Quản lý rủi ro như một trader chuyên nghiệp với 7 kỹ thuật CƠ BẢN nhưng HIỆU QUẢ này!

Xin chào cả nhà!

Quản lý rủi ro đề cập đến các kỹ thuật được sử dụng để xác định, đánh giá và giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn liên quan đến giao dịch và đầu tư. Cho dù bạn là Day trader, Swing trader hay Scalper, thì việc quản lý rủi ro hiệu quả có thể giúp bạn giảm thiểu tổn thất và bảo vệ số tiền khó kiếm được của mình, đồng thời tối đa hoá lợi nhuận tiềm năng.

Bây giờ, mời cả nhà cùng mình điểm qua 7 kỹ thuật quản lý rủi ro hàng đầu trong trading nhé!

1. Có kế hoạch giao dịch

Nhiều trader thường hay nhảy vào thị trường mà không có sự hiểu biết thấu đáo về cách thức hoạt động của nó và những gì cần thiết để thành công. Bạn nên có sẵn một kế hoạch giao dịch chi tiết trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Một kế hoạch giao dịch được thiết kế tốt là một công cụ thiết yếu để quản lý rủi ro hiệu quả.

Một kế hoạch giao dịch sẽ hoạt động như một lộ trình, đưa ra một bộ hướng dẫn/ quy tắc có thể giúp trader tránh các quyết định bốc đồng. Điều này rất quan trọng vì nó yêu cầu bạn phải suy nghĩ sâu sắc về cách tiếp cận của mình trước khi bắt đầu mạo hiểm bằng tiền thật. Có một kế hoạch có thể giúp bạn giữ bình tĩnh khi bị căng thẳng, vì kế hoạch của bạn sẽ có các bước cụ thể để đón nhận bất cứ điều gì thị trường ném vào bạn.


Quan trọng là bạn phải xác định rõ ràng các mục tiêu giao dịch của mình. Bạn đang nhắm đến lợi nhuận ngắn hạn hay tạo ra tài sản trong dài hạn? Bạn có đang tập trung vào một loại tài sản hoặc chiến lược giao dịch cụ thể không? Việc đặt mục tiêu cụ thể và có thể đo lường được sẽ giúp bạn tập trung và đánh giá được tiến độ của mình.

Một phần quan trọng khác là mô tả chiến lược giao dịch mà bạn sẽ sử dụng để vào và thoát lệnh. Điều này bao gồm các loại phân tích bạn sẽ sử dụng ( phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản, hay kết hợp cả hai), các chỉ báo hoặc mô hình mà bạn sẽ dựa vào và bất kỳ quy tắc cụ thể nào để thực hiện giao dịch.

• Hãy xác định mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.
• Thiết lập các quy tắc định cỡ vị thế phù hợp.
• Thiết lập các ngưỡng dừng lỗ để hạn chế tổn thất tiềm ẩn.

2. Tỷ lệ Risk:Reward (rủi ro/phần thưởng)

Khi bạn dự định mở một giao dịch, bạn nên phân tích trước số tiền bạn sẽ mạo hiểm trong giao dịch cụ thể đó và kết quả tích cực mong đợi là gì.

Để hiểu khái niệm này, bạn có thể tham khảo bảng dưới đây:


Như bạn có thể thấy từ dữ liệu trên, một trader có tỷ lệ R:R cao hơn và winrate thấp vẫn có thể kiếm được lợi nhuận.

Chẳng hạn, bạn vẫn sẽ có lợi nhuận với tỷ lệ thành công 20% và tỷ lệ R:R là 1:5, với số vốn là $500. Trong ví dụ này, bạn sẽ có 1 trade thắng với lợi nhuận là $500. Tổng thiệt hại của 4 trade còn lại là $400. Vậy, lợi nhuận kiếm được sẽ là $100.

Một tỷ lệ R:R không thuận lợi sẽ là rủi ro. Chẳng hạn, $500 với tỷ lệ thành công là 20% và tỷ lệ R:R là 1:1. Tức là, chỉ có 1 trong 5 trade là thành công. Vì vậy, bạn sẽ kiếm được $100 trong 1 trade thắng, nhưng trong 4 trade còn lại, bạn sẽ mất tổng cộng -$400.

Là một trader, bạn cần tìm sự cân bằng hoàn hảo giữa số tiền bạn sẵn sàng mạo hiểm, lợi nhuận bạn sẽ cố gắng kiếm được và khoản lỗ bạn sẽ chấp nhận. Đây không phải là một nhiệm vụ dễ dàng, nhưng nó là nền tảng của quản lý rủi ro.


Bạn có thể sử dụng các công cụ vẽ "Long Position" (vị thế mua) và "Short Position" (vị thế bán) trên TradingView để xác định tỷ lệ này.

3. Lệnh dừng lỗ và chốt lời

Stoploss (dừng lỗ) và Take Profit (chốt lời) hoạt động khác nhau tuỳ thuộc vào việc bạn là Day trader, Swing trader hay nhà giao dịch dài hạn, và loại tài sản giao dịch. Điều quan trọng nhất là không đi chệch khỏi chiến lược của bạn (miễn là bạn có một chiến lược giao dịch tốt).

Ví dụ, một trong những sai lầm lớn nhất ở đây là dời điểm dừng lỗ của bạn với suy nghĩ rằng khoản lỗ sẽ biến mất khi giá quay đầu... và thường thì chúng không biến mất.

Điều tương tự cũng xảy ra với việc chốt lời. Bạn có thể thấy rằng tài sản đang "to the moon" và bạn quyết định dời điểm chốt lời của mình ra xa hơn, nhưng vấn đề là, thị trường sẽ có những thời điểm bị định giá quá cao, và sau đó giá di chuyển mạnh ngược chiều với xu hướng trước đó.

Thay vì dời SL và TP, bạn có thể sử dụng chiến lược thoát lệnh từng phần, tức là đóng một nửa vị thế của bạn để giảm rủi ro thua lỗ hoặc kiếm đôi chút lợi nhuận.

Ngoài ra, hãy nhớ rằng, mỗi tài sản có một mức độ biến động khác nhau, do đó, mặc dù mức dừng lỗ 3% là bình thường đối với một động thái swing trading, nhưng đối với các tài sản dễ biến động khác, mức dừng lỗ sẽ là 10%. Bạn sẽ không muốn mình bị kẹt giữa một động thái giá thông thường, phải không?

Cuối cùng, bạn có thể sử dụng lệnh trailing stop, về cơ bản đảm bảo bạn nắm trong tay một chút lợi nhuận trong khi vẫn có khả năng đạt được hiệu suất tốt hơn.


Giao dịch với lệnh dừng lỗ, chốt lời và trailing stop.

3. Lựa chọn tài sản và khoảng thời gian giao dịch

Việc chọn đúng tài sản liên quan đến việc xem xét cẩn thận các yếu tố khác nhau như khả năng tiếp cận, thanh khoản, biến động, tương quan và sở thích của bạn về khoảng thời gian giao dịch và chuyên môn. Mỗi tài sản sẽ sở hữu đặc điểm và hành vi riêng biệt, vì vậy, việc hiểu được các sắc thái này là rất quan trọng. Điều cần thiết là phải tiến hành nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng để xác định đâu là loại tài sản phù hợp với chiến lược giao dịch và khẩu vị rủi ro của bạn.

Điều quan trọng không kém là lựa chọn khoảng thời gian thích hợp cho giao dịch của bạn. Khoảng thời gian ở đây đề cập đến khoảng thời gian giao dịch của bạn, có thể kéo dài từ giao dịch ngắn hạn trong ngày đến đầu tư dài hạn. Mỗi khoảng thời gian đều có những ưu và nhược điểm riêng, tuỳ thuộc vào phong cách và mục tiêu giao dịch của bạn.

Khoảng thời gian ngắn hơn, chẳng hạn như phút hoặc giờ, thường liên quan đến việc giao dịch thường xuyên và có độ biến động cao hơn. Các trader thích khoảng thời gian này thường tìm cách tận dụng các biến động giá ngắn hạn và thực hiện các giao dịch nhanh chóng.

Ngược lại, các khoảng thời gian dài hơn, chẳng hạn như ngày, tuần hoặc tháng, có vẻ phù hợp hơn cho các nhà đầu tư và Swing trader để nắm bắt xu hướng thị trường rộng lớn hơn và các động thái lớn đáng kể.

Hãy cân nhắc các yếu tố như thời gian sẵn có để giao dịch như, mức độ chấp nhận rủi ro và phương pháp phân tích ưa thích của bạn. Các nhà giao dịch kỹ thuật (technical trader) thường sử dụng các khoảng thời gian ngắn hơn, tập trung vào các biểu đồ, chỉ báo và mô hình, trong khi các nhà đầu tư cơ bản (fundamental investor) có thể chọn các khoảng thời gian dài hơn để cân nhắc các xu hướng kinh tế vĩ mô và phân tích cơ bản của công ty.

Ví dụ: Nếu bạn là một Swing trader không thích độ biến động, thì bạn có thể giao dịch các tài sản như cổ phiếu hoặc Vàng và loại bỏ các tài sản có tính biến động cao như tiền điện tử.

Hãy nhớ rằng, chẳng có cách tiếp cận nào là phù hợp với tất cả mọi người và các lựa chọn của bạn phải phù hợp với phong cách giao dịch, mục tiêu và chiến lược quản lý rủi ro của riêng bạn.

Dưới đây là biểu đồ của Tesla từ góc nhìn của một Day trader, Swing trader và nhà đầu tư:

4. Backtesting

Backtesting đóng một vai trò quan trọng trong quản lý rủi ro, bằng cách cho phép các trader đánh giá hiệu quả của các chiến lược giao dịch của họ thông qua dữ liệu thị trường trong lịch sử. Nó liên quan đến việc áp dụng các quy tắc và chỉ báo được xác định trước cho dữ liệu giá trong quá khứ, cho phép các trader mô phỏng chiến lược của họ sẽ hoạt động như thế nào trong quá khứ.

Trong quá trình backtest, các trader sẽ phân tích các chỉ số hiệu suất khác nhau của chiến lược, chẳng hạn như khả năng sinh lời, lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro, tỷ lệ drawdown (sụt giảm tài khoản) và winrate (tỷ lệ thắng). Phân tích này giúp xác định điểm mạnh và điểm yếu của chiến lược, cho phép trader tinh chỉnh chúng và thực hiện các điều chỉnh cần thiết dựa trên thông tin chi tiết thu được từ kết quả backtest.

Mục tiêu chính của việc backtest là đánh giá khả năng sinh lời và tính khả thi của một chiến lược giao dịch trước khi áp dụng nó trong điều kiện thị trường thực tế. Bằng cách sử dụng dữ liệu lịch sử, trader có thể thu được những hiểu biết có giá trị về rủi ro và phần thưởng tiềm năng liên quan đến chiến lược của họ, cho phép họ quản lý rủi ro của mình một cách phù hợp.

Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là những hạn chế của việc backtest. Mặc dù dữ liệu trong quá khứ cung cấp thông tin có giá trị, nhưng nó không thể đảm bảo hiệu suất trong tương lai, vì các điều kiện thị trường có thể thay đổi. Động lực thị trường, tính thanh khoản và các sự kiện không lường trước có thể ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất thực tế của một chiến lược.

Có rất nhiều cách để backtest một chiến lược. Bạn có thể chạy thử nghiệm thủ công bằng cách sử dụng tính năng "Bar Replay" để giao dịch các sự kiện thị trường lịch sử hoặc "Paper Trading" để giao dịch các ví dụ thực tế.

Những ai có kỹ năng coding có thể tạo chiến lược bằng Pine Script và chạy thử nghiệm tự động trên Trading View.

6. Phân bổ ký quỹ

Trader chúng ta không phải là thầy bói, vì vậy chúng ta không thể dự đoán tài sản sẽ bị ảnh hưởng như thế nào trước những sự kiện bất ngờ. Nếu điều tồi tệ nhất xảy ra với chúng ta và chúng ta bỏ tất cả vốn của mình vào trong một giao dịch cụ thể, trò chơi sẽ kết thúc.

Hãy quản lý rủi ro theo các quy tắc cổ điển, chẳng hạn như tỷ lệ phần trăm phân bổ tối đa là 1% cho mỗi giao dịch (ví dụ: trong danh mục đầu tư trị giá $20.000, điều này có nghĩa là danh mục đó không thể bị rủi ro +$200 cho mỗi giao dịch). Tỷ lệ này có thể khác nhau tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của bạn, nhưng nó chắc chắn sẽ giúp bạn quản lý rủi ro trong danh mục đầu tư của mình.

7. Đa dạng hoá và phòng vệ rủi ro

Điều cực kỳ quan trọng bạn cần nhớ là "Đừng bao giở bỏ tất cả trứng vào một giỏ".

Luôn có những điều bất ngờ có thể xảy ra trên thị trường tài chính. Vâng, bạn có thể kiếm được +1.000% trong một giao dịch cụ thể, nhưng sau đó bạn có thể mất tất cả trong giao dịch tiếp theo.

Một cách để tránh toát mồ hôi hột do hoảng loạn chính là đa dạng hoá và phòng vệ rủi ro.

Một số nhà giao dịch chứng khoán sẽ mua hàng hoá có tương quan âm với cổ phiếu, những người khác thì có danh mục đầu tư gồm hơn 30 cổ phiếu từ các lĩnh vực khác nhau và phòng vệ rủi ro cho cổ phiếu của họ trong xu hướng giảm, một số khác thì mua quỹ ETF của S&P 500 và 10 loại tiền điện tử có giá trị vốn hoá thị trường hàng đầu...

Có thể có vô số cách kết hợp khi đa dạng hoá danh mục đầu tư của bạn. Rốt cuộc, điều quan trọng nhất cần hiểu là bạn cần bảo vệ vốn của mình và sử dụng các loại tài sản khác để phòng vệ và/hoặc đa dạng hoá để tránh trường hợp một giao dịch phá hỏng toàn bộ danh mục đầu tư.

Lời kết

Hy vọng bài viết này sẽ giúp các trader mới lập kế hoạch và chuẩn bị cho hành trình lâu dài phía trước. Còn nếu bạn là một trader lão luyện thì mình hy vọng bài viết này đóng vai trò như một lời nhắc nhở về những điều hết sức cơ bản để bạn quản lý rủi ro một cách hiệu quả!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà