Giao dịch để kiếm sống? Đây là những điều không ai nói với bạn... (Phần 2)

Xin chào cả nhà!

Sau đây sẽ là chia sẻ của Cory Mitchell - một day trader và swing trader chuyên nghiệp từ năm 2005, tập trung chủ yếu vào cổ phiếu và tiền tệ.


Ông có bằng CMT với chuyên môn về các chiến lược kỹ thuật ngắn hạn đến trung hạn và là người sáng lập nên trang web TradeThatSwing.com.

Bây giờ, nếu "trading for a living" là mục tiêu bạn đang hướng đến thì bài viết này là dành cho bạn!


>> Tiếp nối Phần 1: https://traderviet.org/t/64335/

Tại sao bạn không cần nhiều tiền để trade?

Đây là một điều tích cực. Bạn có thể đã đọc ở đâu đó rằng bạn cần rất nhiều tiền để "trading for a living". Tuy nhiên không phải lúc nào cũng đúng như thế.

Lợi nhuận mà chiến lược của bạn có khả năng kiếm được sẽ cho biết bạn cần bao nhiêu vốn.

Tôi không biết bạn sẽ giao dịch như thế nào, nên tôi không biết lợi nhuận của bạn sẽ như thế nào. Tuy nhiên, nếu bạn nghiêm túc về việc giao dịch để kiếm sống, thì bạn có thể xem xét chiến lược của mình (và cách bạn giao dịch) và xác định tiềm năng lợi nhuận của nó. Dưới đây là một số kịch bản lợi nhuận cho Forex day trading.

Nếu bạn có thể kiếm được 5% trung bình mỗi tháng, bạn có thể sử dụng con số đó để xác định số vốn bạn cần để biến 5% đó trở thành thu nhập có thể sống được. Và bạn có thể sẽ muốn nhiều vốn hơn mức tối thiểu, bởi vì lợi nhuận có thể dao động. Tiềm năng sinh lời càng cao thì số vốn bạn cần càng ít.

Nếu bạn cần thu nhập $5.000, bạn sẽ cần có tài khoản $100.000 nếu bạn đang kiếm được 5%.

Nếu bạn kiếm 20% mỗi tháng, bạn chỉ cần có tài khoản $25.000, tối thiểu.

Bạn luôn có thể bắt đầu với ít vốn hơn và phát triển nó. Mọi khoản rút tiền sẽ làm chậm tốc độ tăng trưởng.

Hãy tăng tỷ lệ phần trăm lợi nhuận của bạn bằng cách giảm những sai lầm giao dịch bạn mắc phải hàng ngày, hàng tuần và hàng tháng.

Forex và hợp đồng tương lai mang lại tiềm năng sinh lợi cao nhất, vì chúng cung cấp nhiều đòn bẩy hơn cổ phiếu. Điều này có nghĩa là bạn có thể sử dụng ít vốn hơn và có khả năng tạo ra tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cao hơn. Cổ phiếu vẫn là một cách kiếm sống khả thi, nhưng có xu hướng đòi hỏi nhiều vốn hơn để làm điều đó.

>> Đọc thêm bài hay: https://traderviet.org/t/41568/

Bạn có thể giao dịch để kiếm sống trong 1 đến 3 giờ mỗi ngày

Trading không mất nhiều thời gian. Nó không nhất thiết phải nghiên cứu liên tù tì.

Một khi trader đã thiết lập các phương pháp của họ, thông thường, có thể thực hiện các phương pháp đó trong 1 đến 3 giờ mỗi ngày. Bạn có thể giao dịch lâu hơn nếu bạn muốn.

Các day trader thường dành vài giờ trước màn hình của họ.

Swing trader có thể chỉ cần bỏ ra vài giờ mỗi tuần. Họ scan các cổ phiếu đáp ứng tiêu chí của họ. Quá trình này có thể mất 1 đến 2 giờ một lần hoặc hai lần mỗi tuần. Hoặc có thể ít hơn nếu quy trình chủ yếu là tự động. Sau đó, họ theo dõi các vị thế đó trong suốt tuần, cập nhật các lệnh dừng lỗ, v.v.

Không hề có mạng lưới an toàn (vì ốm đau, bệnh tật, chiến lược ngừng hoạt động, nhiều tháng thua lỗ, broker phá sản)

Đây là một vấn đề lớn. Hầu hết mọi người đều cho rằng nếu họ giao dịch để kiếm sống, họ sẽ kiếm được một khoản tiền lớn và mọi vấn đề tài chính của họ sẽ kết thúc. Đây là sự ảo tưởng, không phải thực tế.

Thực tế là, các trader không hề có mạng lưới an toàn. Không có lương hưu, không có kế hoạch tiết kiệm công việc, không có phúc lợi sức khỏe, không được nghỉ ốm, không có ngày nghỉ được trả lương và không có bảo hiểm thương tật. Nếu bạn bị ốm hoặc bị thương và không thể giao dịch, thu nhập từ trading của bạn sẽ dừng lại cho đến khi bạn có thể tiếp tục. Nếu bạn nghỉ lễ, sẽ không phải "khoản lương" nào cả. Và vì bạn tự kinh doanh, nên hầu hết các quốc gia không cung cấp nhiều hỗ trợ tài chính, vì bạn không phải là một phần của lực lượng lao động.


Khi tôi viết bài này vào cuối tháng 1 năm 2022, thị trường chứng khoán đã đi xuống hoặc đi ngang trong ba tháng. Điều đó có nghĩa là tôi có ít cơ hội cho swing trading. Vì vậy, thu nhập từ đó rất ít. Gần đầu tháng Giêng, tôi bị Covid. Các triệu chứng chỉ kéo dài vài ngày, nhưng tôi vẫn rất mệt mỏi, hoạt động với mức năng lượng khoảng 25% so với bình thường. Điều đó đã kéo dài gần một tháng, vì vậy thu nhập từ day trading rất ít trong thời gian đó. Tôi không khuyên bạn giao dịch khi bạn bị ốm hoặc trạng thái tinh thần không tốt; bạn chỉ nên giao dịch sau khi đã đi vào khung tâm trí thích hợp.

Vậy, một phần thu nhập của tôi bị hụt trong ba tháng qua, và một phần khác đã bị hụt trong tháng trước. Điều tồi tệ này đã xảy ra. Bạn có đủ khả năng để vượt qua chúng không? Đó là lý do tại sao những khoản tiết kiệm, hoặc kế hoạch có sẵn cho những việc như thế này là cực kỳ quan trọng.

Nếu bạn đã quen với việc đi nghỉ dưỡng trong một tháng, trong khi bạn vẫn nhận được tiền lương của mình, thì với trading, bạn có thể sẽ không nhận được bất kỳ khoản tiền nào cho tháng đó (hoặc ít hơn rất nhiều so với bình thường).

Bạn cũng có thể mất tiền vài tuần hoặc vài tháng. Bạn không những không tạo ra thu nhập mà còn có ít vốn hơn lúc ban đầu. Điều này có thể làm rối trí các trader. Nhưng nó sẽ xảy ra. Không thể làm gì khác ngoài việc tiếp tục áp dụng các phương pháp mà hy vọng sẽ tạo ra thu nhập vào tuần/ tháng tới.

Một số mối nguy tiềm ẩn khác là chiến lược của bạn ngừng hoạt động. Nó xảy ra, đặc biệt là với các hệ thống phức tạp chỉ sinh lợi trong những trường hợp đặc biệt. Chiến lược mà tôi đã sử dụng trong 4 năm giao dịch đầu tiên của mình đã biến mất hoàn toàn. Tôi đã phải phát minh lại các phương pháp của mình, và điều đó mất nhiều thời gian. Tôi đã thực hiện các chiến lược mới của mình mạnh mẽ hơn nhiều, dựa trên các mẫu hình lặp lại, nhưng tôi vẫn chuẩn bị cho trường hợp chúng ra đi, và đã học các phong cách giao dịch khác trong trường hợp những gì tôi đang làm không còn hiệu quả nữa.

Cũng không có mạng lưới an toàn nào nếu broker của bạn bị phá sản và bạn sẽ bị giam vốn. Bạn có thể lấy lại nó từ các cơ quan quản lý, nhưng điều đó có thể mất vài tháng hoặc thậm chí nhiều năm. Và trong những tháng đó, bạn không có thu nhập vì bạn không có vốn để giao dịch. Điều này hiếm khi xảy ra, nhưng nó đã từng xảy ra trước đây.

Là một trader, bạn hãy thiết lập mạng lưới an toàn của riêng mình, bao gồm tiền tiết kiệm, quỹ hưu trí của riêng bạn và các nguồn thu nhập tiềm năng khác.

Bạn sẽ có một ngày tồi tệ khi sắp mất tất cả mọi thứ

Đây là một trong những điều đáng sợ!

Bạn có thể là một trader tuyệt vời; bạn đã tạo ra một cuộc sống tuyệt vời cho chính mình hoặc đã tăng tài khoản của mình lên đáng kể.

Rồi một ngày, bạn tranh cãi với đối tác của mình. Bạn bị bỏng tay khi nấu bữa sáng, đồng nghĩa với việc bỏ lỡ một giải đấu golf mà bạn mong đợi.

Bạn đang bực mình nhưng bạn vẫn quyết định giao dịch. Một vài giao dịch đầu tiên của bạn là thua lỗ và giao dịch thứ hai có quy mô vị thế lớn hơn mức bạn thường thực hiện, vì vậy bạn mất nhiều hơn mức dự kiến.


Bây giờ bạn còn điên hơn. Bạn sẽ KHÔNG mất tiền vào ngày hôm nay! Bạn bắt đầu đánh phím, cố gắng kiếm lại tiền. Bạn lại mất thêm một ít nữa. Bạn tăng quy mô vị thế của mình, bạn sẽ thu về tất cả chỉ với một lần giao dịch này! Giá ngay lập tức di chuyển ngược lại bạn. Sự mất mát quá lớn để gánh lấy. Bạn rất giận bản thân vì đã làm điều gì đó ngu ngốc. Tài khoản của bạn giảm 15% trong ngày. Bạn không thể chịu được khoản lỗ lớn như vậy. Bạn tự nhủ, giá có thể sẽ sớm tăng trở lại, vì vậy bạn sẽ tăng gấp đôi trên vị thế vốn đã quá lớn của mình. Giá tiếp tục đi ngược lại bạn. Bạn cảm thấy buồn nôn. Gần một phần ba số vốn của bạn đã biến mất, và khoản lỗ tối đa hàng ngày của bạn là 3% số vốn của bạn… bạn đang mất gấp 10 lần số tiền đó.

Ngày gần kết thúc, nhưng bạn quyết định giữ lệnh qua đêm vì bạn không thể chịu khoản lỗ lớn như vậy.

Bạn thức cả đêm theo dõi thị trường để xem nó sẽ mở theo hướng nào. Trông có vẻ không ổn, nhưng vào thời điểm thị trường mở cửa, mọi thứ vẫn ổn. Nhưng giá phải tăng rất nhiều để đưa bạn quay trở lại mức hòa vốn, hoặc thậm chí là một khoản lỗ nhỏ. Bạn có quá nhiều khoản âm, bạn không thể chấp nhận chúng được. Bạn thêm vào vị thế một lần nữa. Bạn cảm thấy tin tưởng đây là một sự lựa chọn tốt để kiếm lại tiền cho bạn. "Nếu tôi không có vị thế nào, tôi sẽ muốn mua ở đây!", bạn lý luận. Bạn đang hợp lý hóa những lựa chọn kinh khủng của mình...

Giá di chuyển có lợi cho bạn một chút nhưng rồi đảo chiều theo hướng khác. Tài khoản của bạn giảm hơn 70%. Và bạn có hóa đơn để thanh toán. Bạn thực sự không thể mất thêm tiền nữa, vì vậy bạn đóng vị thế. Gần như hết sạch vốn liếng. Nó chỉ mất một hoặc hai ngày, hoặc có thể là một chuỗi ngày tồi tệ. Tuy nhiên, kết quả là như nhau. Trong một thời gian ngắn, cảm xúc mất kiểm soát và tiền không còn nữa.

Hoặc có thể bạn bị thua lỗ trong một giao dịch tồi tệ mà bạn tiếp tục nắm giữ. Hoặc có thể bạn đang có một khoảng thời gian tồi tệ và bạn đang mất một vài phần trăm trong hầu hết các ngày. Vào cuối tháng, một nửa số tiền của bạn có thể hết sạch.

Bạn sẽ làm thế nào để tránh tình trạng này?

Tất cả những gì tôi có thể đề xuất là thói quen và kiểm tra thường xuyên với chính bạn, hoặc có thể là người khác có thể giám sát bạn nếu bạn cảm thấy khó theo dõi bản thân.

Hãy tìm cách để giảm bớt những tiếng nói "nguy hiểm" bên trong bạn và thiết lập các quy trình trước khi giao dịch (và trong khi giao dịch, nếu cần) để nâng cao nhận thức của bạn về việc tuân theo kế hoạch giao dịch mà bạn đã thiết kế trong một tâm trí tốt hơn và đáng tin cậy hơn.

Hy vọng rằng, bạn không có tính cách dễ mắc phải loại hành vi này. Nhưng trong những hoàn cảnh khắc nghiệt và căng thẳng, hãy cho đó là một khả năng có thể xảy ra và lập kế hoạch để đối phó với nó.

Một số giao dịch từ từ ra đảo, khiến tài khoản của họ về 0. Nhưng điều này là khá hiếm. Hầu hết sẽ biến mất ngay lập tức chỉ với một, hai giao dịch thực hiện họ. Và thường thì ai đó càng thua lỗ, họ càng có động lực gia tăng rủi ro, gồng lỗ và làm tất cả những điều mà chúng ta biết là không nên làm. Và chuyện sẽ xảy ra là: Bùm, tài khoản cháy rụi!

>> Đọc thêm bài hay: https://traderviet.org/t/46087/

Trading không tương đương với giàu có, kể cả khi bạn giỏi

Trading và giàu có là hai bộ kỹ năng hoàn toàn khác nhau. Tuy nhiên, tôi thấy và nghe nhiều người nói rằng họ muốn giao dịch để trở nên giàu có hoặc có nhiều tiền hơn.

Trading là việc thực hiện một kế hoạch giao dịch, trong đó phác thảo thời điểm chúng ta tham gia và thoát khỏi giao dịch, những điều kiện chúng ta giao dịch và cách chúng ta quản lý rủi ro của mình.
Nếu chúng ta làm điều đó, vâng, chúng ta có thể kiếm tiền.

Nhưng, sự giàu có là tạo ra nhiều hơn những gì bạn chi tiêu. Và hầu hết mọi người tiếp tục chi tiêu phù hợp với những gì họ kiếm được. Giàu có là tích lũy tiền — TIẾT KIỆM —chứ không chỉ là kiếm được nhiều hơn.

Trading cung cấp cho một số người tiềm năng kiếm được nhiều tiền hơn những gì họ hiện đang kiếm được. Nếu đúng như vậy, thì hãy theo đuổi trading. Nhưng kiếm nhiều tiền hơn không đồng nghĩa với sự giàu có/ an toàn tài chính.

Hầu hết chúng ta đều hạnh phúc khi kiếm được nhiều tiền hơn, ngay cả khi điều đó không có nghĩa là chúng ta giàu có. Chúng ta chỉ đơn giản là thích có nhiều tiền hơn để chi tiêu! Chẳng có vấn đề gì với việc đấy cả.

Vì vậy, nếu bạn muốn kiếm nhiều tiền hơn và bạn tin rằng trading mang lại điều đó, thì hãy theo đuổi nó.

Nếu bạn muốn trở nên giàu có và có sự an toàn về tài chính, bạn nên là một trader tuyệt vời, kiếm được nhiều hơn số tiền bạn có thể chi tiêu, hoặc bạn có thể muốn bắt đầu đọc sách về xây dựng sự giàu có bên ngoài những cuốn sách về trading của mình.

Lập kế hoạch cho các loại thuế khi giao dịch để kiếm sống

Khi giao dịch để kiếm sống, sẽ không ai bảo bạn tiết kiệm các khoản thuế mà bạn sẽ phải trả cho lợi nhuận của mình.

Ở hầu hết các quốc gia, bao gồm cả Hoa Kỳ và Canada, nếu bạn giao dịch để kiếm sống, bạn sẽ bị đánh thuế theo thuế thu nhập thông thường (không phải thuế lãi vốn). Bạn không nhận được lợi thế về thuế, nhưng bạn đang tự kinh doanh có nghĩa là bạn có thể xóa bỏ các chi phí liên quan đến “doanh nghiệp” của mình.

Nếu bạn kiếm được $2.000, hoặc $7.000 hoặc $75.000 lợi nhuận trong tháng và rút nó, bạn sẽ tự động chuyển các khoản thuế bạn sẽ trả cho khoản tiền đó vào tài khoản tiết kiệm. Tại một công ty, họ làm điều đó thay cho bạn. Nhưng là trader, bây giờ đó là nhiệm vụ của bạn.

Hy vọng rằng vào cuối năm, bạn sẽ có một khoản tiền lớn tiết kiệm được từ một năm tuyệt vời của mình. Nếu bạn đã có một năm tuyệt vời và không để dành được gì, bạn có thể gặp rắc rối đấy!

Sau khi bạn thực hiện việc này trong một hoặc hai năm, thông thường, cơ quan thuế ở quốc gia của bạn sẽ yêu cầu bạn nộp thuế hàng quý hoặc hàng tháng. Bạn sẽ nộp một phần lợi nhuận của mình cho họ hàng tháng hoặc hàng quý, phù hợp với số tiền bạn kiếm được.

Nếu bạn không tiết kiệm thuế, bạn có thể gặp phải một vấn đề lớn, nợ chính phủ một số tiền lớn.
Ước tính thuế suất của bạn và đặt số tiền đó sang một bên mỗi khi bạn rút tiền. Đừng bao giờ động vào nó. Nó không phải của bạn. Nếu bạn làm việc tại một công ty, bạn sẽ thậm chí chưa bao giờ nhìn thấy số tiền đó.

Tôi đã biết nhiều trader, bao gồm cả tôi, những người nghĩ rằng họ sẽ chỉ trả hóa đơn thuế sau này với thu nhập trong tương lai. Nhưng tất nhiên, bạn cũng sẽ muốn chi tiêu trong tương lai. Và hóa đơn thuế đó cứ lớn dần lên và không biến mất.

Hãy luôn nắm rõ về các khoản thuế của bạn.

>> Đọc thêm bài hay: https://traderviet.org/t/49367/

Hành trình giao dịch để kiếm sống của bạn không hề đơn giản

Hầu hết mọi người phải mất ít nhất một năm để bắt đầu thấy một số lợi nhuận nhất quán với một chiến lược cụ thể. Đó là khi họ chỉ tập trung vào MỘT chiến lược. Hầu hết mọi người thường cố gắng học 5, 10 hoặc 20 chiến lược cùng một lúc, đó là lý do tại sao họ không bao giờ tiến bộ.

Điều này có nghĩa là họ học và thực hiện một chiến lược cụ thể, nhưng chỉ cần đặt lệnh ngẫu nhiên và gặp may.

Người gặp nhiều may mắn và kiếm được tiền thực ra còn tệ hơn người đã chuyên tâm học một chiến lược và mất tiền trong sáu tháng, nhưng giờ đang chuyển hướng và bắt đầu thấy được kết quả khả quan.

Người may mắn vẫn không biết gì về việc tạo ra lợi nhuận ổn định trong tương lai. Người đã tận tâm cải thiện hiệu suất của họ bằng một chiến lược giờ đây có một cách nhất quán để kiếm tiền. Và họ cũng đã phát triển những đặc điểm quan trọng như tính kỷ luật.

Hành trình giáo dục đến lợi nhuận có thể sẽ kéo dài một năm hoặc hơn. Hãy lập kế hoạch tài chính cho điều đó. Bạn sẽ cần tiền tiết kiệm hoặc một công việc để hỗ trợ bạn trong quá trình học tập.

Lời cuối về "trading for a living"

Đây là một số trong những điều mà dường như không ai thực sự nói đến. Có thể vì những điểm này không thú vị lắm và chắc chắn chúng sẽ không cải thiện doanh số của khóa học giao dịch.

Nhưng chúng rất quan trọng và đối với bất kỳ ai nghiêm túc trong việc giao dịch để kiếm sống, kiến thức này không nên là điều làm ngã lòng.

Tôi không biết về tất cả những điều này khi tôi bắt đầu. Không một ai kể cho tôi. Nhưng tôi đã đương đầu với chúng khi chúng phát sinh.

Mọi “công việc” đều có những trở ngại của nó, và trading cũng vậy. Sự khác biệt duy nhất đối với tôi là tôi yêu nó. Đó là những gì tôi muốn làm, vì vậy những trở ngại chỉ là bước đệm để đạt được điều đó.

Có thể bạn muốn trở thành một trader, nhưng như đã thảo luận trong một số phần này, bạn không phải CHỈ LÀ một trader. Bạn có thể là một trader và làm việc bán thời gian, hoặc thậm chí làm việc toàn thời gian. Bạn có thể có những thứ ngoài lề ở bên, và có lẽ nên vậy.

Hãy suy nghĩ về những gì bạn thực sự muốn, cách bạn đạt được điều đó, và sau đó thực hiện nó!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà