để quay lại mức hòa vốn. Do đó, chúng ta thiếu một biến rất quan trọng trong câu chuyện này để cho bất kỳ chiến lược MM nào hoạt động, bạn vẫn phải có một lợi thế vững chắc ( phương pháp giao dịch vững chắc). Không có điểm nào trong việc có một kế hoạch MM tốt nếu phương thức giao dịch của bạn không tốt. Cho dù bạn sử dụng quy tắc 2% hay rủi ro cố định, bạn sẽ vẫn làm nổ tài khoản của mình nếu lợi thế giao dịch của bạn không vững chắc. MM nên được coi là sự kết hợp giữa phương thức giao dịch và quản lý tiền, bởi vì một mình quản lý tiền sẽ không giúp bạn tiết kiệm hoặc kiếm tiền trên thị trường.
Với quy tắc 2% có thể bảo vệ bạn khi mới bắt đầu, nhưng bạn có thể sẽ không bao giờ tiến xa được vì bạn giao dịch với một số tiền quá nhỏ, bạn phải tăng cường tỷ lệ cược và sự tự tin khi kỹ năng giao dịch của bạn được cải thiện.
The 2% rule plays tricks with your mind: quy tắc 2% chơi thủ thuật với tâm trí của bạn
Khi mọi người nghĩ “ Tôi sẽ rủi ro 2% tài khoản cho mỗi giao dịch, và điều đó sẽ không làm sụt giảm đáng kể tài khoản của tôi nếu tôi giao dịch đó thua lỗ.” Điều này sẽ làm giảm sức nhạy cảm của họ đối với rủi ro trên thị trường và là mối đe dọa hủy hoại tài khoản bằng việc giao dịch quá mức.
Khi bạn mất số tiền giảm trên mỗi giao dịch, đó là điều mà nhiều nhà giao dịch không nghĩ tới; nó làm cho bạn muốn giao dịch nhiều hơn bởi vì bạn cứ nghĩ rằng bạn đang thua lỗ ít hơn trên mỗi giao dịch thua lỗ. Đây chỉ là một cách thực sự ngu ngốc để thử và quản lý tiền của bạn, và nó rõ ràng dẫn đến cờ bạc và giao dịch quá mức. Bạn không nên ở lại thị trường mọi lúc vì bạn ngày càng mất ít tiền, điều này không khác gì một con bạc thua tiền đánh bạc tại sòng bạc.
Nhiều day-traders và scalpers thích quy tắc 2% vì họ giao dịch với tần suất cao đến mức quy tắc 2% cho phép họ ở trong trò chơi trong một thời gian dài, thường chỉ đủ lâu để thổi bay tài khoản của họ, ngưng giao dịch hoặc nhận ra rằng họ nên giao dịch các khung thời gian cao hơn và kiên nhẫn hơn.
Rủi ro của bạn trên mỗi giao dịch thay đổi với kỹ năng, kinh nghiệm và sự tự tin. Nó có một cái gì đó bạn phải đánh giá. Nó không phải là thứ bạn tự động điều chỉnh tăng hoặc giảm sau mỗi giao dịch, như bạn sử dụng quy tắc 2%.
Tổng kết
Hãy nhớ rằng, quản lý tiền là không tốt nếu không có phương pháp giao dịch có xác suất cao và nếu các bạn đã đọc blog của tôi một thời gian, bạn sẽ biết tôi là một người ủng hộ rất lớn cho phương pháp Price Action. Theo tôi, việc thực hiện một phương pháp Price Action vững chắc với một kế hoạch MM hợp lý là con đường nhanh nhất dẫn đến thành công trong giao dịch. Mặc dù công thức này để thành công, bạn vẫn phải bỏ công sức và học tập, và sẽ mất thời gian để bạn biến công thức thành một kiệt tác.
Hôm qua mình có tham gia khóa học Online của bác The Blade về phương pháp quản lý vốn theo công thức Kelly. Cuối giờ có nhắn hỏi bác The Blade nhưng vì chủ đề mình cần hỏi rất dài mà thời hạn chương trình chỉ còn 10p nên hẹn lại hôm nay lên Diễn đàn hỏi luôn.
Như anh em thấy, chủ đề nằm ngay trên Tiêu đề. Đây là bài dịch lại từ bài viết trên Web của 1 Professional Price Action: Nial Fuller. Bài viết này cũng là quan điểm cá nhân của chính Nial Fuller- đây là 1 Trader theo Price Action ở Úc. Anh em không biết ông này có thể lên TraderViet tìm hiểu thêm. Bài viết của Nial đưa ra quan điểm không áp dụng Quy tắc Quản lý vốn 2% vào Forex ( quy tắc này chắc ai cũng biết nhỉ) . Mọi người cùng đọc và cho xin ý kiến nhé. Mặc dù mình vẫn đang áp dụng quy tắc 2% nhưng khi đọc xong bài này, vẫn ngộ ra nhiều chân lý. Mặc dù nó có nhiều mẫu thuẫn. Mời anh em vào thảo luận.
Link gốc của bài viết ở đây: http://www.learntotradethemarket.co...-dont-use-the-2-percent-money-management-rule
Why I Don’t Use The 2% Money Management Rule: Lý do tại sao tôi không dùng quy tắc quản lý vốn 2%
Bài viết hôm nay sẽ vạch trần về quy tắc quản lý vốn 2%, 1 quy tắc quản lý vốn rất thông dụng trong cộng đồng giao dịch. Trong quá khứ đã có rất nhiều người không đồng tình với tôi về vấn đề này, do đó hôm nay tôi sẽ làm rõ quan điểm của tôi về vấn đề này. Tôi sẽ đưa ra những lập luận mạnh mẽ chống lại việc dựa vào quy tắc 2% mà tôi hi vọng sẽ giúp bạn tiết kiệm tiền và mở mắt ra. Bạn thực sự cần phải chú ý đến những gì tôi nói hôm nay vì nó có thể cải thiện đáng kể kết quả giao dịch của bạn.
Debunking the 2% rule: vạch trần quy tắc 2%
Quy tắc quản lý tiền 2% (MM) có thể bắt đầu trong giao dịch chứng khoán và đầu tư dài hạn nhiều năm trước. Điều này dựa trên ý tưởng rằng bạn sẽ ở nhiều vị trí cùng một lúc(mở nhiều vị thế giao dịch cùng lúc, ví dụ như mua nhiều mã cổ phiếu cùng 1 lúc) và bạn chỉ có rủi ro 2% vốn ròng của mình cho bất kỳ một trong những vị trí đó.
Ví dụ: bạn có thể có 100k trong tài khoản của mình và 20 mã chứng khoán đang hoạt động với rủi ro 2% mỗi giao dịch. Quy tắc 2% thực sự bắt đầu như một cách để các nhà đầu tư phân bổ vốn rủi ro của họ trong một loạt các cổ phiếu và đầu tư đa dạng, nhưng nó không bao giờ được sử dụng theo cách mà nhiều nhà giao dịch Forex sử dụng nó trong những ngày này.
Ý tưởng rằng nhà giao dịch Forex theo trường phái Swing Trading cũng nên mạo hiểm 2% tài khoản của mình trên mỗi giao dịch chỉ đơn giản là phi logic. Quy tắc 2% về cơ bản là một huyền thoại đã tồn tại khắp thế giới giao dịch bởi vì nó có vẻ hợp lý và dễ hiểu, nhưng chỉ vì một nhóm người đang nói về điều gì đó, không có nghĩa là nó đúng hoặc hữu ích cho mọi tình huống, trong thực tế, và thường thì ngược lại mới là đúng. Có một số vấn đề RẤT lớn với quy tắc 2% nếu bạn là một Swing Trader, thường chỉ ở một hoặc hai vị thế tại một thời điểm, giữ chúng trong một vài ngày hoặc có thể trung bình 1 tuần…
Why the 2% rule is essentially rubbish…: tại sao quy tắc 2% chỉ là đồ bỏ đi
Trước hết, Forex có đòn bẩy cao, nhiều hơn so với giao dịch chứng khoán. Đây là lý do đầu tiên và quan trọng nhất tại sao quy tắc 2% không có ý nghĩa đối với nhà giao dịch Forex hoặc đối với bất kỳ nhà giao dịch nào của các công cụ có đòn bẩy cao. Hãy để tôi giải thích.
