Giải thích về cơ chế hoạt động của BitConnect - Lợi nhuận trả cho nhà đầu tư đến từ đâu?

[Pan]

Xin chào mọi người, mình là Pan và như hôm qua trong bài Những kiểu người đầu tư vào mô hình Ponzi đa cấp, mình đã nói rằng sẽ đăng một bài viết giải thích về BitConnect. Thì đây, hàng về rồi nhé!

Bài giải thích này là từ một trang web nước ngoài và nhiệm vụ của mình là dịch và tìm một cách giải thích cách đơn giản nhất có thể để cho mọi người dễ hình dung. Bắt đầu nhé!

Thông tin về dự án BitConnect được đăng tải trên diễn đàn Bitcointalk vào tháng 11 năm 2016 và nó đã gây được rất nhiều sự chú ý nhưng phần lớn là những ý kiến tiêu cực. Nguyên nhân là do nhiều người cho rằng đây là một hình thức ponzi, những người ủng hộ thì bảo vệ BitConnect và cho đó không phải là ponzi.

Về cơ bản, dự án BitConnect sẽ lấy Bitcoin từ nhà đầu tư và chuyển BTC thành BCC (tên viết tắt của đồng BitConnect) và trả lãi cho bạn nhờ vào một con “trading bot” của họ (lưu ý, lãi suất được trả bằng BCC, không phải bằng BTC, hãy nhớ điều này bởi vì đây là một chi tiết quan trọng mà một lát nữa sẽ đề cập đến sau). Với đề xuất kinh doanh của BitConnect là “Chúng tôi có thể đầu tư giỏi hơn bạn, vì vậy hãy đưa Bitcoin cho chúng tôi và chúng tôi sẽ trả lãi suất đầu tư cho bạn”, thì mức lãi suất họ trả cho nhà đầu tư rất hậu hĩnh, trung bình khoảng 1% một ngày.

Lúc này, những nhà đầu tư mới đặt ra một câu hỏi là nếu như BitConnect có một cách đầu tư kỳ diệu nào đó có thể kiếm được 1%/ngày thì tại sao lại chia sẻ nó để những người khác hưởng chung quyền lợi?

Trên thực tế, họ có thể không có một con trading bot đặc biệt hay là họ đang giao dịch gì đó đem về lợi nhuận cho họ cả. Khi xem bài post của họ trên Bitcointalk, thì mọi người sẽ thấy được họ đã có giai đoạn pre-mine (đào trước) để tạo ra tối đa là 4.8 triệu đồng BCC. Điều cần chú ý ở đây chính là BitConnect có sử dụng giao thức Proof of Stake. Proof of Stake dịch ra là Bằng chứng cổ phần, nghĩa là bạn sẽ được thưởng lãi suất khi bạn chứng minh được bạn đang giữ đồng tiền và không bán nó. Lãi suất sẽ thưởng cho bạn như sau:

(Lưu ý, những số liệu được tính toán dưới đây là từ thời điểm viết bài của tác giả, ngày 20 tháng 7 năm 2017)

Proof of Stake cho phép họ tích lũy lãi suất trên đồng tiền đã được đào trước của họ. Giả sử họ chỉ giữ được 2 triệu BCC từ giai đoạn pre-mine của họ. Họ sẽ nhận thêm được số BCC như sau: 1,200,000 BCC (lãi từ tháng 1 năm 2017 đến tháng 6 năm 2017, 10%/tháng) + 160,000 (lãi từ tháng 7 năm 2017 đến tháng 8 năm 2017, 8%/tháng) = 1,360,000 BCC, tích lũy lãi suất từ tháng 1 năm 2017 cho đến tháng 8 năm 2017. Với tỷ giá USD/BCC vào thời điểm viết bài (20/7), thì nghĩa là họ kiếm ra được số tiền là 85,775,200 USD. Hãy nhớ rằng, đây chỉ mới là lãi suất thôi nhé, chưa tính đến 2 triệu BCC họ sở hữu ban đầu.

Vậy, cách họ tạo ra lợi nhuận để trả lãi suất cho người dùng của họ là nhờ vào lãi suất được tạo ra từ giao thức Proof of Stake, chứ không phải từ việc giao dịch của chính họ.

Tiếp đến, giả sử ở thời điểm tháng 7 này BitConnect có 10,000 người dùng với trung bình tiền đầu tư của mỗi người là 0.1 BTC (~220 USD ở thời điểm viết bài). Thì lúc này, BitConnect đang nắm giữ 1000 BTC. Với mức lãi suất hứa hẹn là 1% thì BitConnect phải trả lãi suất hàng tháng cho người dùng là khoảng 0.035 BTC, và khi nhân với 10,000 người dùng thì họ phải trả khoảng 350 BTC mỗi tháng. Nhưng, họ không trả người dùng bằng BTC mà trả bằng BCC.

Vậy là, với tỷ giá BCC/BTC lúc đó thì BitConnect sẽ phải trả 350 BTC x 40 BCC = 14,000 BCC mỗi tháng. Như đã tính toán ở trên, nếu BitConnect giữ 2,000,000 BCC thì trong tháng 7 - tháng 8 họ sẽ có lãi suất là 160,000 BCC, và họ chỉ phải trả cho người dùng chỉ 14,000 BCC mà thôi, đó là một con số quá nhỏ so với mức lãi suất họ nhận được.

Hơn nữa, giao thức Proof of Stake không chỉ áp dụng với số BCC của riêng những người điều hành BitConnect mà nó áp dụng với tất cả người dùng trong hệ thống, hãy xem danh sách những địa chỉ sở hữu nhiều BCC nhất, thì chỉ tính lãi suất tạo ra của những địa chỉ này không cũng đủ để trả cho 100,000 người dùng rồi. (danh sách được cập nhật thường xuyên nên không thể xem số liệu cũ được)

Vì vậy, khi một ai đó cho rằng BitConnect hoạt động theo mô hình ponzi thì là sai rồi, bởi vì BitConnect hoàn toàn không sử dụng tiền của người sau để trả cho người trước, mà họ nhận BTC của nhà đầu tư, chuyển nó thành BCC cho nhà đầu tư, sau đó giao thức Proof of Stake thực hiện công việc của mình và tạo ra lãi suất bằng BCC để trả cho nhà đầu tư.

Mà khoan đã, chắc mọi người cảm thấy có một điều gì đó sai sai đúng không? Không lẽ một hệ thống tạo ra lợi nhuận tuần hoàn như vậy là có thật? Đây mới chính là điểm hack não mà chúng ta phải công nhận là người nghĩ ra mô hình này có một bộ óc không đơn giản cùng với đội ngũ marketing quá tuyệt vời.

Hãy cùng nhìn sang OneCoin một chút, đồng OneCoin là một đồng tiền điện tử không có Blockchain nên rõ ràng sự ra đời của OneCoin không minh bạch, người điều hành có thể tạo ra bao nhiêu đồng OneCoin tùy thích. Còn BitConnect thì có Blockchain và người điều hành không tự tạo ra đồng BCC mà họ để cho giao thức Proof of Work tạo ra, cho nên hoạt động tự tạo ra BCC là minh bạch, và điều này đã khiến cho nhà đầu tư hiểu nhầm rằng đồng BCC có giá trị thực.

Tạm dừng một chút ở đây, hãy nói về một đồng altcoin khác như Golem chẳng hạn, điều gì khiến cho đồng altcoin như GNT (ký hiệu của Golem) có giá trị? Đó là Golem có sản phẩm nhất định, nhà đầu tư bỏ tiền vào để đầu tư cho công nghệ mà đội ngũ Golem đang phát triển, công nghệ này giúp một người có thể thuê sức mạnh của một GPU, CPU từ một người khác để làm những công việc mà máy tính của người thuê không thể làm nổi hoặc thực hiện một cách chậm chạp. Lúc này, người thuê và người cho thuê sẽ thanh toán với nhau bằng đồng GNT và đồng này đóng vai trò thiết yếu để có thể sử dụng được dịch vụ này. Sản phẩm và đồng cryptocurrency phải có mối quan hệ mật thiết với nhau mới tạo ra giá trị của đồng tiền mã hóa đó.

