Thông tư mới từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ gây khó khăn cho anh em Trader Việt?

Thông tư mới từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ gây khó khăn cho anh em Trader Việt?

Thông tư mới từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sẽ gây khó khăn cho anh em Trader Việt?

DuongHuy

Administrator
Thành viên BQT
28,160
153,345
Nếu anh em chú ý đến thông tin từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN VN), anh em chắc hẳn đã đọc qua bài viết này Siết thẻ tín dụng, thông điệp mạnh tay từ Ngân hàng Nhà nước được đăng trên báo điện tử Vietnamnet vào ngày 01/12 vừa qua.

Bản copy của bài viết nguyên văn nằm ở dưới cùng của bài đăng này

Trong bài viết nói trên, có đoạn đáng chú ý cho anh em Trader Việt như sau

Đáng lưu ý, một trong những nội dung dự thảo sửa đổi, bổ sung là cấm sử dụng thẻ để thanh toán ra nước ngoài cho các giao dịch kinh doanh, mua bán ngoại tệ, chứng khoán trên sàn thương mại điện tử nước ngoài; sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Anh em Trader Việt chúng ta biết rằng có thể dùng thẻ visa master trong việc nạp tiền vào sàn giao dịch forex ở nước ngoài. Rút tiền về bằng thẻ cũng được luôn nhưng chỉ được rút bằng hoặc thấp hơn số tiền đã nạp, còn nhiều hơn (tức là anh em có lời) thì phần lời được chuyển bằng đường bank wire - chuyển khoản tiền mặt trực tiếp từ nước ngoài về. Thỉnh thoảng gần đây lại có anh em báo cáo tình hình bị ngân hàng chặn không cho nạp, hoặc bị hỏi han việc rút nạp tiền cho sàn forex qua thẻ. Các vụ việc tiền rút về qua ngân hàng quá nhiều bị cơ quan điều tra mời lên hỏi thăm cũng đã có. Anh em có thể xem ở mục xem thêm cuối bài.

Quay lại vấn đề chính là nếu dự thảo thông tư nói trên từ NHNN VN được thông qua thì coi như cánh cửa nạp tiền bằng thẻ visa master của Trader Việt chúng ta chấm dứt. Khả năng cao là nếu vẫn tiếp tục lách luật nạp thì chúng ta bị phạt hành chính và nếu có vấn đề mất tiền xảy ra, nhà nước cũng không bảo trợ pháp lý. Ráng chơi ráng chịu.

Giờ kèo nạp tiền chắc lại về với Ngân Lượng, neteller, skrill và các kênh "chui" khác. À mà đi qua Ngân Lượng cũng có thể bị theo dõi nhé.

Tôi có nói chuyện với đại diện 1 sàn ở VN thì bạn ấy nói khả năng là không thể nạp tiền bằng visa master nếu dự thảo nói trên được thông qua.

Có vẻ như nhà nước đang ngày càng siết lại các kênh chảy tiền ra ngoài Việt Nam rồi.

Anh em tham khảo nguyên văn bài viết thì đọc dưới đây nhé

Siết thẻ tín dụng, thông điệp mạnh tay từ Ngân hàng Nhà nước

Trước sự bùng nổ của thẻ tín dụng và thẻ ATM, Ngân hàng Nhà nước mới đây liên tục có những điều chỉnh nhằm siết lại hoạt động trong lĩnh vực này nhằm hạn chế tình trạng gian lận thẻ đang có chiều hướng gia tăng.

Cấm sử dụng thẻ ra nước ngoài mua bán ngoại tệ

Vụ Thanh toán - Ngân hàng Nhà nước đang trình Dự thảo thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều tại Thông tư 19/2016 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng. Trong đó, dự thảo bổ sung nhiều quy định theo hướng siết hoạt động của thẻ ATM và thẻ tín dụng bao gồm cả thẻ do ngân hàng và công ty tài chính phát hành.

Đáng lưu ý, một trong những nội dung dự thảo sửa đổi, bổ sung là cấm sử dụng thẻ để thanh toán ra nước ngoài cho các giao dịch kinh doanh, mua bán ngoại tệ, chứng khoán trên sàn thương mại điện tử nước ngoài; sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Đồng thời, cấm thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để người khác thực hiện các hành vi giao dịch thẻ gian lận, giả mạo; giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ.

avnn_imgs_f.vgcloud.vn_2019_11_29_15_the_tin_dung_1.jpg

Không được chuyển khoản vào tài khoản thanh toán, thẻ trả trước​

Ngoài ra, dự thảo Thông tư cũng bổ sung các quy định để quản lý hoạt động thẻ ATM, thẻ tín dụng.
Chẳng hạn, dự thảo quy định lại phạm vi sử dụng của thẻ tín dụng và thẻ trả trước vô danh. Thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; nạp, rút tiền mặt theo thỏa thuận giữa chủ thẻ với tổ chức phát hành thẻ.

Chủ thẻ tín dụng sẽ không được chuyển khoản vào tài khoản thanh toán, thẻ trả trước, trừ trường hợp chuyển khoản vào tài khoản, thẻ trả trước của đơn vị chấp nhận thẻ với mục đích trả tiền hàng hóa, dịch vụ.

Tương tự, thẻ trả trước vô danh chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ hợp pháp tại thiết bị chấp nhận thẻ ở Việt Nam và không được sử dụng để giao dịch trên Internet, thiết bị di động. Đồng thời, chủ thẻ trả trước vô danh cũng không được rút tiền mặt tại ATM.

Để đảm bảo an toàn cho khách hàng sử dụng thẻ ATM, thẻ tín dụng, Ngân hàng Nhà nước sẽ yêu cầu tổ chức phát hành thẻ phải đảm bảo hoạt động kinh doanh của đơn vị chấp nhận thẻ trước khi ký kết hợp đồng.

Các ngân hàng, tổ chức tín dụng phải đánh giá, phân loại rủi ro lần đầu và định kỳ với đơn vị chấp nhận thẻ phù hợp với đặc điểm ngành, nghề kinh doanh.

Chặn việc rút tiền, mua bán "khống" từ thẻ tín dụng

Trước đó, đầu tháng 8/2019, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành văn bản 6410/NHNN-TT gửi các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế, NHNN chi nhánh tỉnh thành phố, yêu cầu tăng cường kiểm soát, giám sát hoạt động phát hành và sử dụng thẻ tín dụng.

Theo đó, NHNN yêu cầu các đơn vị cung ứng dịch vụ thanh toán phải rà soát lại nội dung hợp đồng với những điểm chấp nhận thẻ là các cửa hàng, nhà phân phối,... sửa đổi hợp đồng đã ký. Đặc biệt, kiểm tra toàn bộ quy trình nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

avnn_imgs_f.vgcloud.vn_2019_11_29_15_the_tin_dung.jpg

Về nguyên tắc, thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán hoặc rút tiền tại máy ATM

Đối với thẻ tín dụng, phải có quy định rõ về phạm vi sử dụng thẻ tín dụng theo quy định, như: thẻ tín dụng chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt tại chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ.

Các tổ chức cung cấp dịch vụ thẻ triển khai các biện pháp kiểm soát, ngăn chặn (từ chối giao dịch, từ chối thanh toán thẻ, chấm dứt hợp đồng thanh toán), không cho phép lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng vào các mục đích không đúng quy định.

Những quy định trên của NHNN nhằm kiểm soát hiện tượng các ngân hàng thương mại chuyển tiền từ thẻ tín dụng vào tài khoản cá nhân, không đúng với quy định hiện hành.

Gần đây còn xuất hiện tình trạng rút tiền mặt từ thẻ tín dụng. Cụ thể, một số công ty có hợp đồng hợp tác với ngân hàng để áp dụng kênh thanh toán thẻ Visa hoặc POS vào việc chấp nhận thanh toán các giao dịch mua bán hàng hóa. Những công ty này sẽ giúp chủ thẻ rút toàn bộ hạn mức tín dụng được cấp bằng tiền mặt để dùng vào mục đích khác thay vì mua sắm hàng hóa qua thẻ.

Về bản chất, đây là hình thức giao dịch khống vì máy POS chỉ có chức năng thanh toán tiền mua hàng hóa, dịch vụ. Do lãi suất rút tiền mặt trên thẻ tín dụng thấp hơn vay ngân hàng nên nhiều người đã sử dụng cách này để rút tiền mặt.

Chẳng hạn, nhiều chủ thẻ tín dụng được nhân viên của một số ngân hàng tư vấn cho vay tiêu dùng với lãi suất 1,69%/tháng (20,28%/năm). Các chủ thẻ tín dụng chỉ cần đề nghị ngân hàng chuyển tiền từ thẻ tín dụng đến tài khoản cá nhân đứng tên mình hoặc tài khoản mở tại các ngân hàng khác, rồi rút tiền mặt để tiêu dùng. Khi đó, chủ thẻ có thể đăng ký trả góp vốn và lãi theo các kỳ hạn 12, 15, 18, 21 và 24 tháng.

Trong khi đó, nếu như rút tiền tại các điểm giao dịch ngân hàng, khách hàng phải chịu mức phí cao lên đến 4%. Chưa kể, do núp bóng dưới hình thức thanh toán mua hàng nên chủ thẻ lại được ngân hàng miễn lãi 45 ngày, còn nếu rút tiền mặt tại ATM ngân hàng sẽ tính lãi ngay. Do vậy nhiều người đã rút tiền theo hình thức lách luật này.

