![Chuyện gì xảy ra với số phận trader chúng ta khi Broker chứng khoán phá sản? [Phần 2]](https://traderviet.co/data/threadprofilecover/24217.png)
- 6,384
- 29,031
Bài viết trước chúng ta đã biết được khi một broker chứng khoán phá sản họ cần tuân theo những quy tắc nào. Vậy ở phần này sẽ cho chúng ta biết các quy trình để thu hồi tài sản của chúng ta nếu broker chứng khoán thật sự phá sản.
Quốc hội quyết định hành động để bảo vệ các nhà đầu tư khỏi các broker chứng khoán phá sản và củng cố niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường chứng khoán bằng cách Quốc hội đã thông qua Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán, đồng thời lập ra Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC) - một tổ chức phi lợi nhuận cung cấp bảo hiểm giới hạn cho khách hàng trong trường hợp broker của họ vỡ nợ, mất khả năng thanh toán, hoặc rơi vào tình trạng khủng hoảng tài chính. Sự đảm bảo của SIPC có giới hạn tối đa 500.000$ cho chứng khoán và tiền mặt hoặc 250.000$ chỉ dành cho tiền mặt. Trước khi SIPC ra đời, các nhà đầu tư đã phải vật lộn và dành rất nhiều thời gian, tiền bạc cho vụ kiện để thu hồi tài sản của họ.
Theo SIPC, Mặc dù, không phải nhà đầu tư nào hay mọi giao dịch đều được SIPC bảo đảm, nhưng không dưới 99% những người đủ điều kiện nhận lại khoản đầu tư của họ với sự trợ giúp của SIPC. Từ khi được Quốc hội thành lập vào năm 1970 đến tháng 12/2017, SIPC đã ứng trước 2,8 tỷ đô la để có thể thu hồi 138,7 tỷ đô la tài sản cho khoảng 773.000 nhà đầu tư.
Khi một broker chứng khoán là thành viên của SIPC đang gặp khó khăn về tài chính, SIPC sẽ bảo vệ quyền lợi của khách hàng trước khả năng có thể mất chứng khoán và tiền mặt. Chứng khoán ở đây bao gồm cổ phiếu, trái phiếu kỳ hạn 10 năm, cổ phiếu quỹ, trái phiếu, giấy nợ, chứng chỉ tiền gửi, chứng chỉ tín thác cổ quyền hoặc bất kỳ danh mục đầu tư nào theo Điều luật 78lll (14) của Đạo luật Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán. Tuy nhiên, chứng khoán không bao gồm tiền tệ, biên nhận hoặc hàng hóa hoặc hợp đồng tương lai hoặc các hợp đồng liên quan. Trong trường hợp bằng tiền mặt, các loại tiền đô la Mỹ hoặc không phải đô la Mỹ đều được bảo đảm an toàn với điều kiện người môi giới sở hữu chúng có liên quan đến việc mua bán chứng khoán. Chủ tài khoản tại một công ty môi giới là thành viên của SIPC sẽ được bảo vệ bất kể họ là công dân Hoa Kỳ hay không.
Các nhà đầu tư phải thực sự hiểu rõ về sự bảo vệ bởi SIPC. Có nhiều hiểu lầm về SIPC rằng SIPC là tài khoản môi giới cho Bảo hiểm tiền gửi liên bang (FDIC) là tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên SIPC và FDIC là khác nhau. Mặc dù FDIC chịu trách nhiệm bảo vệ tiền mặt của khách hàng trong tài khoản tại một ngân hang. Còn SIPC không bảo vệ giá trị tuyệt đối của chứng khoán mà khách hàng nắm giữ, họ chỉ có bảo vệ số lượng cổ phiếu mà thôi. Ví dụ: nếu một nhà đầu tư đang nắm giữ 200 cổ phiếu của XXX Inc. ban đầu được mua thông qua một broker chứng khoán phá sản. Lúc này SIPC sẽ làm việc để thay thế hoặc khôi phục số lượng cổ phiếu cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu giá cổ phiếu giảm mạnh trong thời gian broker chứng khoán đó phá sản đến thời điểm SIPC tiếp nhận thì SIPC sẽ không chịu trách nhiệm hoàn trả số tiền mà nhà đầu tư đã mất.
Khi quá trình thanh lý bắt đầu, tòa án chỉ định người được ủy nhiệm cho Broker-dealer. Văn phòng công ty phải đóng cửa để các nhân viên và người được ủy nhiệm xem xét kỹ lưỡng tất cả các tài liệu, hồ sơ và sách của công ty. Trong quá trình này, SIPC đóng vai trò giám sát. Nếu trường hợp các chi tiết trong hồ sơ của broker chứng khoán phá sản được tìm thấy là chính xác thì lúc này SIPC sẽ thực hiện để chuyển tài khoản khách hàng sang một broker chứng khoán khác. Các khách hang sẽ được thông báo về việc này và họ có thể tiếp tục với broker chứng khoán mới được chỉ định hoặc có thể tự chọn lựa broker chứng khoán khác. Khách hàng nên nộp đơn yêu cầu với người được ủy thác khi nhận được thông báo về việc chuyển tài khoản. Và lưu ý rằng, SIPC không chịu trách nhiệm bảo vệ những khách hàng không nộp đơn khiếu nại.
Trong một số trường hợp nhất định, SIPC có thể tuân theo quy trình thanh toán trực tiếp. Đây là một quy trình không thuộc phạm vi chỉ định của tòa án và thường xảy ra khi tất cả các khiếu nại của khách hàng nằm trong giới hạn của SIPC (tức là,tổng số tiền khiếu nại không vượt quá 250.000 đô la). Trong những trường hợp như vậy, không cần phải làm thủ tục tố tụng tại tòa án hoặc bổ nhiệm người ủy thác.
Mặc dù trường hợp một broker chứng khoán phá sản là tương đối hiếm nhưng các nhà đầu tư cũng nên cẩn thận trong việc lựa chọn một broker chứng khoán bao gồm việc broker chứng đó thuộc thành viên của SIPC. Khi tham gia giao dịch hoặc mua các sản phẩm đầu tư hãy đảm bảo rằng bạn thực hiện đúng quy trình và tốt nhất nên giữ lại một bản sao hoặc hồ sơ điện tử, sao kê tài khoản và các xác nhận giao dịch. Điều này sẽ giúp cho SIPC xử lý hồ sơ của bạn dễ dàng hơn nhiều.
Đó là toàn bộ quy trình xử lý hồ sơ và cách giải quyết nếu một broker chứng khoán phá sản. Nếu bài viết cung cấp thông tin hữu ích thì các bạn đừng quên để lại 1 like nhé. Chúc anh em TraderViet cuối tuần vui vẻ!
Quốc hội vào cuộc
Quốc hội quyết định hành động để bảo vệ các nhà đầu tư khỏi các broker chứng khoán phá sản và củng cố niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường chứng khoán bằng cách Quốc hội đã thông qua Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán, đồng thời lập ra Tập đoàn bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC) - một tổ chức phi lợi nhuận cung cấp bảo hiểm giới hạn cho khách hàng trong trường hợp broker của họ vỡ nợ, mất khả năng thanh toán, hoặc rơi vào tình trạng khủng hoảng tài chính. Sự đảm bảo của SIPC có giới hạn tối đa 500.000$ cho chứng khoán và tiền mặt hoặc 250.000$ chỉ dành cho tiền mặt. Trước khi SIPC ra đời, các nhà đầu tư đã phải vật lộn và dành rất nhiều thời gian, tiền bạc cho vụ kiện để thu hồi tài sản của họ.
Theo SIPC, Mặc dù, không phải nhà đầu tư nào hay mọi giao dịch đều được SIPC bảo đảm, nhưng không dưới 99% những người đủ điều kiện nhận lại khoản đầu tư của họ với sự trợ giúp của SIPC. Từ khi được Quốc hội thành lập vào năm 1970 đến tháng 12/2017, SIPC đã ứng trước 2,8 tỷ đô la để có thể thu hồi 138,7 tỷ đô la tài sản cho khoảng 773.000 nhà đầu tư.
SIPC bảo đảm những gì?
Khi một broker chứng khoán là thành viên của SIPC đang gặp khó khăn về tài chính, SIPC sẽ bảo vệ quyền lợi của khách hàng trước khả năng có thể mất chứng khoán và tiền mặt. Chứng khoán ở đây bao gồm cổ phiếu, trái phiếu kỳ hạn 10 năm, cổ phiếu quỹ, trái phiếu, giấy nợ, chứng chỉ tiền gửi, chứng chỉ tín thác cổ quyền hoặc bất kỳ danh mục đầu tư nào theo Điều luật 78lll (14) của Đạo luật Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán. Tuy nhiên, chứng khoán không bao gồm tiền tệ, biên nhận hoặc hàng hóa hoặc hợp đồng tương lai hoặc các hợp đồng liên quan. Trong trường hợp bằng tiền mặt, các loại tiền đô la Mỹ hoặc không phải đô la Mỹ đều được bảo đảm an toàn với điều kiện người môi giới sở hữu chúng có liên quan đến việc mua bán chứng khoán. Chủ tài khoản tại một công ty môi giới là thành viên của SIPC sẽ được bảo vệ bất kể họ là công dân Hoa Kỳ hay không.
Các nhà đầu tư phải thực sự hiểu rõ về sự bảo vệ bởi SIPC. Có nhiều hiểu lầm về SIPC rằng SIPC là tài khoản môi giới cho Bảo hiểm tiền gửi liên bang (FDIC) là tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên SIPC và FDIC là khác nhau. Mặc dù FDIC chịu trách nhiệm bảo vệ tiền mặt của khách hàng trong tài khoản tại một ngân hang. Còn SIPC không bảo vệ giá trị tuyệt đối của chứng khoán mà khách hàng nắm giữ, họ chỉ có bảo vệ số lượng cổ phiếu mà thôi. Ví dụ: nếu một nhà đầu tư đang nắm giữ 200 cổ phiếu của XXX Inc. ban đầu được mua thông qua một broker chứng khoán phá sản. Lúc này SIPC sẽ làm việc để thay thế hoặc khôi phục số lượng cổ phiếu cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu giá cổ phiếu giảm mạnh trong thời gian broker chứng khoán đó phá sản đến thời điểm SIPC tiếp nhận thì SIPC sẽ không chịu trách nhiệm hoàn trả số tiền mà nhà đầu tư đã mất.
Vậy, số phận của chúng ta ra sao nếu Broker chứng khoán phá sản?
Khi quá trình thanh lý bắt đầu, tòa án chỉ định người được ủy nhiệm cho Broker-dealer. Văn phòng công ty phải đóng cửa để các nhân viên và người được ủy nhiệm xem xét kỹ lưỡng tất cả các tài liệu, hồ sơ và sách của công ty. Trong quá trình này, SIPC đóng vai trò giám sát. Nếu trường hợp các chi tiết trong hồ sơ của broker chứng khoán phá sản được tìm thấy là chính xác thì lúc này SIPC sẽ thực hiện để chuyển tài khoản khách hàng sang một broker chứng khoán khác. Các khách hang sẽ được thông báo về việc này và họ có thể tiếp tục với broker chứng khoán mới được chỉ định hoặc có thể tự chọn lựa broker chứng khoán khác. Khách hàng nên nộp đơn yêu cầu với người được ủy thác khi nhận được thông báo về việc chuyển tài khoản. Và lưu ý rằng, SIPC không chịu trách nhiệm bảo vệ những khách hàng không nộp đơn khiếu nại.
Trong một số trường hợp nhất định, SIPC có thể tuân theo quy trình thanh toán trực tiếp. Đây là một quy trình không thuộc phạm vi chỉ định của tòa án và thường xảy ra khi tất cả các khiếu nại của khách hàng nằm trong giới hạn của SIPC (tức là,tổng số tiền khiếu nại không vượt quá 250.000 đô la). Trong những trường hợp như vậy, không cần phải làm thủ tục tố tụng tại tòa án hoặc bổ nhiệm người ủy thác.
Lời kết
Mặc dù trường hợp một broker chứng khoán phá sản là tương đối hiếm nhưng các nhà đầu tư cũng nên cẩn thận trong việc lựa chọn một broker chứng khoán bao gồm việc broker chứng đó thuộc thành viên của SIPC. Khi tham gia giao dịch hoặc mua các sản phẩm đầu tư hãy đảm bảo rằng bạn thực hiện đúng quy trình và tốt nhất nên giữ lại một bản sao hoặc hồ sơ điện tử, sao kê tài khoản và các xác nhận giao dịch. Điều này sẽ giúp cho SIPC xử lý hồ sơ của bạn dễ dàng hơn nhiều.
Đó là toàn bộ quy trình xử lý hồ sơ và cách giải quyết nếu một broker chứng khoán phá sản. Nếu bài viết cung cấp thông tin hữu ích thì các bạn đừng quên để lại 1 like nhé. Chúc anh em TraderViet cuối tuần vui vẻ!
Trích nguồn: investopedia
Giới thiệu sách Trading hay
Phương Pháp VPA - Kỹ Thuật Nhận Diện Dòng Tiền Thông Minh bằng Hành Động Giá kết hợp Khối Lượng Giao Dịch
Phương pháp VPA - Volume Price Analysis - là phương pháp Price Action hướng dẫn ĐỌC GIÁ / NẾN kết hợp với KHỐI LƯỢNG GIAO DỊCH để tìm ra hướng đi của DÒNG TIỀN THÔNG MINH
Bài viết liên quan