Còn BitConnect không có bất kỳ sản phẩm nào ngoại trừ đồng BCC của họ ra đời từ giai đoạn pre-mine rồi tiếp tục được tạo ra từ giao thức Proof of Stake, và số tiền mà nhà đầu tư thấy được trên Ví Lending với đơn vị là USD của họ chỉ là những con số ảo trong cơ sở dữ liệu của nó mà thôi. Hãy nhìn vào dòng tiền Ví Lending (USD) => Ví BitConnect (BCC) => Ví Bitcoin (BTC), từ Ví Lending của nhà đầu tư thì số tiền theo đơn vị USD sẽ được chuyển thành đồng BCC theo tỷ giá trên thị trường. Rồi từ đồng BCC này mà bạn muốn chuyển thành BTC thì BitConnect sẽ không làm việc đó, mà công việc này sẽ do những người dùng khác tin vào giá trị của BCC đổi cho bạn, BitConnect thu vào BTC nhưng không trả bằng BTC.

Vì vậy, đồng BCC này có thể được xem một đồng tiền có giá trị nhờ vào niềm tin của nhà đầu tư, khi vẫn còn nhà đầu tư chấp nhận đổi BTC với BCC thì lúc đó BitConnect vẫn còn có thể tiếp tục hoạt động. Đó cũng là lý do tại sao vẫn có rất ít sàn giao dịch chấp nhận đồng BCC của BitConnect.

Như mình đã nói thì BitConnect không hoạt động theo mô hình ponzi và hiện tại BitConnect vẫn phát triển rất mạnh, mới ngày hôm kia trên coinmarketcap.com chỉ mới hạng 9 thôi mà bây giờ đã leo lên hạng 7 rồi, dự kiến sắp vượt mặt cả Dash.

Hy vọng bài viết không quá khó hiểu, còn thấy hơi khó hiểu thì đọc đi đọc lại nhiều lần là hiểu thôi, còn đọc nhiều mà vẫn không hiểu nữa thì comment hỏi nhé, còn mình trả lời rồi mà vẫn không hiểu thì … mình cũng bó tay . Happy trading all!

P/s: Mình không nói BitConnect lừa đảo nhé nên mấy bác nào có đầu tư thì đọc cho kỹ trước khi comment ném đá mình nghen!

Xem thêm:

[URL='https://traderviet.org/threads/tai-sao-gia-ethereum-gan-day-lai-di-ngang-lieu-no-co-dang-mat-da-tang-cua-minh.9262/']> Tại sao giá Ethereum gần đây lại đi ngang? Liệu nó có đang mất đà tăng của mình?[/URL]

Thông tin từ: Medium​

 

[Dtonhisway]

Mình thấy hơi mâu thuẫn ở chỗ mục đích chúng ta đưa btc cho bitconnect là đầu tư, mà không thấy bọn nó đầu tư gì, chỉ đơn giản là nó tự lập trình ra mô hình với đồng tiền của nó, và mọi người đưa btc vào thì dĩ nhiên đồng bcc sẽ được định giá, nhưng vấn đề là nó trả bằng bcc vậy lãi nó ở đâu? Giả dụ như mình dùng btc để gd hay gì thì sẽ nâng giá trị đồng tiền lên vì tính hữu dụng ( nguyên tắc định giá đồng tiền điẹn tử ), đằng này bản chất của đồng bcc là ăn theo btc để đẩy giá trị của nó. Nên mình thấy cái này không được hợp lý cho lắm. Tính ra thì nó thành công vì có đội marketing tốt và đánh đúng tâm lý đại đa số người mua btc là muốn được lợi nhiều hơn nữa chứ không chỉ là mua về trữ hay lướt sóng.

 

[huytran]

Phải công nhận cái bánh vẽ bcc này rất thành công. Thay vì rủ rê anh em bạn bè mua mỹ phẩm như xưa thì chỉ việc rủ mọi người mua bcc và ăn lãi hàng tháng. Cả nhà đều vui.

