2 mục tiêu TỐI THƯỢNG trong kế hoạch quản lý vốn mà trader chuyên nghiệp phải "làm bằng được"

Mặc dù có khá nhiều bài viết về cách quản lý vốn nhưng vẫn có khá nhiều anh em trader chưa thực sự làm được việc này một cách hiệu quả.

Nếu một trader mới chỉ tập trung vào việc họ kiếm được bao nhiêu tiền thì một trader chuyên nghiệp sẽ tập trung vào số tiền mà họ có thể sẽ mất. Nếu giao dịch đủ lâu bạn hẳn sẽ trải qua giai đoạn giao dịch thua lỗ và cách bạn quản lý những rủi ro đó sẽ quyết định sự thành công hoặc thất bại của bạn trong dài hạn.

Trader chuyên nghiệp hiểu được điều này và họ định hướng bản thân trở thành một trader thua lỗ đúng cách, biết chấp nhận thua lỗ và quản lý rủi ro một cách phù hợp.

Có 2 mục tiêu quản lý vốn của trader chuyên nghiệp:

• Tồn tại được trong thị trường – tránh nguy cơ hủy hoại tài khoản.
• Kiếm được lợi nhuận lớn trong dài hạn.

Bây giờ chúng ta đi vào chi tiết hơn từng mục tiêu nhé.

Mục tiêu đầu tiên: Tồn tại được trong thị trường – tránh nguy cơ hủy hoại tài khoản

Trader chúng ta có thể có được hệ thống giao dịch tốt nhưng không thể dự đoán được kết quả của bất kỳ giao dịch nào đó là lý do bạn cần phải cần phải sẵn rằng chịu rủi ro ở giới hạn nhất định với bất kỳ giao dịch nào. Và để làm được điều này hãy tập trung vào 3 việc chính:

• Lên kế hoạch quản lý rủi ro: Trader cần phải thiết lập sự nhất quán đối với các khoản lỗ cho mỗi giao dịch. Xác định mức lỗ tối đa cho mỗi giao dịch thực hiện. Bằng cách này trader có thể tăng mức rủi ro theo khi quy mô tài khoản tăng lên hoặc ngược lại. Bạn có thể xác định rủi ro 1% cho mỗi giao dịch. Khi khoản lỗ của bạn nhỏ bạn sẽ quản lý được khi tài khoản thua lỗ. Dần dần bạn sẽ tập trung vào được những việc khác quan trọng hơn mà không phải chú ý quá nhiều vào thua lỗ cho mỗi giao dịch nữa.

• Luôn sử dụng stoploss: Luôn phải dùng stoploss, đây là nguyên tắc của trader chuyên nghiệp và nếu bạn muốn thành công trong giao dịch bạn phải dùng đến nó dù bằng cách nào đi nữa. Phải cần một trình độ nhất định mới có thể biết được giao dịch của bạn vô hiệu, điều này bạn có thể rèn luyện để có được kỹ năng và tích lũy kinh nghiệm nhưng đừng bào giờ dừng lỗ bằng mắt hay cảm tính của bạn. Sử dụng dừng lỗ này với giới hạn rủi ro bạn chấp nhận để xác định khối lượng giao dịch hợp lý.
• Đa dạng hóa danh mục giao dịch: Điều này không chỉ có nghĩa là bạn nên đa dạng hóa thị trường giao dịch mà bạn có thể đa dạng hóa trong một dạng tài sản. Bạn nên hạn chế giao dịch các cặp tiền có sự tương quan với nhau ví dụ như mua EURUSD và bán USDCHF, vì nó sẽ làm tăng gấp đôi rủi ro của bạn lên. Nhưng bạn có thể giao dịch các cặp chéo như GBPJPY hoặc CADCHF,... vì chúng không có mối tương quan chặt chẽ.

Mục tiêu thứ 2: Kiếm được lợi nhuận lớn trong dài hạn.

Khi đã kiểm soát rủi ro rồi, thì mục tiêu tiếp theo trong quản lý vốn đó là phải tạo ra được lợi nhuận lớn và duy trì nó trong dài hạn.


Về cơ bản, nếu trader thua lỗ thì hãy giảm khối lượng giao dịch lại. Nhưng nếu bạn đang kiếm được tiền và đường cong vốn chủ sở hữu đang đi lên thì bạn có thể xem xét tăng mức rủi ro của mình lên ví dụ như từ 1% lên 2% chẳng hạn. Và cần phải dựa trên % tài khoản mà bạn điều chỉnh khối lượng cũng như giới hạn rủi ro cho hợp lý.

Nhưng nếu bạn đang thua lỗ thì bạn phải giảm khối lượng lại sao cho bạn vẫn hạn chế được rủi ro, bảo toàn được ít nhất 80% tài khoản cho đến khi kỳ vọng giao dịch của bạn tích cực trở lại.

Đây chính là 2 mục tiêu lớn nhất trong việc quản lý vốn của trader chuyên nghiệp. Làm tốt được 2 điều này không những giúp cho trader quản lý tốt được toàn bộ quá trình giao dịch, mà về dài hạn tâm lý giao dịch cũng sẽ dần tốt lên không ít.

Mời anh em tham khảo và áp dụng thử vào quá trình giao dịch nhé.