1. Forex Trader nhớ cẩn thận Quy định chống rửa tiền của Việt Nam

    Forex Trader nhớ cẩn thận Quy định chống rửa tiền của Việt Nam
    17/09/2017
    Bài viết này được bắt nguồn từ post comment rất hay của bạn @saophuc về vấn đề rút tiền giao dịch Forex từ nước ngoài về tài khoản ngân hàng (bankwire - rút chuyển khoản) đối với anh em Trader Việt Nam. Anh em Forex đôi khi ít quan tâm đến vấn đề nạp rút qua the Visa/Master vì bây giờ đã có Neteller / Skrill hay WM rồi, tuy nhiên, tìm hiểu thêm cũng không thừa nếu phải rút qua đường bankwire về (riêng tôi có rút bankwire vài lần rồi)

    Quy định chống rửa tiền tham khảo tại đây : THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN MỘT SỐ QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN

    Có vài điều lưu ý theo tôi hiểu từ thông tư kia
    • Có giao dịch tiền bạc thông qua ngân hàng với nước ngoài thì sẽ được ghi nhận lại. Vượt ngưỡng sẽ bị báo cáo (ngưỡng bao nhiêu thì xem ở dưới)
    • Thông tin bị báo cáo gồm có họ tên, nghề nghiệp, địa chỉ, mức thu nhập bình quân 3 tháng gần đây, thông tin của quản lý công ty, lý do giao dịch
    • Nếu bị nghi ngờ sẽ bị trì hoãn 3 ngày. Trong 3 ngày này là ngân hàng báo lên Cục phòng chống rửa tiền để điều tra nguồn tiền này nọ (điều 22 của NGHỊ ĐỊNH QUY ĐỊNH CHI TIẾT THI HÀNH MỘT SỐ ĐIỀU CỦA LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN)
    Điều này là cần quan tâm nhất

    Điều 7. Báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử

    1.6 Trách nhiệm báo cáo:

    a) Trừ những giao dịch chuyển tiền điện tử tại điểm b khoản này, tổ chức tài chính được phép thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước, quốc tế phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương;

    b) Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo bao gồm:

    - Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ;

    - Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.

    Như vậy, theo tôi hiểu, khi anh em rút tiền qua thẻ tín dụng thì thường forex broker sẽ trả về số tiền rút = số tiền nạp vào. Lợi nhuận sẽ chuyển qua đường bankwire để chống rửa tiền. Như vậy, nếu số tiền rút về bankwire lớn hơn 1.000 USD thì món tiền đó có thể vào sổ bìa đen do Cục phòng chống rửa tiền theo dõi. Nếu anh em nào thắng và rút tiền thường xuyên thì có thể sẽ nhận nhiều sự quan tâm hơn

    Tuy nhiên, theo mục b bên dưới thì tiền bạc nếu về thông qua thẻ tín dụng có nguồn gốc là thanh toán tiền dịch vụ (chúng ta là dịch vụ tài chính) thì có thể được ... cho qua.

    Chốt lại, nếu bị kiểm soát tiền rút về kiểu này thì chắc trader Việt Nam sẽ dùng hết Neteller với Skrill luôn cho nó tiện. Chứ lỡ ăn forex vài ngàn 1 tháng mà cứ rút về bank hoài thì có ngày được mời lên Cục phòng chống rửa tiền uống trả.

    Cái hạn chế của Neteller với Skrill là rủi ro bị sập hoặc bị hack khiến người giữ tiền ảo này mất trắng. Đây là điều đã xảy ra với Liberty Reserve mấy năm trước.

    Bài này giúp anh em chúng ta tìm hiểu rõ luật hơn chút thôi ấy mà

    Chúc anh em cuối tuần vui vẻ

    >> Giao dịch Forex ở Việt Nam phạm luật nào?

    >> Rửa tiền là gì?

    >> Các hoạt động rửa tiền chiếm ít hơn 1% giao dịch Bitcoin
     

    Giới thiệu sách Trading hay
    Bộ sách Giao Dịch Thực Chiến của Trader Chuyên Nghiệp

    Bộ sách tổng hợp những phương pháp giao dịch hiệu quả cao của những Trader chuyên nghiệp