 

[DuongHuy]

Mình thấy hơi mâu thuẫn ở chỗ mục đích chúng ta đưa btc cho bitconnect là đầu tư, mà không thấy bọn nó đầu tư gì, chỉ đơn giản là nó tự lập trình ra mô hình với đồng tiền của nó, và mọi người đưa btc vào thì dĩ nhiên đồng bcc sẽ được định giá, nhưng vấn đề là nó trả bằng bcc vậy lãi nó ở đâu? Giả dụ như mình dùng btc để gd hay gì thì sẽ nâng giá trị đồng tiền lên vì tính hữu dụng ( nguyên tắc định giá đồng tiền điẹn tử ), đằng này bản chất của đồng bcc là ăn theo btc để đẩy giá trị của nó. Nên mình thấy cái này không được hợp lý cho lắm. Tính ra thì nó thành công vì có đội marketing tốt và đánh đúng tâm lý đại đa số người mua btc là muốn được lợi nhiều hơn nữa chứ không chỉ là mua về trữ hay lướt sóng.

Lãi nó do giao thức Proof of Stake đẻ ra. Theo tôi hiểu bài này là thằng BCC chỉ là cái cần để câu thằng BTC vào thôi.

Các bạn quốc tế thông minh thật. Rất hay

 

[DuongHuy]

Bên chứng khoán Việt Nam có thằng ROS giấy lộn y chang mà giá cổ phiếu đứng trên hàng bluechip. Thằng ROS này kiểu kiểu ý như thím Bitconnect nói trên

 

[Heisenberg]

Nó trả lãi bằng $ nhé bác rồi bác chuyển thành bcc rồi rút ra bằng btc hoặc bcc. Ko phải trả bằng bcc.
Nguyên cái tiền bcc nó tăng trong mấy tháng btc bùng nổ là đủ trả lãi mem cả chu kì cmnr.

 

[PHUC RUA]

E HỎI NGOÀI LỀ XÍU NHA, CÓ THÔNG TIN SÀN Novaexchange SẼ NGỪNG HOẠT ĐỘNG, YÊU CẦU RÚT COIN RA TRUOC 04 NOV, BÁC PAN CÓ BIẾT TIN NÀY KHÔNG? NÓ LÀ SỰ THẬT AH, ĐÂY LÀ SÀN TRADE COIN CỎ LỚN TRONG ĐÓ CÓ BCC ĐANG HOAT ĐỘNG

 

[Heisenberg]

E HỎI NGOÀI LỀ XÍU NHA, CÓ THÔNG TIN SÀN Novaexchange SẼ NGỪNG HOẠT ĐỘNG, YÊU CẦU RÚT COIN RA TRUOC 04 NOV, BÁC PAN CÓ BIẾT TIN NÀY KHÔNG? NÓ LÀ SỰ THẬT AH, ĐÂY LÀ SÀN TRADE COIN CỎ LỚN TRONG ĐÓ CÓ BCC ĐANG HOAT ĐỘNG

Đúng mà nó đổi chủ tái cơ cấu. Thằng bcc vol chủ yếu ở sàn nội bộ để nó còn điểu khiển giá )

 

[Pan]

Nó trả lãi bằng $ nhé bác rồi bác chuyển thành bcc rồi rút ra bằng btc hoặc bcc. Ko phải trả bằng bcc.
Nguyên cái tiền bcc nó tăng trong mấy tháng btc bùng nổ là đủ trả lãi mem cả chu kì cmnr.

BitConnect trả bằng $ nhưng tiền đó ko có giá trị thật, cũng phải đổi về BCC nên mình ghi vậy luôn

 

[PHUC RUA]

Đúng mà nó đổi chủ tái cơ cấu. Thằng bcc vol chủ yếu ở sàn nội bộ để nó còn điểu khiển giá )

Nhưng cho e hỏi là nó ngưng hoạt động để tái cơ cấu rồi sẽ mở lại sàn hay là ngưng hoạt động luôn, vì theo thông báo của nó là phải rút coin ra trước 04 Jan 2018, k thấy nói gì về mở lại sàn...

