- 7,275
- 32,424
Xin chào cả nhà!
Chi phí giao dịch là tổng chi phí mà một trader phải gánh chịu để vận hành công việc trading của mình. Có một số loại chi phí tùy chọn như phí mua dịch vụ tin tức, dịch vụ phân tích kỹ thuật hoặc kết nối nhanh hơn, nhưng ngoài ra trader cũng phải chi trả những loại chi phí bắt buộc.
Đối với mỗi giao dịch bạn thực hiện, bạn sẽ phải trả một số tiền nhất định cho chi phí hay commission (hoa hồng) cho broker của bạn. Tùy theo mỗi broker mà con số chi trả của trader sẽ khác nhau, nhưng nhìn chung, phí commission tương đối thấp. Đây thường là chi phí giao dịch duy nhất mà bạn có khả năng phải chịu.
Nghe có vẻ khá đơn giản nhỉ? Nhưng thực ra, hầu hết các trader không thể kiếm được lợi nhuận trong dài hạn vì họ đã đánh giá thấp các chi phí có liên quan khác, mặc dù kết quả giao dịch là có lợi nhuận. Do vậy, trong bài viết này, mời anh em hãy cùng mình xem xét các chi phí mà trader có thể phải chi trả để có thể quản lý vốn hiệu quả hơn nhé!
Nhớ rằng: Chi phí sẽ dao động khác nhau tùy theo broker, vì vậy hãy đảm bảo bạn đã kiểm tra kỹ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào nhé! Chẳng hạn, nhiều broker có thể không tính phí commission trực tiếp, mà thay vào đó học sẽ tính vào spread.
Chi phí phổ biến nhất liên quan đến giao dịch chính là spread và phí commission. Những chi phí này sẽ phát sinh bởi bất kể giao dịch nào được trader thực hiện, dù có lợi nhuận hay không.
Cách dễ hiểu nhất là hiểu về nó như loại phí mà broker của bạn tính cho bạn để giao dịch. Broker của bạn sẽ báo giá hoặc cung cấp cho bạn hai mức giá cho mỗi cặp tiền tệ mà họ cho phép giao dịch trên nền tảng của họ: giá để mua (giá bid) và giá để bán (giá ask).
Spread là sự chênh lệch giữa hai mức giá này và là những gì broker tính phí cho bạn. Đây là cách họ họ kiếm tiền và duy trì hoạt động kinh doanh đấy!
Để minh họa, giả sử bạn muốn thực hiện giao dịch mua trên cặp EUR/USD và biểu đồ giá của bạn hiển thị 1,2000.
Tuy nhiên, các broker sẽ báo hai mức giá: 1,2002 và 1,2000. Khi bạn nhấp vào nút mua, bạn sẽ vào một vị thế mua tại mức giá 1,2002. Điều này có nghĩa là bạn đã bị tính phí 2 pips cho spread (chênh lệch giữa 1,2002 và 1,2000).
Bây giờ giả sử bạn muốn thực hiện một giao dịch bán và một lần nữa, biểu đồ giá hiển thị 1,2000. Broker sẽ thực hiện lệnh của bạn ở mức giá 1,2000. Tuy nhiên, khi bạn thoát lệnh - bạn sẽ chi trả một mức spread. Dù bạn thoát ra tại bất kỳ mức giá nào hiển thị trên biểu đồ thì bạn vẫn phải trả thêm 2 pips spread trên mức giá đó. Ví dụ, nếu bạn muốn thoát lệnh tại 1,9980, trên thực tế, bạn sẽ thoát lệnh tại 1,9982.
Spread là chênh lệch giữa giá mua và giá bán của bất kỳ cặp tài sản hoặc tiền tệ nào.
Do đó, spread là chi phí giao dịch của bạn và là thu nhập của broker. Giá bid là mức giá cao nhất mà broker sẽ trả để mua tài sản của bạn và giá ask là mức giá thấp nhất mà broker sẽ trả để bán tài sản cho bạn.
Để một giao dịch kiếm được lợi nhuận hoặc tránh thua lỗ trong trading, thì biến động giá phải đủ lớn để bù đắp cho chi phí spread.
Cũng cần lưu ý rằng mức spread bạn phải trả có thể phụ thuộc vào biến động thị trường và cặp tiền được giao dịch. Những phí spread biến động này thường chủ yếu xuất hiện ở các thị trường có độ biến động cao.
