- 5,114
- 29,770
Quản lý rủi ro là rất quan trọng cho dù bạn sử dụng công cụ giao dịch gì, đặc biệt cho những ai giao dịch các sản phẩm sử dụng đòn bẩy cao như forex. Giao dịch với đòn bẩy mở ra cho bạn cơ hội kiếm lợi nhuận thật lớn với số vốn nhỏ nhưng đồng thời cũng đặt bạn vào một mức độ rủi ro đáng kể. Thậm chí đối với một số công cụ đòn bẩy, các khoản thua lỗ tiềm năng không chỉ giới hạn ở mức vốn trong tài khoản mà còn yêu cầu ký quỹ thêm nếu thua lỗ xảy ra.
Trong giao dịch ngoại hối điều này không thể xảy ra, khách hàng không thể mất nhiều hơn số tiền mà họ đã nạp vào ký quỹ. Những dealer của nhà cái sẽ tự động thanh lý các lệnh của khách hàng ngay khi khoản lỗ của họ chạm ngưỡng “margin cal” (yêu cầu ký quỹ). Vì lý do này mà các khách hàng giao dịch forex hầu như không bao giờ thua lỗ quá mức đẫn đến tài khoản bị âm.
Hầu hết các broker đều cung cấp cho khách hàng một đòn bẩy khá lớn, vì thế chỉ với $1,000 nạp vào tài khoản có thể cho phép bạn giao dịch số vốn lớn hơn gấp nhiều lần. Tuy nhiên, đây là một thứ vũ khí nguy hiểm, thậm chí chỉ với vài píp đi ngược lại với điểm vào lệnh của bạn có thể sẽ dẫn bạn đến một khoản thua lỗ đáng kể, thậm chí là “margin call”.
Bất kể bạn sử dụng đòn bẩy bao nhiêu, việc phân tích và quản lý vốn tốt sẽ giúp bạn ngăn chặn việc tài khoản bị thổi bay sau một chuỗi các lệnh thua. Đồng thời nó có thể giúp các Trader tận dụng lợi thế các chiến lược có khả năng sinh lời cao mà không cần quá bận tâm về việc thiết lập một khoản lỗ cố định.
Khi tài khoản bị "báo động margin"
Hãy cùng xem xét một vài ví dụ để hiểu rõ hơn về vấn đề này.
Giả sử bạn nạp vào tài khoản $5,000 và đòn bẩy tối đa là 200:1. Như vậy, tại thời điểm ban đầu khi không có lệnh mở, margin khả dụng của bạn là 100%.
Và bạn quyết định mở lệnh với rủi ro vốn 2%; khi đó bạn sẽ tính ra số tiền rủi ro trên lệnh bất kể số píp bạn trông đợi là bao nhiêu.
Số tiền rủi ro: 5,000 x 2% = $100
Với đòn bẩy 200:1 trên số tiền rủi ro $100 thì số Dollar trên mỗi pip sẽ là 2. Bởi vì với số tiền rủi ro $100 và đòn bẩy 200, bạn sẽ có số vốn $20,000 tương ứng với 2 mini lots.
Khi lệnh của bạn được thực thi, trên tài khoản sẽ thể hiện:
Balance: $5,000
Useable margin: $4,894 (spread là 3 pip => $6)
Used margin percentage: 2.1% (đã tính thêm spread).
Giả sử giá vào là 1.3790, sau đó đi ngược hướng 20 píp. Khi đó tỷ lệ % margin của bạn thay đổi:
Useable margin: $4,854 (20 píp = $40)
Used margin percentage: 3% ( (5000 – 4856)/4856 = 3% )
Usable Margin Percentage: 97%
Giả sử giá tiếp tục đi ngược thêm 10 píp, với cách tính tương tự, dữ liệu sẽ thay đổi như sau:
Useable margin: $4,794
Used margin percentage: 4.3%
Usable Margin Percentage: 95.7%
Trên đây là minh họa cách tính toán margin mà bạn cần phải hiểu nếu muốn quản lý vốn tốt hơn.
Hãy nhớ đừng bao giờ để margin của bạn dưới mức yêu cầu của broker. Khi bạn mở lệnh, hãy để tâm đến sự biến động của margin. Một vài broker yêu cầu ký quỹ khi margin của bạn rơi xuống dưới mức 30%, một số khác là 20%. Và bạn nên nắm rõ mức yêu cầu này. Và quan trọng nhất: Đừng bao giờ rủi ro quá số tiền bạn có thể mất.