Ng. Hà
 

Giới thiệu sách Trading hay
Bộ sách Giao Dịch Thực Chiến của Trader Chuyên Nghiệp

Bộ sách tổng hợp những phương pháp giao dịch hiệu quả cao của những Trader chuyên nghiệp
dù sao thì cũng ko nên nạp rút bằng visa/master, bởi vì rút tiền khá lâu. bây giờ đa phân nạp rút qua nl hết
 
Tranh thủ nạp đã trước khi dự luật thông qua
Nạp lên $5k để có lời $4k là rút $4k kakakaka
Rút tiền về bằng thẻ cũng được luôn nhưng chỉ được rút bằng hoặc thấp hơn số tiền đã nạp, còn nhiều hơn (tức là anh em có lời) thì phần lời được chuyển bằng đường bank wire
Nghe có vẻ vô lý nhưng khá thuyết phục :D
 
đây gọi là mượn dao giết giặc. Không cấm forex nhưng chặn cổng thanh toán thế là xong. 1 nước đi rất cao tay. mà cái bài này thì các cụ nhà ta dùng rất nhiều từ thời xa xưa
 
đây gọi là mượn dao giết giặc. Không cấm forex nhưng chặn cổng thanh toán thế là xong. 1 nước đi rất cao tay. mà cái bài này thì các cụ nhà ta dùng rất nhiều từ thời xa xưa
Trung Quốc đã đẩy rất mạnh trong năm rồi, làm nhiều công ty fx tan tác. Nay mấy cty đó chạy qua VN nên VN chặn tiếp
 
Rút tiền về bằng thẻ cũng được luôn nhưng chỉ được rút bằng hoặc thấp hơn số tiền đã nạp, còn nhiều hơn (tức là anh em có lời) thì phần lời được chuyển bằng đường bank wire - chuyển khoản tiền mặt trực tiếp từ nước ngoài về.
Được rút bằng hoặc hấp hơn số đã nạp là dc rồi bác, toàn lỗ có lãi đâu mà rút hơn -> ko phải lo về luật này
 
hớ hớ em chưa có tài khoản ngân hàng .... em chơi nạp rút bằng btc
 
vậy thì bây giờ mình phải làm sao đây anh. không lẽ mình đã cùng đường rồi sao ?. tại sao lại như vậy chứ
 
Nếu ace để ý đến tình hình chính trị VN-TQ-Nga thì sẽ thấy 1sự trùng hợp không hề nhẹ đó là: khi 2anh lớn có những thay đổi về chính sách thì VN ta cũng có những thay đổi tương tự. Không phải mọi thứ ngẫu nhiên mà nó như vậy đâu ông giáo ạ :)
 
Nếu ace để ý đến tình hình chính trị VN-TQ-Nga thì sẽ thấy 1sự trùng hợp không hề nhẹ đó là: khi 2anh lớn có những thay đổi về chính sách thì VN ta cũng có những thay đổi tương tự. Không phải mọi thứ ngẫu nhiên mà nó như vậy đâu ông giáo ạ :)
Đúng là như vậy mà bác. Đặc biệt Trung Quốc và VN có mối tương quan chính sách hơi hơi bị giống giống
 
Nếu NN quản lý được bằng việc đóng thuế thì cũng tốt các bác nhỉ! Nếu việc rút qua hệ thống Thanh toán và Ngân hàng không được thì việc làm Youtube, làm quảng cáo kiếm tiền, huy động kiều hối .v.v…. coi như dừng tại đây.
Sự việc không hẳn u ám như vậy đâu ạ!
 
Nếu NN quản lý được bằng việc đóng thuế thì cũng tốt các bác nhỉ! Nếu việc rút qua hệ thống Thanh toán và Ngân hàng không được thì việc làm Youtube, làm quảng cáo kiếm tiền, huy động kiều hối .v.v…. coi như dừng tại đây.
Sự việc không hẳn u ám như vậy đâu ạ!
Youtube hay QC kiếm tiền này nọ nó chuyển bankwire về tk ngân hàng bác ạ. Cái này hình như dính về thẻ
 

BÌNH LUẬN MỚI NHẤT

  • Mạc An trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 689 Xem / 41 Trả lời
  • DuongHuy trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 210 Xem / 19 Trả lời
  • Quíc Óp trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 158 Xem / 6 Trả lời
  • AdBlock Detected

    We get it, advertisements are annoying!

    Sure, ad-blocking software does a great job at blocking ads, but it also blocks useful features of our website. For the best site experience please disable your AdBlocker.

    Back
    Bên trên