Ví dụ, nếu thị trường yên tĩnh, tức là không có nhiều hoạt động thị trường và độ biến động thấp thì broker có thể chỉ tính spread là +2 pips. Nhưng nếu biến động tăng hoặc thanh khoản giảm thì broker sẽ tính spread cộng với rủi ro bổ sung.
Một số broker cũng tính phí commission để xử lý và thực hiện giao dịch. Trong những trường hợp này, broker chỉ có thể tăng spread rất nhỏ hoặc là không tăng, bởi vì họ kiếm tiền chủ yếu từ commisssion.
Commission có thể là một khoản phí cố định bất kể khối lượng giao dịch, hoặc cũng có thể là một khoản phí linh động - khối lượng giao dịch càng lớn, commission càng cao.
Phí commission sẽ tương tự với phí spread ở chỗ nó được tính cho trader trên mỗi giao dịch được đặt. Do đó, giao dịch sau đó phải đạt được lợi nhuận để trang trải cho phí commission trả cho broker.
Ngoài phí commission và spread, broker vẫn tính một số loại phí ẩn khác, ví dụ: phí không hoạt động, mức tối thiểu hàng tháng hoặc hàng quý, chi phí ký quỹ và phí liên quan đến việc gọi cho broker trên điện thoại.
Trước khi đưa ra đánh giá mô hình phí commissiom nào là hiệu quả nhất thì các bạn nên xem xét thói quen giao dịch của chính mình. Nếu các bạn giao dịch với khối lượng lớn, các bạn có thể chỉ muốn trả một khoản phí cố định để giảm bớt chi phí. Trong khi các trader giao dịch ít, khối lượng giao dịch tương đối thấp, có thể có xu hướng thích loại phí linh động hơn.
Đòn bẩy là một công cụ mà các trader thường sử dụng để gia tăng lợi nhuận cho khoản đầu tư ban đầu của mình. Một lý do giải thích vì sao thị trường Forex lại phổ biến với các nhà đầu tư như vậy là vì họ có thể dễ dàng tiếp cận với đòn bẩy. Tuy nhiên, khi tính spread và phí commission, các trader phải cẩn thận trong việc sử dụng đòn bẩy vì điều này có thể làm tăng chi phí giao dịch đến mức không thể quản lý được đấy!
Khi giao dịch được giữ qua đêm, bạn sẽ phải trả một chi phí khác cho vị thế đó. Chi phí này được gọi là "phí qua đêm".
Mỗi đồng tiền bạn mua hoặc bán đều đi kèm với một lãi suất qua đêm riêng. Sự chênh lệch giữa lãi suất của 2 đồng tiền bạn đang giao dịch sẽ là chi phí cho việc nắm giữ vị thế qua đêm. Những lãi suất này không phải do broker xác định mà là do hệ thống liên ngân hàng xác định.
Những chi phí giao dịch này sẽ tăng lên cùng đòn bẩy, tức là trader giao dịch với đòn bẩy càng cao thì chi phí càng nhiều.
Ví dụ, nếu bạn mua cặp GBP/USD qua đêm thì phí qua đêm sẽ phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất ở Anh và Mỹ.
Nếu Anh có lãi suất 5% và Mỹ có lãi suất 4% thì trader sẽ phải trả phí qua đêm là 1% cho vị thế của họ vì đã mua tiền tệ từ quốc gia với lãi suất cao hơn - nếu họ bạn đồng tiền này, sau đó họ sẽ bị tính phí 1% thay thế.
Hy vọng rằng, sau bài viết tổng hợp các loại chi phí này, các bạn sẽ phân biệt được đâu là chi phí tùy chọn, đâu là chi phí bắt buộc, cũng như biết được đâu là cách lựa chọn chi phí tối ưu để từ đó vận hành giao dịch tiết kiệm hơn nhé!
Chi phí giao dịch là tổng chi phí mà một trader phải gánh chịu để vận hành công việc trading của mình. Có một số loại chi phí tùy chọn như phí mua dịch vụ tin tức, dịch vụ phân tích kỹ thuật hoặc kết nối nhanh hơn, nhưng ngoài ra trader cũng phải chi trả những loại chi phí bắt buộc.
