Cần bao nhiêu vốn để trở thành triệu phú đô la khi giao dịch ngoại hối?

Khả năng giao dịch dưới hình thức tài khoản đòn bẩy, kết nối dễ dàng với các brokers trên toàn cầu và sự phát triển của các hệ thống giao dịch ngày nay đều là những yếu tố thúc đẩy Forex Trading trở nên phổ biến đến nhiều đối tượng traders hơn. Tuy nhiên, điều quan trọng phải nhớ rằng số vốn tùy theo ý muốn của các traders sẽ ảnh hưởng rất lớn đến khả năng kiếm sống của các brokers. Trên thực tế, vai trò của vốn trong trading quan trọng đến mức ngay cả một số vốn nhỏ cũng có thể mang lại một lợi nhuận khổng lồ cho traders. Tuy nhiên, điểm phân biệt giữa một trader chuyên nghiệp và một trader chưa có kinh nghiệm chính là khả năng bỏ thêm vốn vào để đầu tư và nhân rộng các giao dịch sinh lợi khi có điều kiện thuân lợi.

Vậy cần bao nhiêu vốn để trở thành một Forex trader thành công? Mời mọi người cùng mình xem xét kỹ hơn về hiệu suất, phí và đòn bẩy để có được cái nhìn khái quát hơn về các mục tiêu trading của mình nhé!

[COLOR=#ff4d4d]Hiệu suất khủng đối với các Forex trader là gì?[/COLOR]

Mọi traders đều mơ ước trở thành triệu phú bằng cách cá cược sự khôn ngoan của mình bằng một số vốn nhỏ. Tuy nhiên, thực tế thì Forex Trading không thể giúp các traders kiếm được hàng triệu đô trong một khoảng thời gian ngắn bằng cách giao dịch từ một tài khoản nhỏ. Mặc dù lợi nhuận có thể tích lũy theo thời gian, nhưng các traders có tài khoản nhỏ thường cảm thấy bị áp lực khi sử dụng số lượng lớn đòn bẩy hoặc chấp nhận rủi ro quá mức để xây dựng tài khoản của họ một cách nhanh chóng. Ngay cả các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp với hàng triệu đô la thường chỉ kiếm được ít hơn 10% đến 15% tỷ suất sinh lời mỗi năm. Hay có thể nói việc suy nghĩ khả năng các traders giao dịch bằng tài khoản nhỏ có thể nhân đôi, nhân ba hoặc thậm chí 10 lần số tiền đầu tư của họ vào mỗi năm là khá sai lầm.


Sự thật là khi bao thanh toán phí, hoa hồng và/ hoặc spread với kỳ vọng hoàn vốn, thì một trader phải thể hiện tất thảy khả năng trading của mình chỉ để được hòa vốn. Lấy ví dụ, một hợp đồng S&P E-mini. Giả sử phí 5 đô la cho mỗi vòng giao dịch (round trip trading) trên một hợp đồng và một trader thực hiện 10 round trip trading mỗi ngày. Trong một tháng với 21 ngày giao dịch, $1.050 sẽ được chi cho mỗi phí hoa hồng, chưa kể đến các khoản phí khác như internet, phí ủy quyền, phí phân tích kỹ thuật bằng biểu đồ hoặc bất kỳ chi phí nào khác mà nhà giao dịch có thể phải chịu trong quá trình giao dịch. Nếu trader bắt đầu với tài khoản 50.000 đô la dựa trên ví dụ này, họ sẽ mất 2% số tiền đó chỉ để trả phí hoa hồng.

Với giả định ít nhất một nửa số giao dịch vượt qua giá bid hoặc được offer giảm giá phí bao thanh toán, thì 105 giao dịch sẽ khiến trader mất $ 12,50 ngay lập tức. Đó là một chi phí bổ sung $ 1,312,50 để tham gia giao dịch. Theo tính toán đó, trader của chúng ta hiện giảm $ 2,362,50 (gần 5% số tiền ban đầu của họ). Số tiền này sẽ phải được thu lại thông qua lợi nhuận của khoản đầu tư trước khi trader muốn kiếm thêm lợi nhuận.

[COLOR=#ff4d4d]Một cái nhìn thực tế về phí Forex Trading[/COLOR]

Như chúng ta đã thảo luận trong ví dụ trên, bù đắp đủ các khoản chi phí mà vẫn kiếm được lợi nhuận là một điều đáng ngưỡng mộ. Tuy nhiên, nếu traders tìm thấy những thời điểm lợi thế, thì những khoản phí đó hoàn toàn có thể được bù đắp và lợi nhuận sẽ được thực hiện. Giả sử rằng một trader có thể tìm được lợi thế rất nhỏ (one-tick), nghĩa là trung bình họ chỉ kiếm được lợi nhuận một lần cho mỗi round trip trading. Với những giả định đó, trader sẽ có:

210 giao dịch x $ 12,50 = $ 2,625

Bây giờ chúng ta sẽ trừ đi khoản hoa hồng $ 5 mà trader phải trả trước đó:

$ 2625 - $ 1050 = $ 1,575 hay chúng ta có 3% lợi nhuận cho tài khoản mỗi tháng.

Tính toán này cho thấy dù trader có trade lời hay lỗ, thì lợi nhuận thu được là one-tick hoặc cao hơn nếu tính trung bình lợn nhuận mỗi giao dịch. Một trader tính trung bình lợi nhuận one-tick cho mỗi giao dịch sẽ có thể bù đắp cho các khoản phí, trượt giá và có thể tạo ra lợi nhuận.

[COLOR=#ff4d4d]Các bác có bị mất cân bằng khi kiếm sống trong Forex trading không?[/COLOR]

Tỷ lệ thất bại cao khi thực hiện một lợi nhuận trung bình one-tick cho thấy trading không hề đơn giản. Mặt khác, một trader chỉ có thể tăng tiền ký quỹ của họ lên 5 lots mỗi giao dịch và kiếm 15% lợi nhuận trên tài khoản 50.000 đô la mỗi tháng. Thật đáng tiếc, trading bằng một tài khoản nhỏ sẽ bị ảnh hưởng đáng kể bởi hoa hồng và các chi phí tiềm năng được đề cập trong phần trên. Ngược lại, một tài khoản lớn hơn có thể không bị ảnh hưởng nhiều và có lợi thế đảm nhận các vị trí lớn hơn để phóng to lợi nhuận khi giao dịch theo ngày. Một tài khoản nhỏ không thể thực hiện các giao dịch lớn như vậy và thậm chí nếu đảm nhận trading ở vị thế lớn hơn có thể tạo ra rủi ro bị margin call cho các tài khoản đó.

Nếu các traders giao dịch theo ngày muốn kiếm sống bằng các hoạt động trading, ví dụ giao dịch một hợp đồng 10 lần mỗi ngày thì tính trung bình lợi nhuận one-tick (mà chúng ta thấy là tỷ suất sinh lợi rất cao) có thể mang lại thu nhập kha khá, nhưng không phải là một mức thu nhập ổn khi phải bao thanh toán các chi phí khác.

Không có quy tắc nào cho Forex Trading - mỗi trader phải xem xét lợi nhuận trung bình trên mỗi hợp đồng hoặc giao dịch để hiểu có bao nhiêu vốn cần thiết để đáp ứng được kỳ vọng thu nhập nhất định và phải đặt ra một tỷ lệ rủi ro nhất định để hạn chế tổn thất đáng kể.

[COLOR=#ff4d4d]Xem xét đòn bẩy trong Forex Trading[/COLOR]

Đòn bẩy để dễ hiểu thì chúng ta có câu “High risk, high return”. Tuy nhiên, lợi ích của đòn bẩy lại hiếm khi được nhìn thấy. Đòn bẩy cho phép traders có thể giao dịch lớn hơn so với vốn tự có của mình, nhưng nó cũng gia tăng thêm rủi ro cho các traders mà không xem xét đúng vai trò của đòn bẩy trong chiến lược giao dịch tổng thể của mình.




Thực tiễn tốt nhất cho thấy các traders không nên mạo hiểm hơn 1% số tiền của mình trên một giao dịch nhất định. Mặc dù đòn bẩy có thể phóng to lợi nhuận, nhưng việc tuân thủ quy tắc 1% là điều khôn ngoan đối với các traders ít kinh nghiệm. Các traders thiếu vốn thường sử dụng đòn bẩy thiếu thận trọng và không nơi nào tình trạng này diễn ra phổ biến hơn thị trường ngoại hối, nơi các traders có thể leverage 50 đến 400 lần vốn đầu tư của họ.

Một trader ký quỹ 1.000 đô la có thể sử dụng 100.000 đô la (với đòn bẩy 1:100) trên thị trường, và tính năng này có thể giúp phóng to lợi nhuận và thua lỗ của trader. Điều này chấp nhận được nếu chỉ có 1% (hoặc ít hơn) vốn của trader bị rủi ro trên mỗi giao dịch. Có nghĩa là với quy mô tài khoản là 1.000 đô la, chỉ có 10 đô la (1% của 1.000 đô la) sẽ bị rủi ro trên mỗi giao dịch. Trong thị trường ngoại hối đầy biến động, hầu hết các traders sẽ liên tục bị ngừng trading với mức vốn này. Do đó, các traders có thể giao dịch các lots siêu nhỏ, điều này sẽ cho phép họ linh hoạt hơn ngay cả khi chỉ dừng lại ở mức 10 đô la. Sức hấp dẫn của các sản phẩm này là tăng điểm dừng, tuy nhiên điều này có thể sẽ dẫn đến lợi nhuận không đáng kể, vì bất kỳ hệ thống giao dịch nào cũng có thể trải qua hàng loạt các giao dịch thua lỗ liên tiếp.

Mặc dù thực tế không hễ dễ dàng, nhưng các traders nên tránh sự cám dỗ của việc cố gắng biến 1.000 đô la của họ thành 2.000 đô la một cách nhanh chóng. Traders hoàn toàn có thể biến điều đó thành sự thật nhưng trong dài hạn thay vì ngắn hạn. Traders tốt hơn hết là xây dựng tài khoản từ từ bằng cách quản lý rủi ro đúng cách.

Ví dụ: Với lợi nhuận 5 pips trung bình và 10 giao dịch mỗi ngày với số tiền rất nhỏ là 1.000 đô la, trader sẽ kiếm được 5 đô la tiền lời. Điều này có vẻ không đáng kể về mặt tiền tệ lắm, nhưng lợi nhuận 0,5% trên tài khoản $ 1.000 trong một ngày thì khá đáng kể đấy!

Đừng quên like và comment ủng hộ mình nhé!!