- 839
- 4,978
Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái Mỹ (SEC) vừa đưa ra thông báo broker Morgan Stanley Smith Barney thuộc ngân hàng đầu tư toàn cầu Morgan Stanley đã đồng ý trả tiền phạt 13 triệu đô la. Broker bị phạt vì nó đã đội chi phí tư vấn đầu tư cho khách hàng cá nhân và lấy lí do vì mã hóa cũng như hệ thống thanh toán bị lỗi. Broker này cũng đã vi phạm các quy định của tổ chức quản lí broker nhờ những lần kiểm tra đột xuất của SEC.
Biên bản của SEC cho thấy Morgan Stanley đã cố tính “tính dư” chi phí của hơn 149.000 khách hàng bởi vì broker này đã bỏ qua và không thực hiện đầy đủ các chính sách và thủ tục cần thiết để đảm bảo khách hàng và tiền của họ được đối xử minh bạch theo đúng như các điều khoản trong thỏa thuận tư vấn của họ. Morgan Stanley cũng không xác nhận giá thanh toán chứa trong hệ thống thanh toán của công ty đối với các hợp đồng khách hàng, lịch sử thanh toán lệ phí, và các tài liệu khác.
Theo thông cáo của SEC, Morgan Stanley đã nhận được hơn 16 triệu đô la phí dư thừa do lỗi thanh toán xảy ra từ năm 2002 đến năm 2016. Morgan Stanley đã buộc phải hoàn trả toàn bộ số tiền này cộng với lãi suất cho khách hàng bị ảnh hưởng.
Ông Andrew M. Mực, Giám đốc Văn phòng khu vực New York của SEC cho biết: “Những thiếu sót lâu dài trong các biện pháp bảo vệ khách hàng tại Morgan Stanley đã dẫn đến 36 loại lỗi thanh toán khác nhau khiến khách hàng của họ phải trả chi phí cộng thêm ngoài giao dịch cao hơn thực tế".
Ngoài ra,broker thuộc ngân hàng đầu tư toàn cầu Morgan Stanley cũng đã không vượt qua các lần kiểm tra bất ngờ hàng năm của SEC, cụ thể là hai năm liên tiếp, do broker này đã không cung cấp được các dữ liệu kế toán công khai về các khoản tiền kỹ quỹ của khách hàng cũng như không khai chính xác các tài liệu khác về khách hàng của mình. Do đó, Morgan Stanley cũng thất bại trong việc duy trì và bảo vệ hợp đồng của khách hàng.
Sanjay Wadhwa, Chuyên viên cao cấp nói: "Các yêu cầu, luật lệ trong cuộc kiểm tra bất ngờ thường niên là một trong các biện pháp được đưa ra để bảo vệ quyền lợi khách hàng và chống lại các hành vi sử dụng sai trái hoặc không minh bạch tiền khách hàng.”
Với cáo buộc trên, broker nổi tiếng đã không đưa ra lời thừa nhận hay phủ nhận về các vi phạm trong Luật Cố Vấn Đầu tư năm 1940 và các quy định có liên quan. Tuy nhiên, khi bạn chấp nhận trả tiền phạt thì cũng đồng nghĩa với việc vi phạm, Morgan Stanley đã đồng ý với hình phạt 13 triệu đô la, đồng thời nhận một văn bản cảnh cáo và buộc phải chịu án treo về các vấn đề liên quan đến thanh toán chi phí và hồ sơ khách hàng.
Biên bản của SEC cho thấy Morgan Stanley đã cố tính “tính dư” chi phí của hơn 149.000 khách hàng bởi vì broker này đã bỏ qua và không thực hiện đầy đủ các chính sách và thủ tục cần thiết để đảm bảo khách hàng và tiền của họ được đối xử minh bạch theo đúng như các điều khoản trong thỏa thuận tư vấn của họ. Morgan Stanley cũng không xác nhận giá thanh toán chứa trong hệ thống thanh toán của công ty đối với các hợp đồng khách hàng, lịch sử thanh toán lệ phí, và các tài liệu khác.
Theo thông cáo của SEC, Morgan Stanley đã nhận được hơn 16 triệu đô la phí dư thừa do lỗi thanh toán xảy ra từ năm 2002 đến năm 2016. Morgan Stanley đã buộc phải hoàn trả toàn bộ số tiền này cộng với lãi suất cho khách hàng bị ảnh hưởng.
Ông Andrew M. Mực, Giám đốc Văn phòng khu vực New York của SEC cho biết: “Những thiếu sót lâu dài trong các biện pháp bảo vệ khách hàng tại Morgan Stanley đã dẫn đến 36 loại lỗi thanh toán khác nhau khiến khách hàng của họ phải trả chi phí cộng thêm ngoài giao dịch cao hơn thực tế".
Ngoài ra,broker thuộc ngân hàng đầu tư toàn cầu Morgan Stanley cũng đã không vượt qua các lần kiểm tra bất ngờ hàng năm của SEC, cụ thể là hai năm liên tiếp, do broker này đã không cung cấp được các dữ liệu kế toán công khai về các khoản tiền kỹ quỹ của khách hàng cũng như không khai chính xác các tài liệu khác về khách hàng của mình. Do đó, Morgan Stanley cũng thất bại trong việc duy trì và bảo vệ hợp đồng của khách hàng.
Sanjay Wadhwa, Chuyên viên cao cấp nói: "Các yêu cầu, luật lệ trong cuộc kiểm tra bất ngờ thường niên là một trong các biện pháp được đưa ra để bảo vệ quyền lợi khách hàng và chống lại các hành vi sử dụng sai trái hoặc không minh bạch tiền khách hàng.”
Với cáo buộc trên, broker nổi tiếng đã không đưa ra lời thừa nhận hay phủ nhận về các vi phạm trong Luật Cố Vấn Đầu tư năm 1940 và các quy định có liên quan. Tuy nhiên, khi bạn chấp nhận trả tiền phạt thì cũng đồng nghĩa với việc vi phạm, Morgan Stanley đã đồng ý với hình phạt 13 triệu đô la, đồng thời nhận một văn bản cảnh cáo và buộc phải chịu án treo về các vấn đề liên quan đến thanh toán chi phí và hồ sơ khách hàng.
Nguồn: Leaprate
Giới thiệu sách Trading hay
Giao Dịch Với Phân Tích Liên Thị Trường
Quyển sách cung cấp cách thức giao dịch như các tổ chức tài chính chuyên nghiệp, thông qua việc khám phá bức tranh chung, những tác động trong sự kết nối tổng thể thị trường
Bài viết liên quan