Forex nên được coi là một tài khoản ký quỹ, bởi vì đó thực chất là những gì nó được. Nói cách khác, bạn thực sự chỉ cần giữ đủ tiền trong tài khoản giao dịch của mình để bù cho biên độ của các vị thế bạn thường giao dịch, bạn không cần phải giữ TẤT CẢ vốn giao dịch / rủi ro của mình trong tài khoản giao dịch của mình, bất kỳ nhà giao dịch chuyên nghiệp nào cũng sẽ nói với bạn điều này. Vì chúng tôi chỉ mở nhiều nhất một vài vị thế tại một thời điểm mà chúng tôi có thể sử dụng đòn bẩy cao và chúng tôi chỉ giữ tối đa một vài ngày đến một hoặc hai tuần, chúng tôi không cần phải đa dạng hóa rủi ro qua nhiều thị trường. Nói cách khác, việc đa dạng hóa trong Forex là không thích hợp.
Kích thước tài khoản là tùy ý trong Forex vì tài khoản Forex chỉ là tài khoản ký quỹ, nó chỉ ở đó để thực hiện việc nạp tiền- nạp tiền để duy trì vị thế đang mở. Không có ai hiểu ra 1 sự thật rằng việc bạn đặt tất cả số tiền mình có vào tài khoản giao dịch là 1 việc không cần thiết. Những gì bạn đặt trong tài khoản giao dịch của bạn không nhất thiết phản ánh tất cả thu nhập của bạn và nó không phản ánh tổng giá trị ròng của bạn.
Trong giao dịch chứng khoán, bạn cần nhiều tiền hơn để kiểm soát nhiều tiền hơn vì có ít đòn bẩy khả dụng hơn. Thông thường, nếu bạn muốn kiểm soát cổ phiếu trị giá 100k, bạn cần phải có 100k trong tài khoản của mình. Forex được sử dụng nhiều đòn bẩy hơn như tôi đã nói, và điều này có nghĩa là để kiểm soát 100k đơn vị tiền tệ, tức là khoảng 1 lot tiêu chuẩn, bạn chỉ cần khoảng 5.000$ trong tài khoản giao dịch của mình.
The rich guy and the poor guy: người giàu và người nghèo
Cho dù bạn tự coi mình là người giàu, người nghèo hay thuộc tầng lớp trung lưu, thì không có lí do gì cho quy tắc 2% là có ý nghĩa. ( Ở đây ý nói là cho dù bạn có nhiều tiền hay ít tiền, thì việc áp dụng quy tắc 2% thật sự không có ý nghĩa). Có 1 yếu tố kĩ năng giao dịch thay đổi rộng rãi từ nhà giao dịch này sang nhà giao dịch khác, và thực tế rằng, với 1 Newbie có số vốn 10k$ và áp dụng quy tắc 2%. Anh ta chưa có 1 kĩ năng giao dịch nào, và với quy tắc 2%, những gì anh ta đang làm là từ từ mất tiền.
Bạn thấy đấy, quản lý tiền phụ thuộc vào cả kỹ năng giao dịch và khả năng chịu rủi ro cá nhân, nó không nên chỉ là một tỷ lệ phần trăm tùy ý trong tài khoản giao dịch của bạn.
