1. Tại sao trung bình giá (Dollar Cost Averaging) luôn là một chiến lược tệ hại!

    Tại sao trung bình giá (Dollar Cost Averaging) luôn là một chiến lược tệ hại!
    17/03/2020
    5,921 lượt xem
    Bài viết này là thử nghiệm của Thomas Bulkowski về trung bình giá - DCA (dollar cost averaging), và kết luận của ông về sự hiệu quả của chiến lược này trong dài hạn:

    ***

    Bài viết này bàn về trung bình giá. Mặc dù là 1 chiến lược phổ biến để rải vốn vào thị trường trong thời gian dài, thử nghiệm của tôi cho thấy mua hết một lần luôn cho hiệu suất tốt hơn là mua nhiều lần trung bình.

    Trung bình giá DCA là gì?


    Trung bình giá là 1 phương thức đầu tư chia nhỏ vốn thành nhiều phần nhỏ để mua vào nhiều lần trong thời gian dài để lợi dụng được độ biến động của thị trường. Ví dụ nếu anh em mua 1 lượng cổ phiếu bằng nhau vào đầu mỗi tháng và khi giá giảm, anh em sẽ mua nhiều hơn; nếu giá tăng, anh em mua ít hơn. Hoặc 1 biến thể khác là chờ cho mỗi lần giá sập thì mua vào (khá ngu). Niềm tin rằng qua thời gian, anh em sẽ mua được mức giá tốt trung bình, giảm khả năng đu đỉnh.

    Feed_the_toilet_your_money_comrade_e0cdba_6509065_jpg.

    Người ta dùng trung bình giá khi nào?


    Nhiều người sử dụng trung bình giá để xây dựng và tiết kiệm cho khối tài sản sau nghỉ hưu của họ. Họ làm điều này bằng cách trích một phần thu nhập hàng tháng để đầu tư cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ, hoặc đơn giản là gửi bảo hiểm. Đây không phải là một cách tồi để xây dựng tài sản, đặc biệt đối với những anh em không có thời gian hoặc không thích tìm hiểu nhiều về đầu tư.

    Trung bình giá không bắt buộc là phải đầu tư vào các thời điểm cố định, mà là CÁCH THỨC PHÂN BỔ một số vốn đầu tư. Tuy nhiên thử nghiệm sau đây cho thấy trung bình giá là một cách rất tệ để đầu tư.

    10-usd-traderviet1_jpg.

    Thử nghiệm về trung bình giá


    Tôi sử dụng chỉ số S&P 500 từ tháng 1 1950 tới tháng 5 2010. Vào ngày đầu tiên của tháng, tôi mua $12000 giá trị chỉ số này và nắm giữ trong 1 năm trước khi bán tại giá đóng cửa của ngày cuối cùng trong năm. Vào tháng tiếp theo, tôi lại đầu tư $12000 và giữ giao dịch đó suốt năm, kết thúc 1 tháng sau giao dịch đầu tiên.

    Và tôi thử nghiệm, mua $1000 vào đầu mỗi tháng thay vì $12000. Tháng tiếp theo lại mua $1000, cứ tiếp tục như vậy cho tới khi toàn bộ $12000 vốn được phân bổ vào thị trường. Tôi bán tất cả số cổ phiếu tại giá đóng cửa trong ngày giao dịch cuối cùng của năm đó.

    Sự khác biệt duy nhất nằm ở chỗ trong cách (1), toàn bộ $12000 vốn được mua một lần duy nhất vào đầu năm, còn trong (2), mỗi tháng mua $1000 cho tới khi hết năm.

    Wolf-of-Wall-Street_jpg.

    Tôi không tính phí hoa hồng, spread, trượt giá, thuế, lãi suất của tiền vốn chưa được dùng tới, hoặc các yếu tố khác vào thử nghiệm.

    Tôi tính tổng lợi nhuận cho mỗi giao dịch và kết quả nằm dưới đây:

    Phương phápLợi nhuậnTỷ lệ thắng
    Mua hết một lần$705,14770%
    Trung bình giá$371,44530%

    Sau 60 năm, phương pháp mua hết 1 lần đem lại lợi nhuận $705,147 so với chỉ $371,445 của phương pháp trung bình giá. Khi so sánh tỷ lệ thắng hàng năm của từng phương pháp, cách (1) thắng 500 lần và cách (2) chỉ thắng 212 lần: 70% so với 30%.

    Nếu bạn được thừa kế 1 khoản tiền lớn hoặc trúng số, thì đầu tư một lần hết đi.

    -- Thomas Bulkowski

    ***

    Anh em nghĩ thế nào, ĐỂ LẠI COMMENT NHÉ!

    Nguồn thepatternsite
     

    Giới thiệu sách Trading hay
    Các Phương Pháp Price Action Kinh Điển

    Bộ sách tổng hợp các phương pháp Price Action truyền thống và hiện đại, với các hướng dẫn cụ thể và dễ áp dụng cho nhà giao dịch

    Thông tin tác giả

    Price Action Trader, Head of YouTube Channel, TraderViet.com
    Youtube: Kênh youtube của tôi
    Thêm thông tin
    ✅Thấu Hiểu Động Lượng Của Giá Qua Price Action | TraderViet
    ✅Phân Tích VÀNG-FOREX-STOCK Theo Price Action - Hỗn Loạn - 14/3 | TraderViet
    ✅Đánh Giá Sách NAKED FOREX - Phương Pháp Price Action Tinh Gọn | TraderViet
    ✅Kỹ Thuật KHÔNG-LÀM-GÌ Trong Trading | TraderViet
    ✅Giao Dịch Với STOCHASTIC Trong Xu Hướng (P2) | TraderViet
    ✅TÀI KHOẢN $1000 Có Đủ Để Bắt Đầu Giao Dịch? | TraderViet
    ✅Điểm Nóng Forex - Làn Sóng Lây Nhiễm Thứ 3 & Sự Hỗn Loạn Trên Thị Trường Trái Phiếu | TraderViet
    ✅Phân Tích Bitcoin-Altcoin Theo Price Action - Quăng Lưới - 13/3 | TraderViet
  2. Khá ảo sếp ạ :v
     
  3. Tui ko hiểu, tui vẫn áp dụng cách trung bình giá thường xuyên mà vẫn có lời ổn định, khác hoàn toàn với bài viết trên
     
    Phạm Hoàng Tân bài này.
  4. vì đơn giản thằng test này nó trung bình giá kiểu khác là trung bình giá cố định mỗi tháng ko quan trọng giá lên hay xuống . Thêm nữa là SP500 xu hướng lên rõ ràng nên mua 1 cục đầu năm đương nhiên phải lời hơn là mỗi tháng mua 1/12 giá xu hướng lên càng về sau mua được càng ít thì bảo sao lợi nhuận không ít hơn.
     
    gabaybong bài này.
  5. Áp dụng cách gì cũng được miễn có lời là được
     

Bình luận mới nhất

  • Kimmymore trong Thị trường Forex - Vàng - Hàng hóa 1,149 Xem / 15 Trả lời
  • tomyqueen trong Thị trường Forex - Vàng - Hàng hóa 1,252 Xem / 5 Trả lời
  • Jewel Nguyen trong Hệ thống giao dịch 5,614 Xem / 88 Trả lời
  • Đang tải...
    Đang tải...
    0