Ông trùm quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới tư vấn gì cho những nhà đầu tư bình thường?

** Hình minh họa : Ông Ray Dalio đang thuyết trình

Đối với đa số nhà đầu tư, việc mua bán những loại cổ phiếu cụ thể giống như kiểu cố gắng làm giàu trong 1 ván bài poker mà ngồi trong bàn thì toàn là cao thủ hàng đầu thế giới, theo lời của người sáng lập ra quỹ đầu tư lớn nhất thể giới Bridgewater Associates và đồng CIO của quỹ này, ông Ray Dalio, giải thích.

"Đó không phải là 1 trò chơi dễ dàng" ông nói.

Hiện quỹ Bridgewater Associates đang quản lý số tài sản lên đến 150 tỷ USD.

"Chúng tôi bỏ ra hàng trăm triệu USD mỗi năm để cố gắng đánh bại thị trường, để cố gắng hiểu được nó" ông nói, và thêm vào rằng nhiều nhà đầu tư hoặc tổ chức tinh vi khác cũng đang làm việc này "Họ chính là các tay chơi poker hàng đầu mà bạn phải đối đầu. Bạn sẽ không muốn làm việc đó đâu".

Thay vào đó, bạn hãy xây dựng 1 danh mục đầu tư phân tán với tài sản chia đều ra dựa trên rủi ro, thay vì dựa trên số lượng tiền.

Ông nói có 2 yếu tố rất quan trọng tác động đến lợi nhuận : tăng trưởng và lạm phát. Nhiệm vụ ở đây là phải xây dựng được 1 danh mục đầu tư có thể phù hợp được với mọi hoàn cảnh, bất kể yếu tố nào đang chiếm ưu thế

Trong một buổi trò chuyện trước đó cùng Tony Robbin, Ray Dalio đã tư vấn một danh mục với rủi ro cân bằng như sau:

• 30% là cổ phiếu
• 15% là trái phiếu trung hạn (hạn 7-10 năm)
• 40% là trái phiếu dài hạn (hạn 20-25 năm)
• 7.5% là vàng
• 7.5% là hàng hóa khác.

Tư vấn trên mang tính chủ quan và có thể không đúng với tất cả mọi người. Tuy nhiên, ý của ông Dalio ở đây là khuyên nên xây dựng 1 danh mục đầu tư phân tán. Dựa vào độ tuổi và số tiền kinh doanh, bạn nên chọn một nhà tư vấn tài chính. Ông Dalio đồng thời cũng khuyên về việc tái cấu trúc danh mục này hàng năm dựa theo tình hình thực tế. Ví dụ, danh mục có 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu nhưng nếu năm đó thị trường cổ phiếu sụt giảm thì có thể cấu trúc lại thành 45% cổ phiếu và 55% trái phiếu

Ông Dalio còn khuyên nhà đầu tư cần cẩn thận cao độ với các loại phí giao dịch và chi phí khác khi xây dựng danh mục đầu tư, nhằm đảm bảo là không phải thanh toán quá nhiều tiền.

Nhà đầu tư bình thường cần phải xem đầu tư là một cuộc chơi bền bỉ dài hạn chứ không phải là cuộc chơi mà họ có thể thắng lợi nhanh chóng hết lần này đến lần khác.

Cuối cùng, ông nói rằng "khó hơn nhiều so với thi đấu ở Olympic. Nếu tôi nói bạn rằng hãy tham gia thi đấu Olympic, bạn sẽ trả lời "Tôi không làm đâu". Nhiều người đã tham gia và đã thất bại. Tôi không khuyên bạn làm như vậy. Tôi khuyên rằng nhà đầu tư hiểu việc cần có một danh mục đầu tư cân bằng và giữ danh mục đó dài hạn"