Compounding is not what it seems: lãi kép không như những gì được thấy
Sức hấp dẫn lớn của quy tắc 2% dường như là khái niệm rằng khi bạn thắng giao dịch và xây dựng tài khoản của mình, tiền sẽ cộng lại và quy tắc 2% sẽ tự nhiên tăng kích thước tài khoản của bạn và ngược lại sẽ giảm quy mô tài khoản của bạn khi bạn mất. Điều này nghe có vẻ tuyệt vời trên lý thuyết, nhưng trong thực tế, nó thực sự chỉ là nhảm nhí(nguyên văn tác giả là “a bunch of B.S.”: mình nghĩ B.S là Bullshit), và đó là một lý do nữa khiến quy tắc 2% là một đống rác khổng lồ.
Quy tắc 2% không gì khác hơn là lời tuyên truyền bởi các nhà môi giới để thấy bạn thua 1 cách chầm chậm, nó giúp bạn ở lại trong trò chơi lâu hơn, điều này rất tốt cho nhà môi giới vì họ thu được nhiều hoa hồng và chênh lệch. Quy tắc 2% thực sự là để các nhà giao dịch thua lỗ sẽ mất tiền của họ một cách chậm chạp. Và nếu bạn giành chiến thắng, nó sẽ không phát huy lợi thế của bạn giống như trên lý thuyết. Vậy còn việc rút tiền để sống thì sao?( Ai đến với Forex cũng với 1 mục đích là kiếm nhiều tiền cho cuộc sống chi tiêu hàng ngày mà). Bạn không thể gộp lợi nhuận giao dịch trong tài khoản giao dịch của mình mãi mãi, điều đó không thực tế. Hãy quên việc lãi kép đi.
Vâng,2% lãi kép sẽ tăng kích thước của bạn theo thời gian, nhưng còn việc bạn rút tiền ra cho việc sinh sống thì sao? Điều quan trọng là quản lý tiền của bạn đúng cách và biết bạn có bao nhiêu có thể mạo hiểm trên mỗi giao dịch để ở lại trong trò chơi và duy trì lợi nhuận.
Ai cũng mong muốn biến 10k$ lãi kép thành 1M$, nhưng điều này sẽ không bao giờ xảy ra. Tôi nhắc nhở bạn rằng có rất nhiều quỹ phòng hộ lớn nhất mọi thời đại đã bị giảm 50% giá trị ròng của họ trên đường cong vốn chủ sở hữu. Điều đó cho thấy sự khó lường của đường cong vốn chủ sở hữu. ( Ý tác giả muốn nói ở đây là những quỹ phòng hộ lớn nhất cũng có lúc bị suy giảm 50% giá trị, vậy thì những Trader nhỏ lẻ như chúng ta, liệu có tránh né được điều đó và tạo ra được lãi kép hay không). Hiệu ứng lãi kép là ngu ngốc vì nó giả định rằng bạn sẽ không gặp bất cứ trục trặc nào trong quá trình giao dịch của mình. Lãi kép chỉ dành cho những kẻ mộng mơ…
OK, so how much should I risk per trade Nial? : OK,vậy thì tôi nên rủi ro bao nhiêu cho 1 giao dịch vậy Nial?
Rủi ro trên mỗi giao dịch của bạn là 1 biến số rất quan trọng mà bạn cần đưa ra dựa trên hoàn cảnh cá nhân, nó bao gốm nhiều biến số khác nhau.
Khá nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp mà tôi biết, cũng như bản thân tôi, thậm chí không bao giờ nghĩ về quy tắc 2% hoặc tỷ lệ phần trăm vì chúng tôi biết điều đó không thích hợp và vì chúng tôi biết rằng không có lợi thế toán học khi nghĩ như vậy. Thay vào đó, chúng tôi nghĩ về số tiền rủi ro cho mỗi giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân là gì; về cơ bản chúng tôi sẵn sàng rủi ro cho bất cứ 1 giao dịch nào. Chúng tôi có thể có 1M$ trong túi nhưng chỉ để 50k$ trong tài khoản giao dịch Forex. Rất nhiều tiền kí quỹ trong tài khoản Forex được dùng để duy trì vị thế giao dịch.