Happy trading!
Trong giao dịch ngoại hối điều này không thể xảy ra, khách hàng không thể mất nhiều hơn số tiền mà họ đã nạp vào ký quỹ. Những dealer của nhà cái sẽ tự động thanh lý các lệnh của khách hàng ngay khi khoản lỗ của họ chạm ngưỡng “margin cal” (yêu cầu ký quỹ). Vì lý do này mà các khách hàng giao dịch forex hầu như không bao giờ thua lỗ quá mức đẫn đến tài khoản bị âm.
Hầu hết các broker đều cung cấp cho khách hàng một đòn bẩy khá lớn, vì thế chỉ với $1,000 nạp vào tài khoản có thể cho phép bạn giao dịch số vốn lớn hơn gấp nhiều lần. Tuy nhiên, đây là một thứ vũ khí nguy hiểm, thậm chí chỉ với vài píp đi ngược lại với điểm vào lệnh của bạn có thể sẽ dẫn bạn đến một khoản thua lỗ đáng kể, thậm chí là “margin call”.
Bất kể bạn sử dụng đòn bẩy bao nhiêu, việc phân tích và quản lý vốn tốt sẽ giúp bạn ngăn chặn việc tài khoản bị thổi bay sau một chuỗi các lệnh thua. Đồng thời nó có thể giúp các Trader tận dụng lợi thế các chiến lược có khả năng sinh lời cao mà không cần quá bận tâm về việc thiết lập một khoản lỗ cố định.
Khi tài khoản bị "báo động margin"
Hãy cùng xem xét một vài ví dụ để hiểu rõ hơn về vấn đề này.
Giả sử bạn nạp vào tài khoản $5,000 và đòn bẩy tối đa là 200:1. Như vậy, tại thời điểm ban đầu khi không có lệnh mở, margin khả dụng của bạn là 100%.
Và bạn quyết định mở lệnh với rủi ro vốn 2%; khi đó bạn sẽ tính ra số tiền rủi ro trên lệnh bất kể số píp bạn trông đợi là bao nhiêu.
Số tiền rủi ro: 5,000 x 2% = $100
Với đòn bẩy 200:1 trên số tiền rủi ro $100 thì số Dollar trên mỗi pip sẽ là 2. Bởi vì với số tiền rủi ro $100 và đòn bẩy 200, bạn sẽ có số vốn $20,000 tương ứng với 2 mini lots.
Khi lệnh của bạn được thực thi, trên tài khoản sẽ thể hiện:
Balance: $5,000
Useable margin: $4,894 (spread là 3 pip => $6)
Used margin percentage: 2.1% (đã tính thêm spread).
Giả sử giá vào là 1.3790, sau đó đi ngược hướng 20 píp. Khi đó tỷ lệ % margin của bạn thay đổi:
Useable margin: $4,854 (20 píp = $40)
Used margin percentage: 3% ( (5000 – 4856)/4856 = 3% )
Usable Margin Percentage: 97%
Giả sử giá tiếp tục đi ngược thêm 10 píp, với cách tính tương tự, dữ liệu sẽ thay đổi như sau:
Useable margin: $4,794
Used margin percentage: 4.3%
Usable Margin Percentage: 95.7%
Trên đây là minh họa cách tính toán margin mà bạn cần phải hiểu nếu muốn quản lý vốn tốt hơn.
Hãy nhớ đừng bao giờ để margin của bạn dưới mức yêu cầu của broker. Khi bạn mở lệnh, hãy để tâm đến sự biến động của margin. Một vài broker yêu cầu ký quỹ khi margin của bạn rơi xuống dưới mức 30%, một số khác là 20%. Và bạn nên nắm rõ mức yêu cầu này. Và quan trọng nhất: Đừng bao giờ rủi ro quá số tiền bạn có thể mất.
Happy trading!
Theo FxStreet
Giới thiệu sách Trading hay
Thấu hiểu Hành vi giá Thị trường Tài chính - Understanding Price Action
Là quyển sách hướng dẫn giao dịch Phương Pháp Price Action của Bob Volman, chỉ sử dụng duy nhất một đường MA và cấu trúc thị trường cùng hành vi giá để tìm kiếm lợi nhuận
Bài viết liên quan
