Bình quân giá (DCA) là gì? Tìm hiểu phương pháp cho nhà đầu tư dài hạn

Bình quân giá (DCA) là gì? Tìm hiểu phương pháp cho nhà đầu tư dài hạn

Bình quân giá (DCA) là gì? Tìm hiểu phương pháp cho nhà đầu tư dài hạn

TraderViet Crypto

Editor
Trial mod
3,464
9,099
Giá tăng thì vui, giá giảm thì buồn. Vậy làm sao để giá tăng thì vui mà không tăng thì vui?

Một điều ai cũng biết đó là Bitcoin hay thị trường tiền mã hóa nói chung có rủi ro và biến động lớn. Vậy nên việc tập trung vốn vào một mức giá mang lại rất nhiều rủi ro cho nhà đầu tư. Hoặc, đó cũng có thể là cách tạo lợi nhuận rất lớn. Tuy nhiên, cách này sẽ không giúp chúng ta đi lâu dài với thị trường và có khoản đầu tư bền vững.

Hôm nay, mình sẽ giới thiệu tới mọi người một phương pháp đầu tư dành cho những người có chiến lược dài hạn. Phương pháp này khá đơn giản nhưng hiệu quả mang lại sẽ khiến bạn bất ngờ. Đó chính là bình quân giá (Dollar Cost Averaging). Theo quan điểm của mình, đây là một chiến lược khôn ngoan phù hợp với thị trường tiền mã hóa.

Bình quân giá (DCA) là gì?


Bình quân giá là một chiến lược đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro biến động của thị trường bằng cách chia nhỏ số vốn của mình thành nhiều phần bằng nhau. Sau đó, chúng ta sẽ dùng các phần nhỏ này tham gia thị trường tại nhiều thời điểm khác nhau. Có thể là mỗi ngày, mỗi tuần hoặc mỗi tháng, tùy vào quyết định của nhà đầu tư.

Ví dụ: Bạn có mục tiêu là sẽ đầu tư $5,000 vào thị trường cryptocurrency, cụ thể là mua Bitcoin. Bạn có thể chia số tiền này thành 100 phần bằng nhau. Tức mỗi phần có giá trị $50. Sau đó, bạn sẽ bắt đầu mua Bitcoin mỗi ngày hoặc mỗi tuần với khoản đầu tư $50.

nen-dau-tu-the-nao-tiendientu.org-2.jpg

Lợi và hại của bình quân giá?


Phương pháp bình quân giá sẽ có những lợi ích và hạn chế nhất định.

Điểm yếu lớn nhất có lẽ là chúng ta sẽ không tập trung số vốn tại những thời điểm tốt nhất định. Vì vậy, lợi nhuận sẽ ít hơn nếu chúng ta tập trung vốn đúng thời điểm đi lên của thị trường. Tuy nhiên, hạn chế này cũng chính là điểm mạnh của phương pháp bình quân giá.

Việc xác định thời điểm mua vào có lẽ là điều khó nhất và ai cũng muốn làm nhất trong thị trường tài chính. Tuy nhiên, hầu hết các nhà đầu tư nhỏ lẻ lại rơi vào trường hợp mua đỉnh. Thời điểm mà chúng ta đánh giá tốt để mua thường lại là đỉnh hoặc những khu vực gần đỉnh. Bởi đánh giá và quyết định của chúng ta bị chi phối bởi nhiều thứ và thứ lớn nhất đó là cảm xúc. Việc sử dụng phương pháp bình quân giá giúp chúng ta tránh rơi vào bẫy tâm lý này.

Thứ hai, phương pháp DCA giúp chúng ta giảm thiểu rủi ro của thị trường. Ví dụ: bạn mong đợi thị trường sẽ tăng trong tương lai nhưng không biết là khi nào. Và có thể thị trường còn điều chỉnh nhiều nhịp nữa trước khi tăng. Điều này chúng ta không thể biết được.

Vậy chúng ta phải làm sao? Đâu là thời điểm hợp lý để mua vào?

Thay vì cố xác định thời điểm hợp lý để mua vào, chúng ta hãy sử dụng bình quân giá. Dù giá giảm hay tăng, bạn vẫn sẽ mua vào với số tiền mà chúng ta đã quy định rõ ràng.

nen-dau-tu-the-nao-tiendientu.org_.jpg


Khi thị trường đi xuống, việc mua bình quân giá như vậy giúp chúng ta giảm thiểu thua lỗ. Và thị trường tăng giá xuất hiện, chúng ta sẽ bắt đầu có lời. Bởi vì tiền của chúng ta đã phân phối tại các mức giá thấp hơn.

Tại sao nên sử dụng bình quân giá khi đầu tư tiền mã hóa


Như mình đã đề cập, việc mua bình quân giá giúp chúng ta tránh tình trạng FOMO, FUD và giảm thiểu rủi ro. Cần lưu ý rằng bình quân giá chỉ dùng cho những cá nhân có niềm tin về sự tăng trưởng trong tương lai của thị trường tiền mã hóa.

Nhìn vào quá khứ, thị trường tiền mã hóa, cụ thể là Bitcoin, biến động theo chu kì. Tăng mạnh giảm mạnh và sau đó là tiếp tục tăng mạnh. Và lợi suất đầu tư tiền mã hóa tính bằng lần và chục lần nếu chúng ta mua vào tại một mức giá hợp lý.

Vì vậy, với số tiền nhỏ, chúng ta có thể kiếm rất nhiều tiền. Đây cũng chính là sự hấp dẫn nhất của thị trường này.

Nhìn vào dữ liệu thực thế, việc mua trung bình giá gần như đều mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư. Các bạn có thể sử dụng công cụ Bitcoin Savings Calculator để kiểm chứng điều này.
Nếu chúng ta dành $20 mỗi tuần, một số tiền không hề lớn, để mua vào Bitcoin từ đầu năm 2017 thì hiện tại chúng ta có bao nhiêu tiền?

nen-dau-tu-the-nao-tiendientu.org-4.jpg


Chúng ta sẽ có $6,440 với tổng số tiền bỏ ra là $2,900. Nghĩa là chúng ta đã nhân đôi tài khoản.
Thậm chí, nếu chúng ta bắt đầu đầu tư tại thời điểm rủi ro nhất là cuối năm 2017, thì tới hiện tại, chúng ta vẫn có lời. Giá trị khoản đầu tư là $2,408 và số tiền chúng ta đã bỏ ra $1,940, lợi nhuận là khoảng 25%.

Kết luận


Bình quân giá hay DCA là một phương pháp đầu tư hiệu quả trong thị trường tiền mã hóa. Tuy nhiên, bạn phải lưu ý một đây là phương pháp chỉ áp dụng cho những nhà đầu tư có đánh giá tích cực về tương lai của thị trường trong dài hạn.

Bên cạnh đó, để khoản đầu tư của chúng ta có được lợi nhuận tốt hơn thì việc xác định thời điểm bắt đầu mua bình quân giá là quan trọng. Khi thị trường giảm giá khá nhiều sẽ là thời điểm tốt để mua bình quân giá. Và khi thị trường đã tăng cao, chúng ta nên cân nhắc thật kỹ.

Tăng thì vui mà không tăng cũng vui vì mua được với giá thấp hơn!

Nguồn: Tiendientu
 

Giới thiệu sách Trading hay
Naked Forex - Phương Pháp Price Action Tinh Gọn

Naked Forex được đánh giá cao trên toàn cầu (theo Amazon) vì đã cung cấp một cẩm nang thực thụ cho những nhà giao dịch theo trường phái Price Action
Quỳ, tất cả trader chuyên nghiệp đều khuyên: DO NOT ADD TO A LOSING TRADE.
Vậy mà giờ trên này lại khuyên không cần phân tích, cứ mua BQ giá...
 
Còn tùy vào quản lý vốn và khung thời gian nữa. ))
Chả tuỳ gì cả bác ạ, phép toán cộng, gửi bác tham khảo.
Lại nói về SL. Giả sử trend D1 là tăng, mình dính luôn với chuyện trend tăng, chỉ buy ko sell. Nhưng trong trend tăng cũng có nhịp retrace, có khi retrace 600pip như cú tweet của Trump làm TT giảm 1 lèo 600 pip trong 1 tối. Ở đây có 2 trường hợp, TK to như nhau.
Ông 1: Không SL, giảm 100pip lại add thêm 1 vị thế chuẩn.
Ông 2: cứ 50pip thì SL, 100pip lại vào vị thế, mỗi lần lỗ lại tăng thêm 1 vị thế.
Kết quả:
Ông 1: tổng cộng 5 vị thế, từ lúc vào tới lúc giảm 600 và mấy hôm sau tăng lại vượt đỉnh, vị thế của ổng như sau:
View attachment 116637

Ông 2: cứ 50pip SL, cách 100pip vào lệnh, tăng thêm 1 vị thế chuẩn mỗi khi thua lỗ. Ông này SL tới 4 lần đầu tiên, mất 50+100+150+200 = 500 pip. Lần thứ 5, ổng quất 5 vị thế 1 lượt, kết quả quá đơn giản, số pip win: 516 x 5 = 2580pip - 500pip cắt loss = 2080 pip.

Ông nào thơm hơn thì các bạn cũng đã thấy, đều chày cối như nhau cả. Cho nên cái PP BQ giá xuống, về căn bản là tào lao mía lao. Đừng bao giờ làm như thế, chẳng bằng làm như ông thứ 2 ấy.
Ấy là mình đang nói về chuyện giá quay lại đỉnh, còn giá chỉ lưng chừng ở giữa thì sao? Giả sử giá quay lại đến entry lệnh thứ 3. Chuyện gì xảy ra?
Về mặt tâm lý:
Ông 1: DM về bờ rồi, out lệnh, hoà vốn, tốn tí Swap
Ông 2: DM hồi kìa, bố mày xin lại 1000pip nhé, trừ phần cắt loss còn lời 500pip.
Vậy nên, đừng nghe trang chủ xúi mà đi BQ giá. Giả sử nêu trên là giá quay lại đỉnh. Giả sử rùng rợn hơn là giá đi luôn. Theo bạn thì ông nào trụ được lâu hơn với cùng 1 TK?
Ông 1: Khi vào tới lệnh thứ 5, ổng đang gồng lỗ: 100+200+300+400 là 1000pip.
Ông 2: Khi vào lệnh lần 5, ổng SL hết 500pip.
Cùng TK như nhau, Ông 2 sống thọ gấp đôi Ông 1....
Khi Ông 1 ngồi khóc là giá như TK mình to hơn thì mình đã trụ đc, thì Ông 2 cười hô hố, nói hồi rồi, DM trả lại tiền cho anh.
Hãy nghĩ về việc gồng lỗ, 1 cách nghiêm túc, toán cộng thôi, không khó đâu....
 
Chả tuỳ gì cả bác ạ, phép toán cộng, gửi bác tham khảo.
Đọc lại bài viết thì thấy trade tiền mã hóa, mà lại là bitcoin nữa thì cách đi tiền không phù hợp.
Tôi có biết 1 bác lớn tuổi, chỉ trade UJ và EU, tk tầm 15-16k gì đó, giờ không biết bao nhiêu. Nguyên tắc là chỉ trade tối đa 15 lệnh 0.01 lot trên balance 16k. Nhưng giá phải chạy Ngược tầm hơn trăm pip thì bác ý mới mở tiếp 1 lệnh thứ 2 ( 0.01 ), tôi có góp ý là bỏ UJ ra vì có đồng Yên, thứ hai là khi tổng các lệnh có lợi nhuận thì đóng hết. Nhưng có vẻ bác ấy không nghe. ))
 
Chỉnh sửa lần cuối:
Chả tuỳ gì cả bác ạ, phép toán cộng, gửi bác tham khảo.
sao bác k tính trường hợp ông 2 vừa sl 50 pip giá chưa giảm tới 100 pip khiến ô này chưa vào đc lệnh thì đảo chiều :v. cơ bản chủ bài viết cũng ghi rõ phù hợp vs thị trường coin vì không tốn phí qua đêm hợp lý hơn
 
Chả tuỳ gì cả bác ạ, phép toán cộng, gửi bác tham khảo.
Tôi thấy bài viết phù hợp và trong quá khứ có thời điểm tôi đã áp dụng thấy thành công. Mỗi người sẽ biết cách để làm sao phù hợp nhất. Không có cái nào là tối ưu cả. Cách nào cũng sẽ có những rủi ro nhất định
 

BÌNH LUẬN MỚI NHẤT

  • DuongHuy trong Hệ thống giao dịch - Trading system 37,479 Xem / 18 Trả lời
  • Mạc An trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 1,522 Xem / 94 Trả lời
  • DuongHuy trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 362 Xem / 29 Trả lời
  • Quíc Óp trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 332 Xem / 18 Trả lời
  • AdBlock Detected

    We get it, advertisements are annoying!

    Sure, ad-blocking software does a great job at blocking ads, but it also blocks useful features of our website. For the best site experience please disable your AdBlocker.

    Back
    Bên trên