Tôi nhận được rất nhiều email từ các nhà giao dịch hỏi tôi rằng họ cần bao nhiêu tiền để bắt đầu giao dịch hoặc họ nên bỏ vào bao nhiêu cho tài khoản của họ. Câu trả lời tôi đưa ra cho họ về cơ bản là giống nhau:
1) Bạn cần xác định mức độ BẠN cảm thấy thoải mái khi gặp rủi ro tại bất kỳ thời điểm nào trên thị trường và chỉ mạo hiểm với số tiền đó hoặc ít hơn. Không có cách nào chắc chắn để xác định con số này bên cạnh một chút thử nghiệm và sai sót và tự phản ánh. Nếu bạn đã mạo hiểm một số tiền khiến bạn vẫn bận tâm với giao dịch cả ngày tại nơi làm việc (liên tục kiểm tra thị trường trên điện thoại của bạn) và không thể ngủ vào ban đêm, thì rõ ràng bạn đã gặp rủi ro quá nhiều. Tôi biết bây giờ có vẻ hơi sáo rỗng với bất kỳ người theo dõi cấp cao nào của tôi, nhưng thước đo tốt nhất cho việc bạn có hay không mạo hiểm quá nhiều trong giao dịch là liệu bạn có thực sự có thể thiết lập và quên giao dịch hay không. Bạn không nên cảm thấy bất kỳ sự thôi thúc nào khi ngồi đó nhìn chằm chằm vào biểu đồ của mình sau khi bạn tham gia giao dịch, nếu bạn cảm thấy sự thôi thúc đó thì có lẽ bạn đã gặp rủi ro nhiều hơn là bạn cảm thấy thoải mái khi thua cuộc.
2) Rõ ràng, khả năng giao dịch cá nhân của bạn phát huy tác dụng trong việc xác định mức độ bạn sẽ thoải mái với rủi ro cho mỗi giao dịch. Nếu bạn có thể tương đối mới hoặc mới bắt đầu giao dịch trực tiếp, bạn có thể cần phải chịu rủi ro ít hơn trên mỗi giao dịch so với người có 10 năm kinh nghiệm giao dịch tài khoản trực tiếp. Khi bạn cải thiện và xây dựng sự tự tin, bạn có thể cảm thấy thoải mái hơn khi tăng rủi ro cho mỗi giao dịch một chút.
Như bạn có thể thấy, bạn nên mạo hiểm bao nhiêu cho mỗi giao dịch là một câu hỏi hơi cá nhân đòi hỏi một số suy nghĩ, thời gian và kinh nghiệm giao dịch để trả lời đúng. Điều đó không phải và không nên dễ dàng như chỉ nói rằng, Oh Oh tôi sẽ chỉ mạo hiểm 2% tài khoản của mình, điều đó nghe có vẻ dễ dàng. Quản lý tiền bạc không hề đơn giản, và bất cứ ai nói với bạn điều đó, đang nói dối bạn hoặc không biết họ đang nói về cái quái gì. Giao dịch là phần dễ dàng của giao dịch (điều đó có hợp lý không?) Quản lý tiền và tâm lý giao dịch (kiểm soát bản thân) là những phần khó!
MM and method are no good without each other: quản lý vốn và phương pháp sẽ không tốt nếu không đi cùng nhau( phương pháp ở đây mình nghĩ tác giả đang nói về hệ thống giao dịch)
Chỉ vì bạn đang quản lý rủi ro một cách máy móc không có nghĩa là mọi thứ sẽ chỉ là tập luyện. Tài liệu giao dịch chính thống; trang web, sách, sách điện tử, tất cả những thứ này sẽ khiến bạn tin rằng chỉ cần mạo hiểm 1 hoặc 2% sẽ giúp bạn duy trì cuộc chơi lâu dài.
Mặc dù tôi đồng ý rằng quản lý tiền (MM) là rất quan trọng, bạn cần nhớ rằng nếu một nhà giao dịch bị giảm 50% trong số 1.000$ đầu tiên của mình, thì anh ta sẽ phải kiếm 100% để quay lại mức hòa vốn. Do đó, chúng ta thiếu một biến rất quan trọng trong câu chuyện này để cho bất kỳ chiến lược MM nào hoạt động, bạn vẫn phải có một lợi thế vững chắc ( phương pháp giao dịch vững chắc). Không có điểm nào trong việc có một kế hoạch MM tốt nếu phương thức giao dịch của bạn không tốt. Cho dù bạn sử dụng quy tắc 2% hay rủi ro cố định, bạn sẽ vẫn làm nổ tài khoản của mình nếu lợi thế giao dịch của bạn không vững chắc. MM nên được coi là sự kết hợp giữa phương thức giao dịch và quản lý tiền, bởi vì một mình quản lý tiền sẽ không giúp bạn tiết kiệm hoặc kiếm tiền trên thị trường.
Với quy tắc 2% có thể bảo vệ bạn khi mới bắt đầu, nhưng bạn có thể sẽ không bao giờ tiến xa được vì bạn giao dịch với một số tiền quá nhỏ, bạn phải tăng cường tỷ lệ cược và sự tự tin khi kỹ năng giao dịch của bạn được cải thiện.
The 2% rule plays tricks with your mind: quy tắc 2% chơi thủ thuật với tâm trí của bạn
Khi mọi người nghĩ “ Tôi sẽ rủi ro 2% tài khoản cho mỗi giao dịch, và điều đó sẽ không làm sụt giảm đáng kể tài khoản của tôi nếu tôi giao dịch đó thua lỗ.” Điều này sẽ làm giảm sức nhạy cảm của họ đối với rủi ro trên thị trường và là mối đe dọa hủy hoại tài khoản bằng việc giao dịch quá mức.
Khi bạn mất số tiền giảm trên mỗi giao dịch, đó là điều mà nhiều nhà giao dịch không nghĩ tới; nó làm cho bạn muốn giao dịch nhiều hơn bởi vì bạn cứ nghĩ rằng bạn đang thua lỗ ít hơn trên mỗi giao dịch thua lỗ. Đây chỉ là một cách thực sự ngu ngốc để thử và quản lý tiền của bạn, và nó rõ ràng dẫn đến cờ bạc và giao dịch quá mức. Bạn không nên ở lại thị trường mọi lúc vì bạn ngày càng mất ít tiền, điều này không khác gì một con bạc thua tiền đánh bạc tại sòng bạc.
Nhiều day-traders và scalpers thích quy tắc 2% vì họ giao dịch với tần suất cao đến mức quy tắc 2% cho phép họ ở trong trò chơi trong một thời gian dài, thường chỉ đủ lâu để thổi bay tài khoản của họ, ngưng giao dịch hoặc nhận ra rằng họ nên giao dịch các khung thời gian cao hơn và kiên nhẫn hơn.
Rủi ro của bạn trên mỗi giao dịch thay đổi với kỹ năng, kinh nghiệm và sự tự tin. Nó có một cái gì đó bạn phải đánh giá. Nó không phải là thứ bạn tự động điều chỉnh tăng hoặc giảm sau mỗi giao dịch, như bạn sử dụng quy tắc 2%.
Tổng kết
Hãy nhớ rằng, quản lý tiền là không tốt nếu không có phương pháp giao dịch có xác suất cao và nếu các bạn đã đọc blog của tôi một thời gian, bạn sẽ biết tôi là một người ủng hộ rất lớn cho phương pháp Price Action. Theo tôi, việc thực hiện một phương pháp Price Action vững chắc với một kế hoạch MM hợp lý là con đường nhanh nhất dẫn đến thành công trong giao dịch. Mặc dù công thức này để thành công, bạn vẫn phải bỏ công sức và học tập, và sẽ mất thời gian để bạn biến công thức thành một kiệt tác.
Giới thiệu sách Trading hay
Naked Forex - Phương Pháp Price Action Tinh Gọn
Naked Forex được đánh giá cao trên toàn cầu (theo Amazon) vì đã cung cấp một cẩm nang thực thụ cho những nhà giao dịch theo trường phái Price Action
Bài viết liên quan