Cục Điều tra Liên Bang Mỹ FBI nói gì về quyền chọn nhị phân?

Bài viết được đăng trực tiếp trên trang web của Cục Điều Tra Liên Bang Mỹ FBI về lừa đảo quyền chọn nhị phân hiện nay. Bài viết đăng ngày 13/03/2017, có tựa đề Binary Options Fraud - A Word of Warning to the Investing Public (Tạm dịch - Lừa đảo quyền chọn nhị phân - Lời cảnh báo cho việc đầu tư của công chúng)
[Đoạn đầu nói chung về giao dịch Options và Binary Options nên mình không dịch]

Lừa đảo quyền chọn nhị phân đang là vấn đề ngày càng nổi cộm và là vấn đề mà FBI hiện nay đang nhắm đến để điều tra. Vào năm 2011, Trung Tâm Khiếu Nại Tội Phạm Internet (IC3) nhận được 4 khiếu nại - thua lỗ tổng cộng là $20.000 - từ các nạn nhân bị lừa đảo quyền chọn nhị phân. 5 năm sau, IC3 nhận được hàng trăm khiếu nại, tổng tiền lên đến hàng triệu dollar thua lỗ suốt năm 2016. Và những con số này chỉ phản ánh những nạn nhân báo cáo cho IC3 - còn mức độ lừa đảo thật sự của nạn nhân trên khắp thế giới vẫn chưa được biết đầy đủ. Một số quốc gia châu Âu đã thông báo rằng các khiếu nại gian lận quyền chọn nhị phân hiện chiếm 25% của tất cả các khiếu nại gian lận nhận được

[Đoạn tiếp theo này giải thích Binary Options nên mình không dịch]

Vậy lừa đảo quyền chọn nhị phân đến từ đâu? Những kẻ thủ phạm đằng sau nhiều trang web quyền chọn nhị phân, chủ yếu là bọn tội phạm ở nước ngoài, chỉ quan tâm đến một điều - lấy tiền của bạn. Khiếu nại về các hoạt động của chúng thường thuộc một trong ba loại:

• Từ chối các khoản rút tiền của khách hàng hoặc bồi hoàn tiền cho khách hàng. Thường được thực hiện bằng cách hủy bỏ yêu cầu rút tiền của khách hàng, bỏ qua các cuộc gọi điện thoại và e-mail của khách hàng, và thậm chí cả việc đóng băng tài khoản và buộc tội khách hàng là lừa đảo.
• Trộm thông tin cá nhân. Đại diện của các trang web quyền chọn nhị phân có thể tuyên bố sai rằng chính phủ yêu cầu bản sao thẻ tín dụng, hộ chiếu, giấy phép lái xe, hóa đơn tiện ích hoặc các dữ liệu cá nhân khác. Thông tin này có thể được sử dụng để lấy cắp danh tính thông tin cá nhân của bạn.
• Thao tác xấu trên phần mềm giao dịch. Một số nền tảng giao dịch trên Internet có thể được cấu hình lại các thuật toán mà họ sử dụng nhằm mục đích tạo ra các giao dịch thua lỗ, thường xuyên bằng cách bóp méo giá và tỷ lệ thanh toán (payout). Ví dụ: nếu khách hàng có lệnh thắng, thời gian hết hạn bị kéo dài ra cho đến khi lệnh thắng chuyển thành thua.

Các công ty quyền chọn nhị phân gian lận đã bỏ ra rất nhiều thời gian để tìm kiếm các nhà đầu tư. Họ quảng cáo các nền tảng giao dịch của họ - thường là trên các trang mạng xã hội, các trang web thương mại khác nhau, bảng tin, và thư rác (spam e-mail) - với những hứa hẹn lớn về tiền dễ dàng, rủi ro thấp và dịch vụ khách hàng cao cấp . Các nhà đầu tư tiềm năng cũng được gọi từ các phòng salesphone, nơi mà những người bán hàng áp lực cao sử dụng rất nhiều điện thoại để thực hiện càng nhiều cuộc gọi càng tốt, để cung cấp cơ hội "một lần trong đời" cho các khách hàng.

[Đoạn tiếp này nói về các hoạt động của FBI nên mình không dịch]

Một yếu tố quan trọng khác theo Kosanovich - đặc vụ chuyên trách BO của FBI - là nhận thức và giáo dục của nhà đầu tư . "Các nhà đầu tư cần nhận thức được tiềm năng đáng kể về gian lận các trang web quyền chọn nhị phân và họ cần đảm bảo rằng họ thực hiện đúng công việc nghiên cứu tìm hiểu về công ty đó trước khi đặt lệnh đầu tiên"

>> Lừa đảo đầu tư tài chính đa cấp: Anh em quên cú lừa 160 tỷ của Colony Invest 10 năm trước rồi sao?

>> Hội chứng FOMO - Hội chứng tâm lý lý giải vì sao Trader hay dính đỉnh dính đáy hoặc dính lừa đảo