Đối với mỗi giao dịch bạn thực hiện, bạn sẽ phải trả một số tiền nhất định cho chi phí hay commission (hoa hồng) cho broker của bạn. Tùy theo mỗi broker mà con số chi trả của trader sẽ khác nhau, nhưng nhìn chung, phí commission tương đối thấp. Đây thường là chi phí giao dịch duy nhất mà bạn có khả năng phải chịu.
Nghe có vẻ khá đơn giản nhỉ? Nhưng thực ra, hầu hết các trader không thể kiếm được lợi nhuận trong dài hạn vì họ đã đánh giá thấp các chi phí có liên quan khác, mặc dù kết quả giao dịch là có lợi nhuận. Do vậy, trong bài viết này, mời anh em hãy cùng mình xem xét các chi phí mà trader có thể phải chi trả để có thể quản lý vốn hiệu quả hơn nhé!
1. Spread và phí commission
Nhớ rằng: Chi phí sẽ dao động khác nhau tùy theo broker, vì vậy hãy đảm bảo bạn đã kiểm tra kỹ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào nhé! Chẳng hạn, nhiều broker có thể không tính phí commission trực tiếp, mà thay vào đó học sẽ tính vào spread.
Chi phí phổ biến nhất liên quan đến giao dịch chính là spread và phí commission. Những chi phí này sẽ phát sinh bởi bất kể giao dịch nào được trader thực hiện, dù có lợi nhuận hay không.
Spread là gì?
Cách dễ hiểu nhất là hiểu về nó như loại phí mà broker của bạn tính cho bạn để giao dịch. Broker của bạn sẽ báo giá hoặc cung cấp cho bạn hai mức giá cho mỗi cặp tiền tệ mà họ cho phép giao dịch trên nền tảng của họ: giá để mua (giá bid) và giá để bán (giá ask).
Spread là sự chênh lệch giữa hai mức giá này và là những gì broker tính phí cho bạn. Đây là cách họ họ kiếm tiền và duy trì hoạt động kinh doanh đấy!
Để minh họa, giả sử bạn muốn thực hiện giao dịch mua trên cặp EUR/USD và biểu đồ giá của bạn hiển thị 1,2000.
Tuy nhiên, các broker sẽ báo hai mức giá: 1,2002 và 1,2000. Khi bạn nhấp vào nút mua, bạn sẽ vào một vị thế mua tại mức giá 1,2002. Điều này có nghĩa là bạn đã bị tính phí 2 pips cho spread (chênh lệch giữa 1,2002 và 1,2000).
Bây giờ giả sử bạn muốn thực hiện một giao dịch bán và một lần nữa, biểu đồ giá hiển thị 1,2000. Broker sẽ thực hiện lệnh của bạn ở mức giá 1,2000. Tuy nhiên, khi bạn thoát lệnh - bạn sẽ chi trả một mức spread. Dù bạn thoát ra tại bất kỳ mức giá nào hiển thị trên biểu đồ thì bạn vẫn phải trả thêm 2 pips spread trên mức giá đó. Ví dụ, nếu bạn muốn thoát lệnh tại 1,9980, trên thực tế, bạn sẽ thoát lệnh tại 1,9982.
Spread là chênh lệch giữa giá mua và giá bán của bất kỳ cặp tài sản hoặc tiền tệ nào.
Do đó, spread là chi phí giao dịch của bạn và là thu nhập của broker. Giá bid là mức giá cao nhất mà broker sẽ trả để mua tài sản của bạn và giá ask là mức giá thấp nhất mà broker sẽ trả để bán tài sản cho bạn.
Để một giao dịch kiếm được lợi nhuận hoặc tránh thua lỗ trong trading, thì biến động giá phải đủ lớn để bù đắp cho chi phí spread.
Cũng cần lưu ý rằng mức spread bạn phải trả có thể phụ thuộc vào biến động thị trường và cặp tiền được giao dịch. Những phí spread biến động này thường chủ yếu xuất hiện ở các thị trường có độ biến động cao.
Ví dụ, nếu thị trường yên tĩnh, tức là không có nhiều hoạt động thị trường và độ biến động thấp thì broker có thể chỉ tính spread là +2 pips. Nhưng nếu biến động tăng hoặc thanh khoản giảm thì broker sẽ tính spread cộng với rủi ro bổ sung.
Phí commission
Một số broker cũng tính phí commission để xử lý và thực hiện giao dịch. Trong những trường hợp này, broker chỉ có thể tăng spread rất nhỏ hoặc là không tăng, bởi vì họ kiếm tiền chủ yếu từ commisssion.
Commission có thể là một khoản phí cố định bất kể khối lượng giao dịch, hoặc cũng có thể là một khoản phí linh động - khối lượng giao dịch càng lớn, commission càng cao.
Phí commission sẽ tương tự với phí spread ở chỗ nó được tính cho trader trên mỗi giao dịch được đặt. Do đó, giao dịch sau đó phải đạt được lợi nhuận để trang trải cho phí commission trả cho broker.
- Phí commission cố định: Broker sẽ tính một khoản tiền cố định bất kể quy mô và khối lượng giao dịch được đặt. Ví dụ, broker có thể tính $1 cho mỗi giao dịch được thực hiện.
- Phí commission linh động: Là cách tính commission phổ biến nhất. Ví dụ, broker có thể tính X$ cho mỗi triệu đô la trong khối lượng giao dịch. Nói cách khác, khối lượng giao dịch càng lớn, giá trị phí commission càng cao.
2. Một số loại phí bổ sung khác
Ngoài phí commission và spread, broker vẫn tính một số loại phí ẩn khác, ví dụ: phí không hoạt động, mức tối thiểu hàng tháng hoặc hàng quý, chi phí ký quỹ và phí liên quan đến việc gọi cho broker trên điện thoại.
Trước khi đưa ra đánh giá mô hình phí commissiom nào là hiệu quả nhất thì các bạn nên xem xét thói quen giao dịch của chính mình. Nếu các bạn giao dịch với khối lượng lớn, các bạn có thể chỉ muốn trả một khoản phí cố định để giảm bớt chi phí. Trong khi các trader giao dịch ít, khối lượng giao dịch tương đối thấp, có thể có xu hướng thích loại phí linh động hơn.
Phí đòn bẩy
Đòn bẩy là một công cụ mà các trader thường sử dụng để gia tăng lợi nhuận cho khoản đầu tư ban đầu của mình. Một lý do giải thích vì sao thị trường Forex lại phổ biến với các nhà đầu tư như vậy là vì họ có thể dễ dàng tiếp cận với đòn bẩy. Tuy nhiên, khi tính spread và phí commission, các trader phải cẩn thận trong việc sử dụng đòn bẩy vì điều này có thể làm tăng chi phí giao dịch đến mức không thể quản lý được đấy!
Phí qua đêm
Khi giao dịch được giữ qua đêm, bạn sẽ phải trả một chi phí khác cho vị thế đó. Chi phí này được gọi là "phí qua đêm".
Mỗi đồng tiền bạn mua hoặc bán đều đi kèm với một lãi suất qua đêm riêng. Sự chênh lệch giữa lãi suất của 2 đồng tiền bạn đang giao dịch sẽ là chi phí cho việc nắm giữ vị thế qua đêm. Những lãi suất này không phải do broker xác định mà là do hệ thống liên ngân hàng xác định.
Những chi phí giao dịch này sẽ tăng lên cùng đòn bẩy, tức là trader giao dịch với đòn bẩy càng cao thì chi phí càng nhiều.
Ví dụ, nếu bạn mua cặp GBP/USD qua đêm thì phí qua đêm sẽ phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất ở Anh và Mỹ.
Nếu Anh có lãi suất 5% và Mỹ có lãi suất 4% thì trader sẽ phải trả phí qua đêm là 1% cho vị thế của họ vì đã mua tiền tệ từ quốc gia với lãi suất cao hơn - nếu họ bạn đồng tiền này, sau đó họ sẽ bị tính phí 1% thay thế.
Lời kết
Hy vọng rằng, sau bài viết tổng hợp các loại chi phí này, các bạn sẽ phân biệt được đâu là chi phí tùy chọn, đâu là chi phí bắt buộc, cũng như biết được đâu là cách lựa chọn chi phí tối ưu để từ đó vận hành giao dịch tiết kiệm hơn nhé!
Nguồn: learn.tradimo.com
Nếu thấy bài viết hay và hữu ích thì đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà
Giới thiệu sách Trading hay
Thực Hành Phân tích Fibonacci
Tác giả sách là cựu trader quản lý quỹ kiêm học giả CMT. Sách đoạt giải và được xuất bản bởi Bloomberg Press. Sách khái quát từ cơ bản đến chuyên sâu về FIbonacci Trading
1-1677731353.jpg)
Chỉnh sửa lần cuối:
Bài viết liên quan
