- 7,275
- 32,425
Các chuyên gia quản lý danh mục và tài chính cá nhân có triển vọng thường phân hạng các loại chứng chỉ có thể cải thiện chuyên môn của họ trong các lĩnh vực tương ứng. Nhưng không phải lúc nào các forex trader cũng có quyền truy cập vào các loại chương trình cải thiện kỹ năng toàn diện tương tự như Certified Financial Planner (Công cụ lập kế hoạch tài chính được chứng nhận) hay Chartered Market Analyst (Chứng chỉ nhà phân tích thị trường hợp lệ). Tuy nhiên, sau đây là một số chứng chỉ sẽ là sự lựa chọn thay thế mà các forex trader có thể tận dụng để cải thiện hiệu quả hoạt động của họ trong lĩnh vực này. Mời các bạn cùng mình xem qua đó là những chứng chỉ nào nhé!
Mặc dù chương trình CFA chủ yếu tập trung vào định giá vốn chủ sở hữu và quản lý danh mục đầu tư, nhưng mục tiêu chung cũng hướng đến kiến thức về các khái niệm liên quan đến forex. Ví dụ, các ứng cử viên CFA phải học cách hợp nhất báo cáo tài chính của một công ty có thu nhập ở nước ngoài, sự biến động của tiền tệ ảnh hưởng đến rủi ro vốn cổ phần, dự báo tỷ giá hối đoái và các yếu tố cơ bản tác động đến thị trường forex. Dựa trên độ khó và mục tiêu đa dạng của chương trình CFA, người nắm giữ chứng chỉ có thể chứng minh khả năng học hỏi các tài liệu tài chính phức tạp và có hiểu biết vững chắc về toàn bộ ngành.
Quản lý hành vi forex là một thành phần không thể thiếu trong quy trình quản lý danh mục đầu tư. Trong khi một số nhà quản lý có thể thực hiện một cách tiếp cận thụ động để tối ưu hóa rủi ro tỷ giá hối đoái, thì các tổ chức lớn thường sẽ chủ động sử dụng một nhà quản lý có trình độ để phòng ngừa rủi ro tiền tệ liên quan đến việc nắm giữ các khoản đầu tư quốc tế. Khi đa dạng hóa quốc tế ngày càng phổ biến trong quy trình quản lý danh mục đầu tư, thì chứng chỉ CFA sẽ giúp giải quyết nhiều vấn đề chính mà các nhà đầu tư phải làm quen.
Chứng chỉ FRM cũng bao gồm một loạt các chủ đề định lượng như định giá và mô hình rủi ro, quản lý rủi ro, đo lường rủi ro tín dụng và đo lường rủi ro thị trường. Những người có sở hữu chứng chỉ FRM sẽ được tiếp xúc với nhiều cơ hội nghề nghiệp như quản lý rủi ro đầu tư và phân tích rủi ro. Vì hoạt động của ngân hàng, chính phủ và quỹ phòng hộ bị ảnh hưởng nặng nề bởi thị trường forex, nên do đó đòi hỏi các chuyên gia về quản lý rủi ro.
Hầu như mọi tổ chức đa quốc gia lớn đều dành những nỗ lực để giảm thiểu ảnh hưởng bất lợi của biến động ngoại hối. Ví dụ, Wal-Mart có thể mua đầu vào từ Trung Quốc bằng nhân dân tệ và bán những hàng hóa đó cho người mua Mexico, nhận peso. Nếu đồng nhân dân tệ tăng giá trong khi đồng peso mất giá so với đồng đô la Mỹ, thì Wal-Mart sẽ chịu tổn thất ngoại hối gấp đôi khi mua và bán sau đó. Đầu tiên, họ sẽ phải chi nhiều đô la hơn để mua hàng hóa Trung Quốc và sẽ nhận được ít hơn từ người mua Mexico. Vì sự biến động như vậy sẽ cản trở đáng kể hiệu quả hoạt động của công ty, nên rủi ro phải được phòng ngừa thích hợp.
Có thể hiểu các mẫu hình Fibonacci, dải Bollinger, các điểm pivot, sự hình thành các nến, sóng Elliot và các mẫu biểu đồ khác là một đặc điểm chung của các forex trader thành công. Các nhà đầu cơ, những người thường thực hiện các chiến lược phân tích kỹ thuật như vậy, sẽ thực hiện khối lượng lớn giao dịch ngoại hối hàng ngày. Chương trình CMT sẽ cải thiện các kỹ năng phân tích kỹ thuật của những người nắm giữ chứng chỉ. Tương tự như các chương trình CFA và FRM, các kỳ thi CMT rất chú trọng đến việc hiểu các ứng dụng thực tế của các biểu đồ (chart).
Phân tích kỹ thuật có thể giúp các nhà phân tích hiểu sự phản ứng của các cặp tiền tệ, từ đó có thể sử dụng để dự đoán và dự báo các biến động ngoại hối trong tương lai. Sau khi học cách tích hợp các mô hình biểu đồ với các tín hiệu kinh tế khác nhau, chủ sở hữu chứng chỉ sẽ có được lợi thế cạnh tranh nổi bật khi thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp.
Bằng tiến sĩ trong hầu hết mọi ngành học định lượng như toán học, thống kê, tài chính hoặc kinh tế đều được cho là cực kỳ hữu ích cho các forex trader. Nhiều mô hình quản lý rủi ro ngoại hối phụ thuộc vào hàng loạt con số đầu vào để tính toán độ nhạy. Ví dụ, mô phỏng Monte Carlo thường yêu cầu hàng ngàn thao tác chạy biến có thể để mô hình hóa hiệu quả nhất hiệu suất của một vị thế.
Những người có bằng tiến sĩ trong kinh tế thường sẽ quen thuộc với kinh tế lượng và dự báo xu hướng kinh tế. Những kỹ năng này có thể được áp dụng để cải thiện khả năng của một forex trader do mối tương quan chặt chẽ giữa chính sách kinh tế và tỷ giá hối đoái. Ví dụ, nếu một nhà kinh tế dự đoán rằng lạm phát châu Âu có khả năng giảm do chính sách tiền tệ nghiêm ngặt, thì họ có thể dễ dàng xác định được một vị thế thích hợp ngay sau đó.
Vượt qua kỳ thi Series 34 thường không khó bằng việc đạt được một trong ba chứng chỉ nói trên hoặc hoàn thành bằng tiến sĩ. Series 34 sẽ bao gồm 40 câu hỏi trắc nghiệm liên quan đến các chủ đề như tính toán giao dịch ngoại hối, yêu cầu điều tiết ngoại hối và các chỉ số ngoại hối cơ bản. Mặc dù bài kiểm tra này chỉ bao gồm những kiến thức cơ bản của thị trường forex, nhưng đây là một yêu cầu dành cho những người muốn làm việc với khách hàng nhỏ lẻ.
Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) yêu cầu "những người thu hút lệnh giao dịch, thực thi thẩm quyền giao dịch tùy ý và các nhóm liên quan đến ngoại hối nhỏ lẻ" buộc phải vượt qua kỳ thi Series 34.
Tóm lại, thị trường forex cung cấp rất nhiều cơ hội nghề nghiệp đa dạng, và mỗi cơ hội lại yêu cầu một chứng chỉ riêng: Các broker thường sẽ nhắm đến kỳ thi Series 34, các nhà đầu tư vào quỹ phòng hộ có khả năng sẽ lấy bằng tiến sĩ, các nhà quản lý rủi ro có xu hướng theo đuổi chứng chỉ FRM, các nhà đầu tư tổ chức có thể sẽ được hưởng lợi từ chứng chỉ CFA và các trader thường sẽ đi theo con đường CMT. Thậm chí những người có đam mê mãnh liệt với tài chính còn có thể kết hợp nhiều chứng chỉ và chương trình với nhau sao cho phù hợp nhất với nhu cầu của mình. Vậy còn bạn thì sao??
Đừng quên like và comment để ủng hộ mình nữa nhé!!
Chứng chỉ Nhà phân tích tài chính hợp lệ (CFA)
Mặc dù chương trình CFA chủ yếu tập trung vào định giá vốn chủ sở hữu và quản lý danh mục đầu tư, nhưng mục tiêu chung cũng hướng đến kiến thức về các khái niệm liên quan đến forex. Ví dụ, các ứng cử viên CFA phải học cách hợp nhất báo cáo tài chính của một công ty có thu nhập ở nước ngoài, sự biến động của tiền tệ ảnh hưởng đến rủi ro vốn cổ phần, dự báo tỷ giá hối đoái và các yếu tố cơ bản tác động đến thị trường forex. Dựa trên độ khó và mục tiêu đa dạng của chương trình CFA, người nắm giữ chứng chỉ có thể chứng minh khả năng học hỏi các tài liệu tài chính phức tạp và có hiểu biết vững chắc về toàn bộ ngành.
Quản lý hành vi forex là một thành phần không thể thiếu trong quy trình quản lý danh mục đầu tư. Trong khi một số nhà quản lý có thể thực hiện một cách tiếp cận thụ động để tối ưu hóa rủi ro tỷ giá hối đoái, thì các tổ chức lớn thường sẽ chủ động sử dụng một nhà quản lý có trình độ để phòng ngừa rủi ro tiền tệ liên quan đến việc nắm giữ các khoản đầu tư quốc tế. Khi đa dạng hóa quốc tế ngày càng phổ biến trong quy trình quản lý danh mục đầu tư, thì chứng chỉ CFA sẽ giúp giải quyết nhiều vấn đề chính mà các nhà đầu tư phải làm quen.
Chứng chỉ Quản lý rủi ro tài chính (FRM)
Chứng chỉ FRM cũng bao gồm một loạt các chủ đề định lượng như định giá và mô hình rủi ro, quản lý rủi ro, đo lường rủi ro tín dụng và đo lường rủi ro thị trường. Những người có sở hữu chứng chỉ FRM sẽ được tiếp xúc với nhiều cơ hội nghề nghiệp như quản lý rủi ro đầu tư và phân tích rủi ro. Vì hoạt động của ngân hàng, chính phủ và quỹ phòng hộ bị ảnh hưởng nặng nề bởi thị trường forex, nên do đó đòi hỏi các chuyên gia về quản lý rủi ro.
Hầu như mọi tổ chức đa quốc gia lớn đều dành những nỗ lực để giảm thiểu ảnh hưởng bất lợi của biến động ngoại hối. Ví dụ, Wal-Mart có thể mua đầu vào từ Trung Quốc bằng nhân dân tệ và bán những hàng hóa đó cho người mua Mexico, nhận peso. Nếu đồng nhân dân tệ tăng giá trong khi đồng peso mất giá so với đồng đô la Mỹ, thì Wal-Mart sẽ chịu tổn thất ngoại hối gấp đôi khi mua và bán sau đó. Đầu tiên, họ sẽ phải chi nhiều đô la hơn để mua hàng hóa Trung Quốc và sẽ nhận được ít hơn từ người mua Mexico. Vì sự biến động như vậy sẽ cản trở đáng kể hiệu quả hoạt động của công ty, nên rủi ro phải được phòng ngừa thích hợp.
Chứng chỉ Nhà phân tích kỹ thuật thị trường hợp lệ (CMT)
Có thể hiểu các mẫu hình Fibonacci, dải Bollinger, các điểm pivot, sự hình thành các nến, sóng Elliot và các mẫu biểu đồ khác là một đặc điểm chung của các forex trader thành công. Các nhà đầu cơ, những người thường thực hiện các chiến lược phân tích kỹ thuật như vậy, sẽ thực hiện khối lượng lớn giao dịch ngoại hối hàng ngày. Chương trình CMT sẽ cải thiện các kỹ năng phân tích kỹ thuật của những người nắm giữ chứng chỉ. Tương tự như các chương trình CFA và FRM, các kỳ thi CMT rất chú trọng đến việc hiểu các ứng dụng thực tế của các biểu đồ (chart).
Phân tích kỹ thuật có thể giúp các nhà phân tích hiểu sự phản ứng của các cặp tiền tệ, từ đó có thể sử dụng để dự đoán và dự báo các biến động ngoại hối trong tương lai. Sau khi học cách tích hợp các mô hình biểu đồ với các tín hiệu kinh tế khác nhau, chủ sở hữu chứng chỉ sẽ có được lợi thế cạnh tranh nổi bật khi thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp.
Bằng Tiến sĩ (Ph.D)
Bằng tiến sĩ trong hầu hết mọi ngành học định lượng như toán học, thống kê, tài chính hoặc kinh tế đều được cho là cực kỳ hữu ích cho các forex trader. Nhiều mô hình quản lý rủi ro ngoại hối phụ thuộc vào hàng loạt con số đầu vào để tính toán độ nhạy. Ví dụ, mô phỏng Monte Carlo thường yêu cầu hàng ngàn thao tác chạy biến có thể để mô hình hóa hiệu quả nhất hiệu suất của một vị thế.
Những người có bằng tiến sĩ trong kinh tế thường sẽ quen thuộc với kinh tế lượng và dự báo xu hướng kinh tế. Những kỹ năng này có thể được áp dụng để cải thiện khả năng của một forex trader do mối tương quan chặt chẽ giữa chính sách kinh tế và tỷ giá hối đoái. Ví dụ, nếu một nhà kinh tế dự đoán rằng lạm phát châu Âu có khả năng giảm do chính sách tiền tệ nghiêm ngặt, thì họ có thể dễ dàng xác định được một vị thế thích hợp ngay sau đó.
Series 34
Vượt qua kỳ thi Series 34 thường không khó bằng việc đạt được một trong ba chứng chỉ nói trên hoặc hoàn thành bằng tiến sĩ. Series 34 sẽ bao gồm 40 câu hỏi trắc nghiệm liên quan đến các chủ đề như tính toán giao dịch ngoại hối, yêu cầu điều tiết ngoại hối và các chỉ số ngoại hối cơ bản. Mặc dù bài kiểm tra này chỉ bao gồm những kiến thức cơ bản của thị trường forex, nhưng đây là một yêu cầu dành cho những người muốn làm việc với khách hàng nhỏ lẻ.
Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) yêu cầu "những người thu hút lệnh giao dịch, thực thi thẩm quyền giao dịch tùy ý và các nhóm liên quan đến ngoại hối nhỏ lẻ" buộc phải vượt qua kỳ thi Series 34.
Tóm lại, thị trường forex cung cấp rất nhiều cơ hội nghề nghiệp đa dạng, và mỗi cơ hội lại yêu cầu một chứng chỉ riêng: Các broker thường sẽ nhắm đến kỳ thi Series 34, các nhà đầu tư vào quỹ phòng hộ có khả năng sẽ lấy bằng tiến sĩ, các nhà quản lý rủi ro có xu hướng theo đuổi chứng chỉ FRM, các nhà đầu tư tổ chức có thể sẽ được hưởng lợi từ chứng chỉ CFA và các trader thường sẽ đi theo con đường CMT. Thậm chí những người có đam mê mãnh liệt với tài chính còn có thể kết hợp nhiều chứng chỉ và chương trình với nhau sao cho phù hợp nhất với nhu cầu của mình. Vậy còn bạn thì sao??
Nguồn: investopedia.com
Đừng quên like và comment để ủng hộ mình nữa nhé!!
Giới thiệu sách Trading hay
Giao Dịch Với Phân Tích Liên Thị Trường
Quyển sách cung cấp cách thức giao dịch như các tổ chức tài chính chuyên nghiệp, thông qua việc khám phá bức tranh chung, những tác động trong sự kết nối tổng thể thị trường
Bài viết liên quan
