[Kiến thức PTCB] Tất tần tật về nhóm tài sản an toàn - hầm trú ẩn của giới tài chính (Phần 2)

Trong bài trước chúng ta đã tìm hiểu sơ lược về các điểm chính đối với các loại tài sản trú ẩn của giới tài chính, trong bài tiếp theo này, mời anh em cùng tìm hiểu sâu hơn các đặc điểm của các loại tài sản trú ẩn truyền thống để có thể hiểu chúng rõ hơn, từ đó có các kế hoạch giao dịch phù hợp trong các thời kỳ khác nhau nhé!

Tài sản trú ẩn truyền thống: Vàng

Vàng từ lâu đã được coi là một kho lưu trữ giá trị vì nó có nguồn cung hữu hạn và giá trị của nó không bị ảnh hưởng bởi các quyết định lãi suất. Điều này làm cho nó trở thành một hàng rào chống lạm phát phổ biến và là một trong những tài sản trú ẩn an toàn nổi tiếng nhất.

Vị thế của vàng như một nơi trú ẩn an toàn của giới tài chính đã trở nên nổi tiếng đến mức nó giống như một “lời tiên tri tự ứng nghiệm” - bởi vì vàng được coi là nơi trú ẩn an toàn, các nhà đầu tư thường đổ xô mua vàng khi thị trường sụp đổ mà không nghĩ đến các chiến lược khác.

Các kim loại khác, chẳng hạn như bạc, cũng thường hoạt động theo hướng ngược lại với cổ phiếu và trái phiếu, vì vậy cũng có thể được coi là nơi trú ẩn an toàn.

>> Đọc thêm: https://traderviet.org/t/50197/

Tài sản trú ẩn an toàn: Các loại tiền tệ chính như JPY, CHF và USD

Một số loại tiền tệ thu hút nhu cầu đầu tư trong thời kỳ suy thoái kinh tế nhờ vào sự ổn định của hệ thống chính trị và nền kinh tế của đất nước họ. Các loại tiền tệ trú ẩn an toàn phổ biến bao gồm:

Đô la Mỹ (USD)

Đồng đô la Mỹ thường được coi là nơi trú ẩn an toàn truyền thống do vị thế là đồng tiền dự trữ của thế giới của nó, và thực tế là hầu hết các giao dịch quốc tế đều dùng USD.

Khi lãi suất của Hoa Kỳ ở mức thấp - như đã xảy ra kể từ cuộc khủng hoảng Coronavirus - thì đồng tiền này cũng trở thành một giao dịch ăn chênh lệch lãi suất hấp dẫn, từ đó thúc đẩy nhu cầu của nó.

Điều quan trọng cần đề cập là khi đồng USD mạnh lên, lợi nhuận doanh nghiệp của các công ty Hoa Kỳ giảm, đây là một yếu tố khác cần xem xét khi đánh giá kế hoạch giao dịch và danh mục đầu tư của bạn.

Đồng franc Thụy Sĩ (CHF)

Với sự ổn định của chính phủ Thụy Sĩ và hệ thống tài chính của nước này, CHF thường hoạt động tốt khi các nền kinh tế khác đang gặp khó khăn. Thụy Sĩ cũng tự hào có một ngành ngân hàng lớn và an toàn, và nước này cũng là một trong những tiêu chuẩn sống cao nhất ở Châu Âu.

Nước này cũng được coi là tương đối độc lập với hệ thống toàn cầu, với lập trường trung lập đối với các sự kiện địa chính trị trong một thời gian dài. Điều này giúp duy trì danh tiếng của CHF như một loại tiền tệ ổn định khi khủng hoảng xảy ra.

>> Đọc thêm: https://traderviet.org/t/52158/

Yên Nhật (JPY)

Đồng Yên Nhật đã giành được vị thế là nơi trú ẩn an toàn do đồng Yên tăng giá khi chứng khoán và trái phiếu của Mỹ gặp biến động.

Điều này xảy ra vì giá trị tài sản nước ngoài do nhà đầu tư Nhật Bản sở hữu lớn hơn giá trị tài sản Nhật Bản do nhà đầu tư nước ngoài nắm giữ. Vì vậy, khi các nhà đầu tư trong nước bắt đầu bán tài sản của họ trong tình trạng suy thoái tài chính, tiền chảy vào trong nước nhiều hơn ra khỏi, làm tăng giá trị của đồng Yên.

Tín phiếu Kho bạc (T-Bills)

Tín phiếu kho bạc (t-bill) là công cụ nợ có thời gian đáo hạn ngắn hạn, thường là trong vòng một năm và không phải trả lãi. Tiền gốc - giá trị của trái phiếu - sẽ được chính phủ Hoa Kỳ trả lại khi đáo hạn.

Tín phiếu do Kho bạc Hoa Kỳ phát hành được coi là một trong những nơi trú ẩn an toàn hàng đầu trong vài thập kỷ qua do danh tiếng về sức mạnh và sự ổn định của nền kinh tế Hoa Kỳ - điều này khiến các nhà đầu tư tin tưởng rằng chính phủ Mỹ sẽ không vỡ nợ đối với các nghĩa vụ nợ của mình.

Mỹ có thị trường trái phiếu kho bạc khổng lồ, tạo ra tính thanh khoản cao và độ sâu của thị trường, thu hút các nhà đầu tư trên toàn cầu. Khi càng nhiều nhà đầu tư, các giấy nợ này của Mỹ càng ít rủi ro, điều này càng nâng cao tính an toàn của trái phiếu và khuyến khích nhiều nhà đầu tư mua chúng hơn nữa. Về cơ bản, toàn bộ thị trường là một chu kỳ không bao giờ kết thúc.

Tài sản an toàn: Nhóm cổ phiếu phòng thủ

Bất kể tình trạng của nền kinh tế như thế nào, một số côgn ty vẫn sẽ tiếp tục thịnh vượng bởi họ vẫn cung cấp cho người tiêu dùng các sản phẩm và dịch vụ thiết yếu, đó có thể là các mặt hàng tiêu dùng, chăm sóc sức khỏe, công nghệ sinh học…

Nói chung, cổ phiếu của những công ty này được gọi là cổ phiếu phòng thủ và chúng thường được coi là cổ phiếu trú ẩn an toàn đáng tin cậy. Rốt cuộc, ngay cả trong thời kỳ suy thoái tài chính, mọi người vẫn sẽ mua thực phẩm, sản phẩm sức khỏe và đồ dùng gia đình cơ bản.

Các công ty này thường sẽ giữ được giá trị của họ trong thời kỳ không chắc chắn và nhu cầu gia tăng đối với các cổ phiếu an toàn hơn thậm chí có thể thúc đẩy giá cổ phiếu của họ.

Các khoản đầu tư trú ẩn an toàn tốt nhất là gì?

Không thể phân loại rõ đâu là tài sản trú ẩn an toàn tốt nhất vì chúng sẽ thay đổi tùy thuộc vào môi trường kinh tế. Vì vậy, nghiên cứu về trạng thái của thị trường là cần thiết để đánh giá xem công cụ nào có thể cung cấp mức độ “an toàn” cao nhất vào thời điểm đó.

Một chiến lược phổ biến là đa dạng hóa nhiều loại tài sản trú ẩn an toàn, đổ tiền vào trái phiếu Mỹ, trái phiếu công ty, kim loại quý và cổ phiếu trả cổ tức nhóm phòng thủ thường là những các phòng hộ phổ biến nhất.

Trên đây là những kiến thức mà anh em cần nắm về các tài sản trú ẩn an toàn, anh em tham khảo nhé!

Safe trade,

Tham khảo: forex.com