Huyền thoại Charlie Munger trở nên giàu có nhờ hiểu được điều này...

Charlie Munger là một huyền thoại trong thế giới đầu tư. Bài viết này là những gì ông ấy học được về cách làm giàu, chiến lược đầu tư và hành trình trở thành tỷ phú.

“Hãy dành mỗi ngày để cố gắng trở nên khôn ngoan hơn một chút so với khi thức dậy. Ngày qua ngày, và vào cuối ngày - nếu bạn sống đủ lâu giống như hầu hết mọi người, bạn sẽ được sống cuộc sống xứng đáng.” - Charlie Munger

“Không có giáo viên nào giỏi hơn môn lịch sử trong việc xác định tương lai… Có những câu trả lời trị giá hàng tỷ đô nằm trong cuốn sách lịch sử giá chỉ 30 đô.” - Charlie Munger

“Bí quyết thành công là gì? - Chỉ có một câu trả lời duy nhất: "hành động dựa trên lý trí".” - Charlie Munger

“Ngồi yên với tất cả số tiền đó và không làm gì cả là điều không hề dễ dàng. Tôi đã không đạt được vị trí cao nhất bằng cách chạy theo những cơ hội tầm thường.” - Charlie Munger

“Điều đáng chú ý là những người như chúng tôi đã có được bao nhiêu lợi thế lâu dài bằng cách cố gắng nhất quán không ngu ngốc, thay vì cố tỏ ra rất thông minh.” - Charlie Munger

Charlie Munger đã kiếm được triệu đô đầu tiên như thế nào?

Một khách hàng mà Munger đã làm việc vào những năm 1950, Otis Booth, muốn Munger giúp ông xử lý tài sản định cư theo di chúc vào năm 1961. Munger khuyên ông nên giữ tài sản đó và phát triển nó. Vào năm 1967, Munger đã kiếm được 400% lợi nhuận từ khoản đầu tư 200.000 đô la của họ vào việc bán công trình phát triển. Munger ở lại công việc kinh doanh này trong vài năm cho đến khi kiếm được một triệu đô la đầu tiên. Charlie là một triệu phú vào năm 1970.

Sau đó, Munger thành lập công ty đầu tư của riêng mình, điều hành nó từ năm 1962 đến năm 1975. Ông đã thể hiện kỹ năng đầu tư của mình bằng cách tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm là +19%, vượt trội so với Chỉ số Công nghiệp Dow Jones trong cùng thời kỳ vốn mang lại lợi nhuận trung bình ít hơn + 5%.

>> Đọc thêm bài hay: https://traderviet.org/t/61388/

Charlie Munger giàu có như thế nào?

Munger tiếp tục tái đầu tư và gộp vốn của mình khi mỗi thương vụ kinh doanh và khoản đầu tư đều được đền đáp. Khi Berkshire Hathaway tái tổ chức vào đầu những năm 1980, Munger sở hữu 2% tổng số cổ phiếu đang lưu hành của mình với chi phí trung bình khoảng 40 USD/cổ phiếu. Ngày nay, mỗi cổ phiếu trị giá hơn 400.000 USD.

Hơn 99% tài sản của Charlie Munger đến từ những lần mua sớm, mua với quy mô lớn và thời gian nắm giữ cổ phiếu Berkshire-Hathaway của ông trong thời gian dài. Gia đình của Charlie có 90% giá trị ròng trở lên bằng cổ phiếu Berkshire. Trong danh mục đầu tư cá nhân của mình, Charlie Munger vẫn sở hữu khoảng 4370 cổ phiếu Berkshire Hathaway hạng A và 643 cổ phiếu Berkshire Hathaway hạng B.

Giá trị tài sản ròng hiện tại của Charlie Munger là 2,2 tỷ USD vào năm 2022 và ông hiện đứng thứ 1238 trong danh sách Tỷ phú của Forbes.

>> Đọc thêm bài hay: https://traderviet.org/t/19306/

Charlie Munger đầu tư như thế nào?

Charlie Munger sử dụng 4 bộ lọc sau đây:

1. Chúng tôi phải giải quyết những thứ mà chúng ta có thể hiểu được như là bộ lọc đầu tiên.

=> Chỉ đầu tư vào những thứ bạn hoàn toàn hiểu, thiếu hiểu biết là rủi ro, kiến thức là an toàn.

2. Chúng tôi phải có một doanh nghiệp với một số đặc điểm nội tại mang lại cho nó một lợi thế cạnh tranh lâu dài.

=> Công ty bạn đầu tư vào cần phải có lợi thế mạnh trong lĩnh vực và ngành của mình để công ty có sức mạnh định giá và khả năng phòng thủ chống lại việc bị đối thủ mới nổi hoặc cũ vượt mặt.

3. Tất nhiên, chúng tôi rất muốn có một ban lãnh đạo chính trực và tài năng.

=> Ban lãnh đạo chính là sức mạnh của một công ty, do đó, năng lực lãnh đạo chất lượng cao là điều bắt buộc đối với các công ty mà bạn muốn đầu tư. Những cổ phiếu hoạt động tốt nhất mọi thời đại cũng có một số ban quản lý tốt nhất.

4. Cho dù có tuyệt vời như thế nào thì công ty cũng không có giá trị vô hạn. Vì vậy, chúng tôi phải có một cái giá hợp lý và mang lại một biên độ an toàn khi xem xét những thăng trầm tự nhiên của cuộc sống.

=> Giá entry đầu tiên của bạn phải ở mức giá trị lớn với ít rủi ro giảm giá dựa trên giá trị của công ty để tạo ra tỷ lệ rủi ro/phần thưởng lớn tại điểm entry.

Đây là bốn điều cần xem xét trước khi đầu tư vào bất kỳ cổ phiếu nào của một công ty.

>> Đọc thêm bài hay: https://traderviet.org/t/16788/

Charlie Munger mua cổ phiếu với mức định giá mà ông muốn mua toàn bộ công ty dựa trên giá trị vốn hóa thị trường. Ông coi các khoản đầu tư của mình giống như việc mua toàn bộ công ty để thu hồi vốn trong tương lai thông qua dòng tiền.


Charlie Munger và Warren Buffett đã chứng kiến cổ phiếu Berkshire-Hathaway của họ giảm giá -50% từ mức cao nhất xuống mức thấp nhất ba lần trong suốt thời gian nắm giữ 57 năm của họ.

Charlie Munger tin rằng để trở thành một nhà đầu tư dài hạn vào cổ phiếu, bạn phải sẵn sàng chấp nhận mức drawdown 50% của cổ phiếu bạn sở hữu 2 hoặc 3 lần trong một thế kỷ. Nếu bạn không thể làm được điều đó thì ông ấy không tin rằng đầu tư dài hạn là dành cho bạn, vì bạn không có khí chất cho một chiến lược dài hạn. Nếu bạn định mua và nắm giữ thì quy tắc đầu tiên là không bao giờ bán.

Nhiều người quá sợ hãi khi đầu tư vào thị trường chứng khoán do sự biến động này. Đó cũng là lý do tại sao những người khác là nhà giao dịch thay vì là nhà đầu tư, bởi vì họ không muốn nắm giữ trong thời gian xảy ra sự cố và thị trường giá xuống.


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà