Những sai lầm nào đã giúp tôi trở thành nhà đầu tư khôn ngoan hơn?

Xin chào cả nhà!

Dựa trên kinh nghiệm gần 20 năm, Andrew Oxlade đã chia sẻ các quy tắc của ông để lựa chọn các khoản đầu tư đúng đắn và nêu bật những sự thật khó chịu về thế giới đầu tư.

Mời cả nhà cùng theo dõi nhé!

--------------------------

Tôi đã bắt đầu đầu tư gần 20 năm về trước, vì vậy, tôi cũng đã có nhiều thời gian để phạm phải những sai lầm của riêng mình.

Cũng giống như nhiều người khác, điều tồi tệ nhất tôi đã làm trong những năm đầu tiên đó là theo đuổi lợi nhuận nhanh hơn là làm giàu từ từ.

Mặc dù đã có những thành công, nhưng một số đã đi sai hướng. Chẳng hạn, có lần tôi cá cược vào một cổ phiếu công nghệ sinh học, chúng đã đem lại cho tôi lợi nhuận 30% một năm, nhưng cũng không thể không có những mất mát.

Đấy là tất cả những gì xảy ra trước khi tôi bước chân vào ngành báo chí tài chính và bắt đầu phát triển một cách tiếp cận có căn cứ cho tất cả những điều này. Nói một cách thẳng thắn, đó là cột mốc tôi thay đổi từ một con bạc sang một nhà đầu tư.


Cách tiếp cận mới này đã mang lại nhiều thành công hơn đáng kể, tuy nhiên quan trọng hơn hết, tôi đã học được một số quy tắc đơn giản mặc dù không đảm bảo lợi nhuận sẽ không bỏ trốn, nhưng có thể giúp bạn khắc phục được những sai lầm cơ bản.

Những sai lầm mà tôi mắc phải

Lỗi cơ bản mà tôi mắc phải đó là mua quá nhiều khoản đầu tư, thường xuyên đầu tư sai thời điểm, trở nên mất tập trung khi cố gắng tìm kiếm quỹ lớn tiếp theo và không chú ý đến chi phí bỏ ra.

Bây giờ hãy cùng đối phó với 3 lỗi đầu tiên... Ngành công nghiệp này vốn dĩ có rất nhiều công ty quản lý quỹ có đủ khả năng chi tiêu quảng cáo rất nhiều để thuyết phục bạn đầu tư, bằng mọi giá. Nhưng sự thật là phần lớn các nhà quản lý quỹ không giỏi như chúng ta nghĩ. Đôi khi một trình theo dõi chỉ số thị trường chứng khoán giúp bạn chọn ra cổ phiếu để đầu tư có khi còn là lựa chọn tốt hơn so với các nhà quản lý quỹ.

Nói như vậy không có nghĩa là các nhà quản lý quỹ giỏi không hề tồn tại. Một nhà quản lý quỹ ưu tú, có thể kiếm được 5%, đã được coi là rất xuất sắc rồi... Có thể kể đến một vài cái tên như: Neil Woodford (làm việc cho quỹ Woodford UK Equity Income), James Anderson (làm việc cho quỹ Scottisj Mortgage), Mark Slater (làm việc cho quỹ MFM Slater UK Growth) và Terry Smith (làm việc cho quỹ Fundsmith).



Sự khan hiếm tài năng thực sự này là lý do tại sao bạn không nên đầu tư quá nhiều tiền vào các quỹ. Nếu làm vậy, bạn sẽ tăng cơ hội chọn phải những nhà quản lý quỹ rởm và sẽ khó để theo dõi danh mục đầu tư của bạn hơn. Tuy nhiên, cỗ máy marketing của giới đầu tư, cụ thể là các nhà quản lý quỹ hoặc broker, sẽ luôn cố gắng thuyết phục bạn bằng mọi cách. Hãy cẩn thận nhé!

Bạn cũng có thể có hành vi giống như đám đông khi tìm kiếm cơ hội "hot" mới. "Trung Quốc có vẻ có một tương lai rạng sáng, tôi sẽ đầu tư vào một quỹ châu Á", bạn tự thuyết phục mình như vậy đó! Nhưng sự thật là chúng ta không thể biết được thị trường chứng khoán của nước nào sẽ phát triển mạnh trong tương lai. Một câu cách ngôn của Winston Churchill nên được áp dụng cho khía cạnh dự đoán của đầu tư: "Thật sai lầm khi cố gắng nhìn quá xa về phía trước. Chuỗi số mệnh chỉ có thể được nắm bắt qua một liên kết tại một thời điểm nhất định mà thôi."

Những quy tắc tôi luôn cố gắng tuân theo

Tôi vẫn thử và hướng danh mục đầu tư của mình sang các quốc gia hoặc ngành công nghiệp ít được ưa chuộng hay đánh giá thấp), nhưng liên kết để nắm bắt ở đây chính là sự cân bằng. Hãy phân bổ vốn của bạn vào càng ít quỹ càng tốt trong sự cân bằng phù hợp với cách tiếp cận rủi ro của bạn.

Một liên kết khác mà các bạn có thể kiểm soát ở hiện tại chính là chi phí. Là một nhà đầu tư, bạn có thể trả rất nhiều phí cho các nhà môi giới hoặc quỹ đầu tư nắm giữ số tiền đầu tư của bạn. Bất kỳ khoản phí nào trên 0,35% được xem là cao không cần thiết và mức phí cố định sẽ có lợi hơn cho những ai có danh mục đầu tư lớn.
Quỹ đầu tư mà bạn lựa chọn sẽ lấy tiền trực tiếp từ khoản tiết kiệm của bạn. Mặc dù chi phí đã giảm, nhưng chưa đủ nhanh. Theo quy tắc, tôi sẽ chỉ đầu tư vào các quỹ lấy phí hơn 0,75% một năm nếu tôi có thể giải thích biện minh cho sự lựa chọn của mình bằng một lý do đặc biệt, chứ không thì hiếm khi tôi đầu tư vào đó lắm. Tôi sẽ thường chọn các quỹ theo dõi một chỉ số vì họ chỉ lấy phí ít hơn 0,1% một năm. Một số tín thác đầu tư cũng đối xử công bằng hơn với các nhà đầu tư của họ bằng cách sử dụng quy mô phát triển để giúp các nhà đầu tư trả ít phí hơn. Chẳng hạn như Scottish Mortgage lấy phí dưới 0,5%.

Tôi phải thú nhận rằng tôi vẫn đi chệch khỏi quy tắc của riêng mình, nhưng ít dần qua mỗi năm. Tôi chắc rằng lợi nhuận cao hơn sớm muộn gì cũng đến tìm tôi mà thôi!

Một ví dụ hiếm hoi về hiệu suất đầu tư mạnh mẽ

Bằng cách minh họa hiệu suất đáng kinh ngạc, biểu đồ dưới đây cho thấy quỹ tín thác Scottish Mortgage của James Anderson (A) đã hoạt động như thế nào so với hiệu suất trung bình của lĩnh vực ủy thác đầu tư toàn cầu (B).



Nếu thấy bài viết hay và hữu ích thì đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà