4 quy tắc mà Warren Buffett luôn tuân theo

Warren Buffett được cho là nhà đầu tư lớn nhất thế giới. Ông ta cũng là một triết gia. Buffett đã chia những ý tưởng đầu tư của mình thành những khái niệm đơn giản dễ dàng ghi nhớ. Liệu triết lý của ông có tồn tại trong môi trường khó khăn hiện nay?


"Quy tắc số 1: Không bao giờ mất tiền Quy tắc số 2: Đừng bao giờ quên quy tắc số 1"

Buffett đã mất khoảng 23 tỷ USD trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, và công ty của ông, Berkshire Hathaway, đã đánh mất đánh giá hạng AAA. Vậy tại sao Buffett có thể nói với chúng tôi không bao giờ để mất tiền?

Ông đang đề cập đến suy nghĩ của một nhà đầu tư nhạy cảm. Không được phù phiếm. Đừng chơi kiểu đánh bạc. Không đi vào một đầu tư với một thái độ kiêu ngạo “thua cũng chẳng sao”. Luyện tập kiến thức mới đầy đủ. Buffett chỉ đầu tư vào các công ty mà ông nghiên cứu kỹ và hiểu rõ. Ông ta không tham gia vào một khoản đầu tư mà ông sẵn sàng để thua và bạn cũng vậy.

Buffett tin rằng điều quan trọng nhất đối với một nhà đầu tư là tính khí, chứ không phải trí tuệ. Một nhà đầu tư thành công không tập trung vào xuôi theo đám đông hay chống lại đám đông.

Thị trường sẽ có những thời điểm biến động tốt và xấu, Buffett vẫn tập trung vào mục tiêu của mình và chúng ta cũng nên như vậy. Buffett cũng hiếm khi thay đổi chiến lược đầu tư dài hạn của mình bất kể thị trường đang diễn ra như thế nào.

"Nếu hoạt động kinh doanh tốt, cuối cùng cổ phiếu cũng sẽ như vậy"

"The Intelligent Investor" của Benjamin Graham đã thuyết phục Buffett rằng việc đầu tư vào cổ phiếu tương đương với sở hữu một phần kinh doanh. Vì vậy, khi ông tìm kiếm một cổ phiếu để đầu tư, Buffett tìm kiếm các doanh nghiệp có triển vọng dài hạn thuận lợi. Công ty có lịch sử hoạt động nhất quán không? Liệu nó có một nhượng quyền kinh doanh chi phối? Doanh nghiệp có tạo ra lợi nhuận cao và bền vững? Nếu giá cổ phiếu của công ty được giao dịch dưới mức mong đợi cho sự tăng trưởng trong tương lai của nó, thì đó là một cổ phiếu Buffett có thể muốn sở hữu.

Buffett không bao giờ mua bất cứ thứ gì trừ khi ông có thể viết ra lý do “tại sao ông phải trả một mức giá cụ thể cho mỗi cổ phần cho một công ty cụ thể”. Bạn có làm như vậy không?

"Nên mua một công ty tuyệt vời với mức giá hợp lý hơn là một công ty hợp lý ở một mức giá tuyệt vời"

Buffett là một nhà đầu tư giá trị, thích mua các cổ phiếu chất lượng ở mức giá thấp nhất. Mục tiêu thực sự của ông là xây dựng sức mạnh ngày càng tăng cho Berkshire Hathaway bằng cách sở hữu các cổ phiếu sẽ tạo ra lợi nhuận và tăng vốn đáng kể trong những năm tới. Khi thị trường quay trở lại sau cuộc khủng hoảng tài chính 2007-08, Buffett đã tích trữ được các khoản đầu tư dài hạn lớn bằng cách đầu tư hàng tỉ đô la vào các công ty như General Electric và Goldman Sachs.

Để chọn cổ phiếu tốt, nhà đầu tư phải đặt ra các tiêu chí để khám phá những doanh nghiệp tốt và tuân thủ các tiêu chí đó. Bạn có thể thiết lập vốn hóa thị trường tối thiểu mà bạn sẵn sàng chấp nhận, tỷ số P / E hoặc mức nợ tối đa.

Hãy nhớ rằng, giá mà bạn trả cho một cổ phiếu không giống như giá trị bạn nhận được. Các nhà đầu tư thành công biết sự khác biệt.

"Thời gian nắm giữ cổ phiếu của tôi thường là mãi mãi"

Bạn nên giữ cổ phiếu trong bao lâu? Buffett nói nếu bạn không cảm thấy thoải mái khi sở hữu cổ phiếu trong 10 năm, bạn không nên sở hữu nó trong 10 phút. Thậm chí trong thời kỳ ông gọi là "Trân Châu Cảng Tài Chính", Buffett đã cố gắng xoay sở hết mức để giữ được phần lớn danh mục đầu tư của mình.

*Bài viết thể hiện quan điểm của người viết, không phải người dịch

>> 5 nhà đầu tư vĩ đại ngoài Warren Buffett

>> Bạn sẽ trả lời những câu gì khi được hưởng bộ não của Warren Buffet?