    Thông tin tác giả

    TraderViet.com là diễn đàn của cộng đồng Trader Việt Nam. TraderViet chia sẻ các kiến thức, kinh nghiệm giữa các Trader Việt Nam trên thị trường chứng khoán, forex, hàng hóa, phái sinh, crypto cùng nhiều chủ đề đa dạng khác.
    Website: https://traderviet.com/
    Email: admin@traderviet.com
    Facebook: Facebook của tôi
    Youtube: Kênh youtube của tôi
    Telegram: https://t.me/tradervietchannel
    Thêm thông tin
    ✅ Phân Tích BITCOIN - ALTCOIN Theo Price Action Tuần 25/09-01/10 | TraderViet
    ✅ Phân Tích VÀNG-FOREX-STOCK Tuần 03-07/10 Theo Phương Pháp Price Action Tinh Gọn | TraderViet
    ✅ 4 Nguyên Tắc Xác Định Một Khối Order Block Chất Lượng | TraderViet
    ✅ Phân Tích BITCOIN - ALTCOIN Theo Price Action Tuần 18-24/09 | TraderViet
    ✅ Để Nằm Trong Top 5% Trader Giỏi Nhất, Hãy Làm Những Việc 95% Còn Lại Không Làm | TraderViet
    ✅ Cách Đọc Cấu Trúc Thị Trường Của Một SMC (Smart Money Concept) Trader | TraderViet
    Điểm Nóng Forex Tuần 26-30/9 ✅ - Biến Động Cao Liệu Có Tiếp Diễn?! | TraderViet
    ✅ Tất Tần Tật Về Các Loại Cản Trader Cần Nắm | TraderViet
    Last edited by a moderator: 05/11/2018
    Đang tải...
  2. thangco

    thangco

    1,869
    3,636
    1.000usd mà rửa cái gì nhỉ? tưởng 100.000usd trở lên nghe còn có lý.
    Hoặc tương đương 500 trvnđ thì cũng phải 20.000 usd trở lên.
    nghĩ mà chán cho mấy thằng ngồi soạn nghị định, quy định, thông tư...
    nhiều quy định thấy bờm bỏ mẹ!
     
  3. Bạn hiểu sai rồi, chuyển tiền qua Bank wire không thuộc diện phải báo cáo.
     
    Đinh Văn TháiDuongHuy bài này.
  4. bác nói thế nào ấy chứ em thấy Vn là nhất rồi đấy bác toàn những bộ óc đỉnh cao của trí tuệ đấy.Tư bản giãy chết ăn thua gì.
     
  5. DuongHuy

  6. DuongHuy
  7. 23,538
    136,608
    Thấy nó ghi tiền về 1.000 USD thì phải báo cáo kìa bác. Ý là sao bác giải thích rõ hơn được không?
     
    melcuocsongvanphong bài này.
  8. Những khoản giao dịch chuyển tiền điện tử như qua Skrill, WMZ, Paypal,... thì mới thuộc diện theo dõi. Còn bank wire thì không. Cái này tôi đã tìm hiểu kỹ từ phía ngân hàng và cả bên cảnh sát vì tôi có người nhà làm bên interpol. Yên tâm đi, không sai đâu.
     
  9. GNUT

    GNUT

    306
    250
    Khổ nỗi toàn cháy , có bao giờ được một lần rút về đâu .
     
  10. saophuc

    saophuc

    421
    383
    banh wire là chuyển tiền điện tử mà bạn, theo tôi hiểu là thế, bác có văn bản hay thông tư gì làm rõ cụm từ "chuyển tiền điện tử" không?
    Từ trước đến nay, tôi chỉ dám rút 999$/lần, nhiều bất tiện kinh khủng, nhưng biết làm sao?
    Với lại Cục phòng chống rửa tiền thuộc Ngân hàng NN, Interpol có nắm được không? Chắc chỉ có giao dịch đáng ngờ thì Cục PCRT mới báo cáo Intepol. Tuy nhiên bị Cục PTRT cho vào sổ đen và mời uống trà đá thì cũng phiền lắm, nếu k muốn nói là bị tịch thu hết tài sản (vì FX đối với VN mà nói thì vẫn chưa được công nhận)
     
    Chỉnh sửa cuối: 17/09/2017
  11. Bạn không hiểu tiền điện tử là gì sao? Đó là các loại như Skrill, Neteller, WMZ,...Các loại nạp rút qua các thứ đó với nhau hoặc với ngân hàng gọi là chuyển tiền điện tử. Còn Bank wire thì không phải chuyển tiền điện tử mà từ là Ngân hàng tới Ngân hàng.
     
    KhaQuachGia bài này.
  12. Tôi thì gặp trường hợp ngược lại, phía bên việt nam không bị hỏi gì nhưng lại bị sàn forex đòi hỏi chứng minh số tiền nạp vào tk... Mợ nó, đưa tiền cho nó còn bị nó bắt chứng minh nó mới chịu cầm, chảnh vãi !
     
    Huan2051 bài này.
  13. saophuc

    saophuc

    421
    383
    Bác nói cũng hợp lý, vì rửa tiền thì làm sao mà chuyển Bank wire được (vì cần xác minh đúng danh tính, địa chỉ,... khác nào tui ở bụi này). Tôi cũng nghĩ, quy định thế thì kiều hối gửi về hàng năm hàng chục tỷ $, có mà theo dõi suốt.
    Haizz, vẫn chỉ dám rút dưới 1000$, đợi VN cho phép FX đã
     
  14. hóng tiếp, vì tôi trước giờ toàn nạp rút bằng visa debit của vietcombank. nhưng nhỏ thôi không tới 1k usd nên chưa thấy vấn đề gì.
    các bác có kinh nghiệm vào cm để ae biết thêm nhé. theeo các bác thì ae mình nên nạp rút theo hình thức nào thì tiện hơn và ít bị theo dõi hơn để hạn chế tình trạng đc mời trà đá.
     
    quangthanhtvHoang The Vinh bài này.
  15. saophuc

    saophuc

    421
    383
    Muốn không bị hỏi thì phần kê khai thu nhập hay tài chính, bác cứ khai nhiều vào. Ví dụ, bác kê thu nhập < 10.000 $ mà bác nạp > 10.000 $ là bị hỏi rồi. Với lại nó càng khắt khe thì càng chứng tỏ nó nghiêm túc, dễ dãi quá dễ dính scam
     
    KhaHoang The Vinh bài này.
    Chỉnh sửa cuối: 17/09/2017
  16. saophuc

    saophuc

    421
    383
    Nạp bằng thẻ visa hay Mastercard thì số tiền rút chỉ nhỏ hơn hoặc bằng số nạp thôi, phần dôi ra phải rút bằng bank wire, sàn nào cũng thế (vì đó là quy định chống rửa tiền)
     
  17. DuongHuy

  18. DuongHuy
  19. 23,538
    136,608
    Skrill, WMZ, Paypal thì theo dõi kiểu gì bác...mấy công ty đó là tổ chức quốc tế, có luật bảo mật riêng của nó. Trừ khi bác chứng minh được người giao dịch là khủng bố, rửa tiền theo đúng luật quốc tế thì may ra nó còn hỗ trợ điều tra. Chứ không không thì ông nội của VN cũng không kêu nó đưa thông tin ra được

    Còn nhớ vụ thằng khủng bố Mỹ xài iphone. Chính phủ Mỹ kêu Apple nó unlock. Thằng Apple từ chối, làm Mỹ phải tốn cả triệu USD kiếm người unlock.

    Chuyện kiểm soát người chuyển tiền thông qua Neteller, Skrill, Paypal từ Việt Nam thì tôi cho là chuyện....viễn tưởng
     
    melcuocsongvanphongQuang Vu bài này.
  20. Có sàn cho rút local IB liệu có an toàn và hiệu quả hơn ko các bác?
     
  21. thangco

    thangco

    1,869
    3,636
    Tớ nghĩ Việt Nam đặt ra nhiều quy định cho có ấy mà, để lúc muốn hốt thằng nào thì mới lôi quy định ra dập, còn bình thường chả áp dụng vào đâu được. Thất thoát, lãng phí hàng ngàn hàng ngàn tỷ kia kìa thì lo mà xử lý cho nó đáng, ai mà đi canh cái 1k ghẻ của mấy tay trader? sức đâu mà canh cho nổi hàng triệu cái giao dịch mỗi ngày??
     
  22. saophuc

    saophuc

    421
    383
    về bản chất nó cũng thông qua bank wire. Bạn thử nạp, rút trên 1000$/lần xem có bị hỏi không rồi chia sẻ KN cho a e
     
  23. DuongHuy

  24. DuongHuy
  25. 23,538
    136,608
    Biết đâu tự dưng mình thành....củi tươi thì sao anh? Dạo này lò đang nóng, không chừng mấy chú forex trader vạ lây
     
    NguyenQK bài này.
  26. saophuc

    saophuc

    421
    383
    Đúng, bình thường thì không sao, nhưng tai bay vạ gió, biết thế nào được, cẩn tắc vô áy náy, vì nó có quy định thì nó có cái cớ để đập. Lợn còi không ai muốn thịt, nhưng lợn béo thì dễ bị để ý và bị thịt
     

Bình luận mới nhất

  • Btc9x trong Phân tích Bitcoin - Altcoins - Cryptocurrency 6,001 Xem / 209 Trả lời
  • QHD trong Phân tích Forex - Vàng - Hàng hóa 7,730 Xem / 184 Trả lời
  • BlackBlues trong Trao đổi - Chia sẻ về Trading tổng quát 80,808 Xem / 1,722 Trả lời
  • gabaybong trong Chuyện bên lề 222 Xem / 2 Trả lời
  • Trinh Phat trong Phân tích Chứng khoán Việt Nam 69,973 Xem / 747 Trả lời
  • Đang tải...
    Đang tải...
    0