Cách tính tỉ lệ Risk/Reward (rủi ro/lợi nhuận) trong giao dịch chứng khoán Mỹ!

Cách tính tỉ lệ Risk/Reward (rủi ro/lợi nhuận) trong giao dịch chứng khoán Mỹ!

Cách tính tỉ lệ Risk/Reward (rủi ro/lợi nhuận) trong giao dịch chứng khoán Mỹ!

Phương Thúy

Editor
Trial mod
6,334
28,931
Bạn có phải là người thích mạo hiểm? Khi bạn là trader chứng khoán Mỹ, bạn cần hiểu được cách tính toán tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận như một cách để bảo vệ tài khoản của chính bạn. Tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận tuy không phải là kiến thức mới nhưng lại có không ít người áp dụng không đến nơi đến chốn, nên bây giờ vẫn bi bủa vây, lơ tơ mơ về 4 chữ gọi là "quản lý rủi ro".

Rủi ro trên lơi nhuận (Risk/Reward – RR)


Đáng buồn thay, các nhà đầu tư nhỏ lẻ mất rất nhiều tiền cho việc đầu tư và một trong những lý do đó là họ không có khả năng quản lý rủi ro. Rủi ro/lơi nhuận là một thuật ngữ phổ biến trong tài chính, và mình tin là hầu hết anh chị em trên diễn đàn đều hiểu ít nhiều về thuật ngữ này. Tuy nhiên mình vẫn nói sơ qua về tỉ lệ này một chút. Nói một cách đơn giản, Nếu ai đó yêu cầu khoản vay 50$ và đề nghị trả cho bạn 60$ trong hai tuần, điều đó có thể không đáng để mạo hiểm, nhưng nếu họ đề nghị trả cho bạn 100$ thì sao? Rủi ro mất 50$ để có cơ hội kiếm được 100$ thì có thể hấp dẫn hơn.

risk-rewar-traderviet.jpg
Tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận như ví dụ trên là tỷ lệ 2:1, tỷ lệ mà rất nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp bắt đầu quan tâm. Tương tự, nếu người đó trả cho bạn 150$, thì tỷ lệ này sẽ trở thành là 3:1.

Nếu hiện tại bạn đã có được mã cổ phiếu yêu thích và có vốn để đầu tư. Vậy lúc này, bạn sẽ giao dịch với tỉ lệ rủi ro và lợi nhuận như thế nào thì hợp lý?

Cách tính toán tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận


Việc tính toán tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận khá dễ dàng. Bạn chỉ cần chia phần lợi nhuận ròng (reward) cho phần rủi ro (risk). Ví dụ, bạn đầu tư 500$ vào việc mua 20 cổ phiếu XYZ với giá 25$ và sau đó giá cổ phiếu tăng lên 29$, như vậy là bạn sẽ kiếm được 4$ cho mỗi cổ phiếu. Giả sử bạn mua 20 cổ phiếu thì lợi nhuận bạn kiếm được là 80$. Bạn đã trả 500$ cho toàn bộ số cổ phiếu. Điều đó có nghĩa tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận trong trường hợp này là 0.16: 1. Chỉ cần liếc qua các nhà đầu tư chuyên nghiệp sẽ thấy ngay đây là tỉ lệ RR quá thấp. Chắc chắn là lệnh giao dịch này sẽ không hề được chú ý tới

Hãy thực sự hạn chế rủi ro


Trừ khi bạn là nhà đầu tư chứng khoán thiếu kinh nghiệm, nếu không bạn sẽ tuyệt đối không để 500$ đó biến thành con số 0. Rủi ro thực tế của mỗi trader không phải là toàn bộ số tiền đầu tư của họ.

risk-rewar-traderviet-2.jpg

Mỗi một nhà đầu tư giỏi đều có điểm dừng lỗ. Ở trường hợp trên bạn có thể đặt dừng lỗ tại giá 20$. Nếu giá chạm điểm dừng lỗ, thì lúc này bạn nên tìm kiếm cơ hội giao dịch khác.

Như ví dụ trên, lúc này lợi nhuận vẫn là 80$, nhưng rủi ro của bạn bây giờ chỉ còn 100$. Như vậy chúng ta có tỉ lệ RR là RR = 0.8: 1. Đây vẫn không phải là mức RR hợp lý.

Nếu thay đổi mức dừng lỗ lên 23$, rủi ro lúc này của bạn là 40$ và lợi nhuận vẫn là 80$. Vậy tỉ lệ RR lúc này là 2:1, tỉ lệ này có thể chấp nhận được.

Mỗi nhà đầu tư sẽ có một tỉ lệ RR hợp lí mà bản thân chấp nhận. Thận trọng hơn với rủi ro luôn tốt hơn là tích cực hơn với lợi nhuận. Rủi ro/lợi nhuận luôn được tính toán một cách thực tế, tuy hơi máy móc nhưng lại giúp bạn đánh giá được xác suất và tính khả thi của một lệnh giao dịch.

Các bước thực hành


Để thực hiện cách kêt hợp tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận vào phần phân tích của bạn, hãy làm các bước sau
  1. Chọn một cổ phiếu và phân tích thật kỹ càng trên mọi khía cạnh
  2. Đặt mục tiêu tăng và giảm giá dựa trên giá hiện tại.
  3. Tính tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận.
  4. Nếu nó nằm dưới ngưỡng của bạn, hãy nâng mục tiêu dừng lỗ của bạn để nó có thể có được một tỉ lệ RR tốt hoặc chí ít là chấp nhận được.
  5. Nếu không đạt được tỷ lệ tốt, đừng ngại, hãy bắt đầu lại với những phân tích và chiến lược đầu tư khác.
Một khi bạn bắt đầu kết hợp tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận vào phần phân tích của mình, bạn sẽ nhanh chóng nhận thấy rằng thật khó để tìm ra một chiến lược đầu tư hay giao dịch tốt. Tuy nhiên bạn hãy nhớ rằng, bạn càng tỉ mỉ, cơ hội kiếm tiền của bạn càng cao.

Tóm lại


Hãy nhớ rằng trong quá trình nắm giữ một cổ phiếu, nếu tỉ lệ rủi ro/lợi nhuận có dấu hiệu bất lợi, đừng ngại hãy thoát khỏi giao dịch của mình. Đừng bao giờ để bản thân rơi vào tình trạng lợi nhuận thì thấp, mà rủi ro thì trùng trùng. Đây là tình trang rất bất lợi, 1 làn 2 lần có thể không sao, nhưng nếu như kéo dài thì khi bạn chưa kịp có cơ hội có được lợi nhuận thì đã hết sạch tiền trong tài khoản.

Trích nguồn: investopedia
 

Giới thiệu sách Trading hay
Phương Pháp Wyckoff Hiện Đại - Kỹ thuật Nhận diện Xu hướng Thị trường Tiềm năng

Phương pháp Wyckoff là một phương pháp price action kinh điển và đem lại thành công cho nhiều trader. Phương pháp này là nền tảng của nhiều phương pháp trading nổi tiếng khác

BÌNH LUẬN MỚI NHẤT

  • DuongHuy trong Hệ thống giao dịch - Trading system 37,479 Xem / 18 Trả lời
  • Mạc An trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 1,522 Xem / 94 Trả lời
  • DuongHuy trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 362 Xem / 29 Trả lời
  • Quíc Óp trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 332 Xem / 18 Trả lời
  • AdBlock Detected

    We get it, advertisements are annoying!

    Sure, ad-blocking software does a great job at blocking ads, but it also blocks useful features of our website. For the best site experience please disable your AdBlocker.

    Back
    Bên trên