 

[NguyenThang2292]

Mô hình này thật thiên tài. Nó chỉ vớ khi BTC nổ bong bóng thôi. Với đà tăng hiện tại của BTC thì BCC còn khoẻ lắm

 

[DuongHuy]

Mô hình này thật thiên tài. Nó chỉ vớ khi BTC nổ bong bóng thôi. Với đà tăng hiện tại của BTC thì BCC còn khoẻ lắm

Không bác. Nó nổ khi người ta không nhảy vào nó nữa. Vì cứ ôm BCC thì lại có BCC mới đẻ ra vô tội vạ

 

[pqDoanh]

Mình xin mạn phép comment dài chút bàn luận sâu về vấn đề này:

1. Khi xét lấy đồng USD làm hệ quy chiếu, mình nhận thấy mô hình này về bản chất chính là Ponzi, theo kiểu tinh vi hơn.
Cụ thể: đồng tiền mà nhà đầu tư mong muốn kiếm ra, sau cùng là USD, và đúng là đã có nhiều người kiếm ra được USD, vậy chỗ USD đó ở đâu ra nếu không phải là của chính những người đang giữ BCC mà chưa đổi ra USD?

Cái hay của anh em làm bitconnect ở chỗ, thông qua một đồng BCC và tỷ giá BCC/USD, anh em có thể làm Ponzi mà không lo xộ khám.

Các bạn đọc sơ qua có thể thấy, với chế độ Proof of Stake và thậm chí còn đào được, số lượng BCC có thể tăng chóng mặt, nhưng chắc hẳn tỷ giá BCC/USD chưa bao giờ gặp cú sụt giảm khủng khiếp nào, cái này phải nói là đội mkt của BCC quá tuyệt vời đi, vì một khi LƯỢNG USD đổ vào BCC CHẬM HƠN so với tốc độ hình thành BCC mới, thì ngày tàn của anh em chơi BCC đã đến! Đối với mô hình Ponzi, đó chính là ngày mà những người nhảy vào ít dần và những người rút tiền tăng dần. Sập cái bụp thôi :3

2. Thực ra với thực tế BTC tăng mạnh năm nay, còn cách giải thích khác về mô hình Bitconnect. Đó là anh em Bitconnect làm Ponzi nhưng đang ăn may, vì lượng BTC từ đời đầu để đấy tính ra đang cho lãi khủng rồi. Theo nguyên lý mình trình bày bên trên, mỗi khi anh em Bitconnect thấy BCC có chiều hướng mất giá thì lại cùng BTC ấy mua BCC vào để đẩy giá BCC lên. Cách này tương tự như trong Ponzi thì cty Ponzi phải bỏ tiền ra trả lãi cho những ai rút để giữ uy tín thôi, nhưng nhờ có sự tăng trưởng của BTC mà anh em BCC có lẽ sẽ sống lâu hơn tuổi thọ chút, chứ 1%/ngày thì đi nhanh lắm

 

[pqDoanh]

À trả lời mấy bác phía trên về chuyện nó nổ:
BTC nổ thì BCC nổ chắc luôn, nhưng BTC chưa nổ thì BCC cũng thích thì nổ bất cứ lúc nào thôi

 

[DuongHuy]

Mình xin mạn phép comment dài chút bàn luận sâu về vấn đề này:

1. Khi xét lấy đồng USD làm hệ quy chiếu, mình nhận thấy mô hình này về bản chất chính là Ponzi, theo kiểu tinh vi hơn.
Cụ thể: đồng tiền mà nhà đầu tư mong muốn kiếm ra, sau cùng là USD, và đúng là đã có nhiều người kiếm ra được USD, vậy chỗ USD đó ở đâu ra nếu không phải là của chính những người đang giữ BCC mà chưa đổi ra USD?

Cái hay của anh em làm bitconnect ở chỗ, thông qua một đồng BCC và tỷ giá BCC/USD, anh em có thể làm Ponzi mà không lo xộ khám.

Các bạn đọc sơ qua có thể thấy, với chế độ Proof of Stake và thậm chí còn đào được, số lượng BCC có thể tăng chóng mặt, nhưng chắc hẳn tỷ giá BCC/USD chưa bao giờ gặp cú sụt giảm khủng khiếp nào, cái này phải nói là đội mkt của BCC quá tuyệt vời đi, vì một khi LƯỢNG USD đổ vào BCC CHẬM HƠN so với tóc độ hình thành BCC mới, thì ngày tàn của anh em chơi BCC đã đến! Đối với mô hình Ponzi, đó chính là ngày mà những người nhảy vào ít dần và những người rút tiền tăng dần. Sập cái bụp thôi :3

2. Thực ra với thực tế BTC tăng mạnh năm nay, còn cách giải thích khác về mô hình Bitconnect. Đó là anh em Bitconnect làm Ponzi nhưng đang ăn may, vì lượng BTC từ đời đầu để đấy tính ra đang cho lãi khủng rồi. Theo nguyên lý mình trình bay bên trên, mỗi khi anh em thấy BCC có chiều hướng mất giá thì lại cùng BCC ấy mua BCC vào để đẩy giá BCC lên. Cách này tương tự như trong Ponzi thì cty Ponzi phải bỏ tiền ra trả lãi cho những ai rút để có uy tín thôi, nhưng nhờ có sự tăng trưởng của BTC mà anh em BCC có lẽ sẽ sống lâu hơn tuổi thọ chút, chứ 1%/ngày thì đi nhanh lắm

Vấn đề không phải là đào hoặc có được bao nhiêu BCC mà là có đổi được BCC đó thành BTC không (có người mua, có tỷ giá tốt)

Thằng này đúng là lai lai kiểu Ponzi và kiểu in giấy lộn đem bán.

 

[Heisenberg]

Nhưng cho e hỏi là nó ngưng hoạt động để tái cơ cấu rồi sẽ mở lại sàn hay là ngưng hoạt động luôn, vì theo thông báo của nó là phải rút coin ra trước 04 Jan 2018, k thấy nói gì về mở lại sàn...

kệ nó thôi bác có thì cứ rút ) sàn h làm ăn nhỏ lẻ thì cũng lãi lắm lắm nên ko có chuyện tự dưng nó nghỉ đâu.

 

[pqDoanh]

Vấn đề không phải là đào hoặc có được bao nhiêu BCC mà là có đổi được BCC đó thành BTC không (có người mua, có tỷ giá tốt)

Thằng này đúng là lai lai kiểu Ponzi và kiểu in giấy lộn đem bán.

Thì chuyện người mua người bán thế nào là do lượng BCC trên thị trường tăng giảm thế nào mà bác Huy Ý em là có duy trì được giá trị tinh thần của BCC không, cũng như có duy trì được UY TÍN của công ty Ponzi ấy hay không thôi Hay cái là không xộ khám

 

[PHUC RUA]

có ai rút được btc thành công tren sàn https://bitconnect.co/user/trade?Market=BCC
chưa nhỉ? mua bán trực tiếp trên đó hay chỉ là mua thông qua các đại lý của Việt Nam, phải chờ 3-6 tháng tùy theo số vốn thì mới được rút ra ?

 

[pvtuong]

À trả lời mấy bác phía trên về chuyện nó nổ:
BTC nổ thì BCC nổ chắc luôn, nhưng BTC chưa nổ thì BCC cũng thích thì nổ bất cứ lúc nào thôi

Bitconnect dựa lưng vào BTC, nếu BTC nổ thì BCC nổ theo luôn.

 

[pvtuong]

có ai rút được btc thành công tren sàn https://bitconnect.co/user/trade?Market=BCC
chưa nhỉ? mua bán trực tiếp trên đó hay chỉ là mua thông qua các đại lý của Việt Nam, phải chờ 3-6 tháng tùy theo số vốn thì mới được rút ra ?

Mua bán trực tiếp trên sàn nha pác. hết chu kì 4 - 6 tháng rút vốn về bình thường.