Đầu tư bị động đã trở nên lỗi thời như thế nào và vì sao bạn luôn phải chủ động với thị trường?

[khapham1010]

Không quá khó để phân biệt đầu tư bị động và đầu tư chủ động, nhưng lựa chọn phong cách đầu tư nào sẽ quyết định rất lớn đến kết quả lợi nhuận của bạn trong tương lai.

Đầu tư bị động là gì?

Một chiến lược đầu tư bị động là phân bổ toàn bộ danh mục đầu tư vào các cổ phiếu hay trái phiếu. Gần như toàn bộ 100% vốn đầu tư sẽ được đổ vào thị trường, bất chấp vì lý do gì: khi thị trường đang sụp đổ, bạn vẫn được khuyên hãy đầu tư dài hạn; khi thị trường đang sideway: bạn vẫn được khuyên hãy tiếp tục đầu tư; nếu thấy có cổ phiếu vừa mới niêm yết, bạn cũng được khuyên hãy quyết định đầu tư.

Đầu tư chủ động và đầu tư bị động​

Đầu tư dài hạn là một dạng khác của kiểu Trading set and forget, nhà đầu tư sẽ vào lệnh và tạm quên đi khoản đầu tư của mình trong một khoảng thời gian dài cho đến khi khoản đầu tư đó sinh lời.

Chiến lược đầu tư dài hạn có lẽ giúp cho nhà đầu tư thành công, nhưng thực sự chỉ những người nào đủ kiên nhẫn mới có thể giữ lệnh thật dài hạn trên thị trường. Liệu bạn có dám giữ khoảng đầu tư khi "có bão" trên thị trường tài chính, hay sẽ bán đổ bán tháo khi thị trường đổ máu. Nhiều người trong chúng ta không đủ kiên nhẫn như thiên tài đầu tư Warren Buffett, nhưng không phải vì thiếu sót đó mà bạn sẽ không thành công với lĩnh vực đầu tư tài chính. Chỉ là, với chiến lược đầu tư bị động, mình xem nó giống như một cách để bạn "trade và cầu nguyện" với thị trường, bạn chỉ đơn giản đặt lệnh và chờ Mr.Market sẽ ban phát phần thưởng dành cho những người nào kiên nhẫn nhất với thị trường.

Rủi ro của đầu tư theo chiến lược bị động còn đến từ việc nhà đầu tư không có kiến thức gì về quản lý vốn. Nhiều nhà môi giới không cho bạn biết khi nào nên cắt lỗ, khi nào nên bảo vệ khoản đầu tư khi thị trường sụp đổ. Rủi ro từ thị trường là thứ không thể xác định được và không ai biết được chuyện gì sẽ xảy ra tiếp theo.

Đầu tư chủ động là gì?

Đầu tư chủ động ngược lại, không phải là chiến lược phân bổ danh mục tài sản theo kiểu đầu tư bị động. Số tiền trong tài khoản của bạn không ném hết vào thị trường và để tự thị trường quyết định phần còn lại. Thay vào đó, đầu tư tích cực bao gồm việc phân tích cẩn thận và tỉ mỉ. Điều này có nghĩa là một nhà đầu tư tích cực chỉ đặt tiền vào những khoản đầu tư tuyệt đối tốt nhất mà anh ta có thể tìm thấy. Trong những tình huống thị trường có biểu hiện không chắc chắn, một nhà đầu tư tích cực được quyền lựa chọn ngừng đầu tư, dừng lại toàn bộ giao dịch cho đến khi anh ta cảm thấy thị trường có nhiều điều kiện thuận lợi hơn.

Đầu từ tích cực cũng có nghĩa là bạn được lựa chọn vào lệnh bán nếu thấy thị trường đang xuất hiện khủng hoảng, bạn không những tồn tại qua cơn khủng hoảng mà còn kiếm lời được từ nó. Đầu tư tích cực như vậy linh hoạt hơn nhiều so với việc bạn chỉ biết mua và nắm giữ cổ phiếu.

Nhưng quan trọng nhất, nhà đầu tư tích cực còn biết cách quản lý rủi ro, vì họ cần giảm thiểu rủi ro khi họ vào lệnh sai một khi thị trường hoạt động không đúng như những gì đã phân tích trước đó. Đầu tư tích cực là chọn điểm dừng lỗ phù hợp để giảm tối đa rủi ro cháy tài khoản, khác biệt hoàn toàn so với đầu tư bị động chấp nhận để giá thị trường rớt thảm hại qua mức dừng lỗ ban đầu.

Dù đầu tư hay Trading, bạn hãy lựa chọn phương pháp giao dịch tích cực và chủ động hơn với thị trường. "Mua và cầu nguyện" không bao giờ là phương pháp đúng đắn nhất dù trong bất kỳ hoàn cảnh nào của thị trường.

Xem thêm

>> Trader nên lựa chọn kinh nghiệm thay vì lợi nhuận trong quá trình học trade.

>> Bạn có biết một số thị trường không thể kiếm lời từ việc đầu tư trong dài hạn?

Theo Macro-ops​