Trader có thể tự đánh giá lược đồ rủi ro của bản thân chỉ với 5 bước đơn giản này

Xin chào cả nhà!

Suy cho cùng, trading chỉ xoay quanh câu chuyện chấp nhận và quản lý rủi ro.

Để đảm bảo bạn đang sử dụng rủi ro ở mức độ thích hợp, bạn cần hiểu mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận và cách bạn phản ứng với việc chấp nhận rủi ro. Bạn cũng sẽ cần hiểu phương pháp giao dịch của mình thích ứng với rủi ro như thế nào.

Bài hướng dẫn từng bước này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn cách đánh giá lược đồ rủi ro của chính bạn!

Bước 1: Khẩu vị rủi ro

Khẩu vị rủi ro khác với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn (chúng ta sẽ đề cập ở bước tiếp theo).

Trong thế giới trading, khẩu vị rủi ro là số vốn bạn có thể gặp rủi ro. Hay nói cách khác, đó là số tiền bạn có thể đủ khả năng để mất mà không ảnh hưởng đáng kể đến cuộc sống của bạn.

Khẩu vị rủi ro của mỗi trader phụ thuộc vào tình hình tài chính của họ. Điều này bao gồm giá trị tài sản của bạn, liệu bạn có nguồn thu nhập khác hay không và mức độ tin cậy của những nguồn thu nhập đó.

Khẩu vị rủi ro của bạn sẽ cho biết tỷ lệ phần trăm tối đa trong tài khoản giao dịch mà bạn có thể mạo hiểm tại bất kỳ thời điểm nào.

Để đánh giá điều này một cách chính xác, bạn cần biết mình cần bao nhiêu tiền để trang trải cho các nhu cầu cơ bản, trả nợ và mọi chi phí cố định. Ngoài ra, hãy dành một ít tiền cho quỹ khẩn cấp. Số tiền còn lại tương ứng với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, thường là từ 10-20% thu nhập của bạn.

Bước 2: Khả năng chấp nhận rủi ro

Khả năng chấp nhận rủi ro đề cập đến mức độ thoải mái của bạn khi mạo hiểm vốn của mình. Một số trader rất thoải mái khi chấp nhận rủi ro, trong khi những người khác có xu hướng tránh chấp nhận bất cứ điều gì nhiều hơn một lượng rủi ro nhỏ.

Nếu khả năng chấp nhận rủi ro của bạn cao hơn khẩu vị rủi ro của bạn, bạn có thể cần phải đặt ra các giới hạn và biện pháp kiểm soát để ngăn bản thân mạo hiểm quá nhiều vốn.

Nếu khả năng chấp nhận rủi ro của bạn quá thấp, bạn sẽ gặp khó khăn trong việc tạo ra mức lợi nhuận có ý nghĩa. Trong trường hợp này, bạn sẽ cần phải nỗ lực tăng dần khả năng chấp nhận rủi ro của mình lên mức thích hợp.

Vậy, làm thế nào để bạn biết khả năng chấp nhận rủi ro của mình là bao nhiêu?

Để thực sự hiểu mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận được, bạn sẽ cần thực hiện một số giao dịch bằng tiền thật. Hãy bắt đầu bằng cách mạo hiểm một số tiền rất nhỏ và sau đó tăng số tiền đó vào mỗi giao dịch tiếp theo.

Nếu bạn thấy mình đang nghi ngờ chiến lược của mình trong một trade thua, thì có thể bạn đã vi phạm khả năng chấp nhận rủi ro của mình.

Nếu thua lỗ khiến bạn ngại thực hiện giao dịch tiếp theo, thì bạn cũng đang mạo hiểm quá nhiều.

Bước 3: Tính cách

Khía cạnh thứ 3 của việc tự đánh giá lược đồ rủi ro sẽ liên quan đến tính cách của bạn cũng như việc chấp nhận rủi ro. Một số trader vốn có bản chất không thích rủi ro, trong khi những người khác thì lại thích thứ gì đó phiêu lưu hơn.

Có thể bạn đã biết liệu mình có phải là người ưa mạo hiểm hay không:

• Nếu bạn chớp lấy thời cơ để làm điều gì đó như nhảy dù hoặc cá cược vào một sự kiện thể thao, có lẽ bạn là người ưa mạo hiểm.
• Nếu bạn thận trọng hơn và muốn kiểm soát, rõ ràng bạn thuộc tuýp người e ngại rủi ro.

Nếu bản chất bạn là người chấp nhận rủi ro, bạn sẽ thấy dễ dàng hơn khi giao dịch ngược xu hướng và thực hiện giao dịch khi bạn không có nhiều thông tin theo ý mình. Tuy nhiên, bạn sẽ cần phải đảm bảo rằng bạn không chấp nhận quá nhiều rủi ro cùng một lúc.

Ngược lại, các trader không thích rủi ro sẽ thích giao dịch theo xu hướng và theo một cách chiến lược hơn. Mối nguy hiểm mà các trader thận trọng phải đối mặt đó là tránh mạo hiểm trong các giao dịch riêng lẻ bằng cách thực hiện nhiều giao dịch nhỏ có cơ hội thành công thấp.

Các yếu tố tâm lý khác như nỗi sợ thua, kiểm soát cảm xúc, suy nghĩ nhanh và bốc đồng cũng đóng vai trò quan trọng trong các quyết định giao dịch.

Bước 4: Cách tiếp cận và chiến lược giao dịch

Ở bước này, bạn cố gắng kết hợp 3 bước trước đó với chiến lược hoặc phương pháp giao dịch phù hợp nhất. Điều này liên quan đến thị trường hoặc loại tài sản bạn giao dịch, khung thời gian và mức đòn bẩy bạn sẽ sử dụng.

Nếu cách tiếp cận giao dịch của bạn không phù hợp với tính cách của bạn, mức độ căng thẳng của bạn sẽ tăng lên, điều này sẽ khiến việc quản lý rủi ro một cách thích hợp trở nên khó khăn hơn.

Nếu bạn chưa thực hiện nhiều giao dịch, bạn sẽ cần thực hiện một số nghiên cứu về các loại chiến lược giao dịch và loại tài sản mà bạn quan tâm. Sau đó, bạn có thể xem xét từng yếu tố này liên quan như thế nào đến khẩu vị rủi ro, khả năng chấp nhận rủi ro và tính cách của bạn.

Sự kết hợp giữa loại tài sản, chiến lược và khung thời gian cũng sẽ quyết định cách bạn phân tích thị trường và đưa ra quyết định.

Bước 5: Khung thời gian

Nếu bạn giao dịch trên khung thời gian thấp, bạn sẽ gặp ít rủi ro hơn trên mỗi giao dịch, điều đó có nghĩa là bạn có thể sử dụng nhiều đòn bẩy hơn. Tuy nhiên, biến động giá ngắn hạn phụ thuộc nhiều vào cung và cầu hơn là các yếu tố cơ bản.

Bạn sẽ có ít thời gian và ít thông tin hơn để đưa ra quyết định. Vì vậy, bạn sẽ dựa vào phân tích kỹ thuật nhiều hơn là phân tích cơ bản và sẽ cần phải thoải mái chấp nhận rủi ro khi không có tất cả thông tin bạn muốn có.

Nếu bạn thận trọng hơn và thích giao dịch có chiến lược, thì khung thời gian cao hơn có thể phù hợp hơn. Trong thời gian dài hơn, các yếu tố cơ bản đóng vai trò lớn hơn và bạn sẽ có nhiều thời gian hơn để đưa ra quyết định.

Tuy nhiên, bạn sẽ cần sử dụng các điểm dừng lỗ rộng hơn, nên có thể bạn sẽ sử dụng ít đòn bẩy hơn. Điều này có thể đòi hỏi khẩu vị rủi ro nhiều hơn hoặc một chiến lược nhắm đến tỷ lệ Risk:Reward cao hơn.

Tùy thuộc vào thị trường bạn chọn giao dịch, bạn có thể có nhiều hoặc ít thông tin để làm việc. Ví dụ: thị trường chứng khoán sẽ yêu cầu bạn xử lý nhiều thông tin hơn vì có nhiều công cụ hơn và nhiều thông tin hơn để xử lý cho mỗi cổ phiếu.

Mặt khác, thị trường Forex được thúc đẩy bởi tâm lý hơn bất cứ điều gì khác. Có ít thông tin cần xử lý hơn nhưng nó cần được xử lý nhanh chóng.

Giao dịch đúng thị trường và sử dụng phương pháp phù hợp với bạn sẽ giúp bạn giao dịch dễ dàng hơn với mức độ rủi ro phù hợp.

Lời kết

Bằng cách xem xét các khía cạnh của việc chấp nhận rủi ro trong 5 bước được liệt kê ở trên, bạn có thể có được bức tranh rõ ràng về mối liên hệ giữa khẩu vị rủi ro, tính cách và phương pháp giao dịch của bạn.

Việc sắp xếp tất cả các yếu tố này với các khung thời gian bạn có thể giao dịch sẽ mang lại cho bạn cơ hội tốt nhất để tối đa hóa ROR (lợi suất lợi nhuận) của bạn, đồng thời bảo vệ được vốn của bạn.


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà