Trader chứng khoán Mỹ sẽ tiết kiệm không ít thời gian nếu phân tích 5 yếu tố này đầu tiên!

Thường khi các nhà đầu tư muốn mua một mã cổ phiếu nào đó, họ sẽ có sự nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi ra quyết định. Rất nhiều những danh mục, yếu tố, chi tiết được xem xét. Tuy nhiên, sẽ có không ít nhà đầu tư biết rằng, họ sẽ tiết kiệm kha khá thời gian nếu như họ ưu tiên đánh giá 5 yếu tố dưới đây trước tiên. Đó là những yếu tố nào?

Họ là ai? Họ Làm những gì?

Jim Cramer, tác giả cuốn sách “Real Money” đã khuyên: “đừng bao giờ mua cổ phiếu trừ khi bạn có kiến thức thấu đáo về cách thức mà họ (công ty bạn đầu tư) kiếm tiền”. Hãy đặt ra các câu hỏi như: họ sản xuất cái gì? họ cung cấp loại dịch vụ nào? họ hoạt động ở những quốc gia nào? Sản phẩm chủ lực của họ là gì và kinh doanh như thế nào? họ được biết đến như là những người dẫn đầu trong ngành hay không? Hãy hỏi những câu hỏi như thể đây là lần đầu bạn hẹn hò với người bạn yêu vậy, bạn sẽ ra sức tìm hiểu người đó là ai, có càng nhiều thông tin càng tốt. Có như vậy khi quyết định đầu tư, chí ít bạn đã hiểu được cổ phiếu của mình như thế nào rồi.

Hãy tưởng tượng bạn đang giao số vốn của bạn cho 2 người, và họ sẽ giúp bạn kiếm tiền. Người đầu tiên trong số đó thâm niên lâu năm trong nghề và đã kiếm được tiền cho rất nhiều người thậm chí là bạn bè của bạn cũng nằm trong số đó. Có thể nói rằng bạn không thể tìm thấy bất kỳ lý do nào để không tin tưởng người này. Và người này đã đề nghị rằng, với mỗi 1 đô la kiếm được, anh ta giữ 40 xu, còn bạn giữ phần còn lại. tức 60 xu.

Anh chàng thứ 2, anh này thì mới tham gia vào nghề. Anh ta có ít kinh nghiệm. Mặc dù nhìn anh ta có vẻ đầy triển vọng nhưng lại không có nhiều thành tích. Lợi thế ở anh chàng này đó là rẻ hơn. Anh ta chỉ giữ 20 xu cho mỗi đô la kiếm được. Câu hỏi ở đây đó là: nếu anh chàng này không kiếm được nhiều tiền như anh chàng đầu tiên thì sao?.


Nếu bạn hiểu ví dụ trên, thì việc đánh giá tỷ lệ P/E sẽ trở nên dễ dàng hơn nhiều. Tỉ lệ P/E là tỷ lệ giữa giá thị trường và lợi nhuận ròng trên mỗi cổ phần của một công ty.

Công thức tính:

P/E = Giá trị thị trường /Lợi nhuận ròng trên một cổ phần (EPS).

Nếu bạn nhận thấy rằng một công ty có P/E bằng 20, điều này có nghĩa là các nhà đầu tư sẵn sàng trả 20 đô la cho mỗi 1 đô la của thu nhập. Nghe thì có vẻ đắt nhưng câu trả lời sẽ là “không” nếu công ty đang có tốc độ phát triển nhanh.

So sánh tỷ lệ này với các công ty khác cùng lĩnh vực. Nếu công ty của bạn nghiên cứu có tỷ lệ P/E cao hơn các công ty khác, kết quả này là tốt. Nhưng nếu P/E thấp hơn mà công ty đang tăng trưởng nhanh thì đây vẫn có thể là một khoản đầu tư đáng xem xét.

Hệ số Beta

Beta có vẻ như là một khái niệm khó hiểu. Tuy nhiên, nó lại khá hữu dụng trong việc đánh giá một doanh nghiệp. Hệ số Beta đo lường mức độ biến động hoặc mức độ thất thường của một mã cổ phiếu trong 5 năm qua.


Ví dụ như, chỉ số S&P 500. Nếu công ty của bạn tăng hoặc giảm giá trị nhiều hơn S&P 500 trong khoảng thời gian 5 năm, thì như vậy, công ty này có hệ số beta cao.

Nếu hệ số beta lớn hơn 1 có nghĩa là công ty này có mức biến động giá cao hơn thị trường, có thể ngầm hiểu sẽ rủi ro cao hơn nếu đầu tư vào công ty này. Beta thấp hơn 1 thì ngược lại, mức độ rủi ro thấp hơn.

Đối với mức beta thấp hơn 1 có nghĩa là một cổ phiếu không phản ứng hoặc phản ứng chậm với các biến động của chỉ số S&P 500 so với các công ty khác. Có thể nói đây là loại cổ phiếu phòng thủ vì nếu đầu tư vào đây tiền của bạn sẽ an toàn hơn.

Cổ tức

Nếu bạn không có thời gian theo dõi thị trường mỗi ngày mà vẫn muốn kiếm tiền từ việc đầu tư cổ phiếu, vậy thì cổ phiếu cổ tức là lựa chọn lý tưởng. Cổ tức giống như lãi suất trong tài khoản tiết kiệm. Trước khi mua một cổ phiếu, hãy kiểm tra tỷ lệ cổ tức. Cổ tức từ 6% trở lên không phải là chưa từng thấy ở thị trường chứng khoán.

Biểu đồ

Học cách đọc biểu đồ là một kỹ năng cần thiết nhưng cần thời gian rèn luyện. Biểu đồ thể hiện được lịch sử hoạt động của một loại cổ phiếu, tăng trưởng hay sụt giảm, bền vững hay rủi ro đều thể hiện hết lên trên biểu đồ. Chúng ta có hàng ngàn cổ phiếu để lựa chọn nên đừng chọn một cổ phiếu có thể khiến bạn mất tiền.


Việc nghiên cứu biểu đồ giá của cổ phiếu sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quát, biết được tình hình chung của cổ phiếu bạn quan tâm, đồng thời, biểu đồ cũng phần nào cung cấp cho bạn những tín hiệu có thể đưa ra dự đoán giá trong tương lai.

Lời Kết

Không có cách nào có thể giúp bạn phân tích được một cách triệt để. Tuy nhiên, khi bạn biết sắp xếp những yếu tố quan trọng và ưu tiên nghiên cứu nó trước tiên thì nó có thể giúp bạn rút ngắn được thời gian để ra quyết định đầu tư nhiều đấy. Nếu bài viết hữu ích với các bạn, đừng ngại thả 1 tim cho mình nhé. Thanks All!