Người Mỹ đầu tư gì - Quỹ đầu cơ

[pipsmaster]

Quỹ đầu cơ/tương hỗ là lựa chọn tốt nhất nếu bạn đang có dự dịnh đầu tư (hoặc đã đầu tư) nhưng không muốn mất thời gian điều tra số liệu của các công ty và để quyết định là mua mua một cổ phiếu hay không? Hoặc bạn thấy không vững tâm lý trước những rủi ro và biến động của thị trường chứng khoán?

Một quỹ tương hỗ đơn giản là một nhóm nhiều người góp chung tiền và giao cho một công ty quản lý để thay họ đầu tư. Người quản lý quỹ tương hỗ dùng tiền này để mua một nhiều loại chứng khoán từ các thị trường và các ngành khác nhau. Phần sở hữu của bạn trong quỹ phụ thuộc vào lượng vốn bạn đầu tư.

[B]Mục tiêu và rủi ro của đầu tư quỹ tương hỗ[/B]

Mỗi một quỹ tương hỗ có một chiến lược riêng, trước khi tham gia, bạn nên cân nhắc mục tiêu của mình là gì để xác định quỹ phù hợp với mục tiêu đó hay không. Quỹ tương hỗ có thể áp dụng các chiến lược như tăng trưởng/tích cực, rủi ro thấp, cân bằng, thuận xu thế, v.v…

Khả năng chịu đựng rủi ro của bạn sẽ đóng vai trò lớn khi quyết định chọn quỹ - xét cho cùng, tất cả sẽ quy về sự đánh đổi giữa rủi ro và lợi nhuận. Ví dụ, nếu quỹ của bạn dành cho người về hưu, thì quỹ thị trường tiền tệ với rủi ro thấp có lẽ là lựa chọn tốt nhất cho bạn.

Nhiều quỹ vin vào rủi ro để biện minh cho hoạt động yếu kém của mình. Ví dụ, một quỹ tương hỗ có thể không đánh bại được chỉ số S&P 500 như Quantum hay Viking nhưng đồng thời nó đem lại hệ số beta (rủi ro) thấp hơn nhiều so với beta của thị trường. Nếu bạn sẵn sàng hy sinh một phần lợi nhuận để đổi lấy sự an tâm, thì những quỹ có rủi ro thấp này là lựa chọn tối ưu.

[B]Cách tham gia quỹ tương hỗ[/B]

Có hàng nghìn các quỹ tương hỗ khác nhau trên thị trường. Hầu hết chúng có thể được mua trực tiếp thông qua một công ty quản lý quỹ tương hỗ, một ngân hàng, một công ty môi giới hoặc một nhà kế hoạch tài chính (financial planner).

Hoa hồng từ các quỹ tương hỗ có thể khác nhau phụ thuộc vào từng công ty và cách thức hoạt động của quỹ. Một quỹ tương hỗ tính phí sẽ lấy tiền cho những cổ phiếu được mua.Một quỹ tương hỗ thu phí bán cổ phiếu của nó mà không thu hoa hồng hay phí bán hàng nào cả, nhưng phí quản lý có thể cao.

[B]Ưu điểm của quỹ tương hỗ[/B]

- Bạn có thể mua cổ phiếu của nhiều công ty với số tiền đầu tư nhỏ. Nói cách khác, bạn đạt được đa dạng hóa khi đầu tư.

- Bạn có thể dễ dàng góp tiền theo tháng.

- Khoản tiền của bạn sẽ được quản lý bởi một nhà quản lý chuyên nghiệp. Nhờ vào kinh nghiệm và kiến thức của họ, bạn sẽ nhận được mức lợi suất trên mức trung bình, ít nhất là theo lý thuyết.

[B]Nhược điểm của quỹ tương hỗ[/B]

Phần lớn các công ty quỹ tương hỗ không thể để đánh bại mức trung bình thị trường như chỉ số S & P 500 và chỉ số DJIA. (Lưu ý “theo lý thuyết”, bạn sẽ nhận được lợi nhuận trên mức trung bình)

Quản lý quỹ sẽ cắt ra một phần từ lợi tức để bỏ túi mình. Phần thù lao này có thể dao động, nhưng thường là khá cao.

Bạn phải trả phí quản lý bất kể quỹ hoạt động hiệu quả hay không

[B]3 vấn đề cần lưu ý khi đầu tư quỹ tương hỗ[/B]

- Tăng trị giá vốn

- Đem lại thu nhập

- Khoản tiết kiệm được hoãn thuế

* Bài viết thể hiện quan điểm của người viết, không phải người dịch

>> Người Mỹ đầu tư gì - Hợp đồng tương lai

>> Người Mỹ đầu tư gì - Bất động sản

Nguồn investopedia.com​