Vòng tròn năng lực - Bí mật lớn nhất của Charlie Munger và Warren Buffett

Xin chào cả nhà!

Charlie Munger sử dụng một số mô hình tinh thần (cách tư duy về thế giới) để tạo ra kết quả kinh doanh vượt trội, và một trong những mô hình đó là luôn hoạt động trong "vòng tròn năng lực" (circle of competence) của mình.

Tại cuộc gặp mặt Daily Journal diễn ra vào năm 2020 ở Los Angeles, đích thân Munger đã chia sẻ về thành công của ông ấy:

"Tôi nghĩ về những điều mà tôi có lợi thế hơn người khác. Tôi không tham gia vào một trò chơi mà người khác khôn ngoan còn tôi thì ngu ngốc. Tôi sẽ tìm kiếm một nơi mà tôi khôn ngoan và họ thì ngu ngốc. Bạn phải biết được vòng tròn năng lực của chính mình. Tôi rất giỏi trong việc biết khi nào tôi không thể xử lý được điều gì đó."

Munger đang nói về việc xây dựng và vận hành trong vòng tròn năng lực của mình, nơi ông có lợi thế hơn những người khác.

Hiểu trò chơi não bộ này, bạn mới "cảm" được tầm quan trọng của Tâm Lý Giao Dịch!

traderviet.co

Vậy vòng tròn năng lực là gì?

Vòng tròn năng lực là một lĩnh vực trên thế giới nơi bạn có kiến thức hữu ích giúp bạn có lợi thế.

Sau đây là định nghĩa từ blog Farnam Street:

"Vòng tròn năng lực rất đơn giản: Mỗi chúng ta, thông qua kinh nghiệm hoặc nghiên cứu, đã tích lũy được kiến thức hữu ích về một số lĩnh vực nhất định trên thế giới. Một số lĩnh vực hầu hết chúng ta đều hiểu rõ, trong khi một số lĩnh vực đòi hỏi chuyên môn cao hơn rất nhiều để đánh giá."

Ví dụ, một bác sĩ phẫu thuật sẽ có vòng tròng năng lực trong lĩnh vực phẫu thuật vì họ đã trải qua một thập kỷ nghiên cứu và ứng dụng thực tế trong lĩnh vực đó. Hầu hết mọi người không dễ dàng đạt được vòng tròn năng lực của một bác sĩ phẫu thuật vì nó cực kỳ chuyên biệt.

Mặt khác, hầu hết mọi người có thể nhanh chóng hiểu và áp dụng kiến thức của việc xây dựng và bán một sản phẩm thông tin kỹ thuật số. Dường như ai cũng có thể bổ sung điều này vào vòng tròn năng lực của họ một cách dễ dàng.

Warren Buffett đã viết một lá thư cho các nhà đầu tư của Berkshire Hathaway vào năm 1996, trong đó ông trình bày ý nghĩa của việc hoạt động trong vòng tròn năng lực của bạn. Trong lá thư, Buffett khuyên các nhà đầu tư nên tập trung đánh giá sức mạnh của các doanh nghiệp được lựa chọn – những doanh nghiệp nằm trong vòng năng lực của họ.

Quan trọng nhất, ông khẳng định “kích thước của vòng tròn đó không quan trọng lắm; tuy nhiên, điều cực kỳ quan trọng đó là phải biết ranh giới của nó.”

Ví dụ về vòng tròn năng lực

Warren Buffett và "khoản đầu tư khó nhằn"

Warren Buffett và Charlie Munger đã xây dựng Berkshire Hathaway bằng cách chỉ mua những doanh nghiệp mà họ hiểu rõ. Họ không bao giờ bước ra ngoài vòng tròn năng lực của mình.

Đây là công thức lựa chọn doanh nghiệp tối ưu của Buffett:

"Mục tiêu của bạn với tư cách là một nhà đầu tư chỉ đơn giản là mua, với mức giá hợp lý, một phần lãi đến từ một doanh nghiệp dễ hiểu mà thu nhập của nó gần như chắc chắn sẽ cao hơn đáng kể trong 5, 10 và 20 năm nữa kể từ bây giờ. Theo thời gian, bạn sẽ chỉ tìm thấy một số công ty đáp ứng được các tiêu chuẩn này—vì vậy khi bạn thấy một công ty đủ tiêu chuẩn, bạn nên mua một lượng cổ phiếu đáng kể. Bạn cũng phải chống lại sự cám dỗ đi chệch khỏi những nguyên tắc của mình: Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, thậm chí đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút."

Buffett sử dụng cụm từ “dễ hiểu”, tức là bạn phải hiểu cách hoạt động của doanh nghiệp nếu bạn định đầu tư vào nó. Warren Buffett thậm chí còn có một đống doanh nghiệp nằm trên bàn làm việc mà ông gọi là “khoản đầu tư khó nhằn”. Bất kỳ công việc kinh doanh nào quá phức tạp đối với ông đều được đưa vào đống này.

Charlie Munger và những lĩnh vực có lợi thế

Charlie Munger - đối tác của Warren Buffett - đã cố gắng trả lời câu hỏi: “Chúng ta nên dành khoảng thời gian có hạn trong cuộc đời vào đâu để đạt được thành công nhất?”

Đối với Munger, câu trả lời rất rõ ràng: Hãy chơi ở những lĩnh vực mà bạn có lợi thế trong cuộc sống. Biết điểm mạnh của bạn và nơi bạn có lợi thế, hãy luôn ở quanh những điểm đó.

Đây là lời nói của Munger:

"Bạn phải tìm ra năng khiếu của chính mình là gì. Nếu bạn chơi những trò chơi mà người khác có năng khiếu còn bạn thì không, bạn sẽ thua. Bạn phải tìm ra nơi bạn có lợi thế. Và bạn phải chơi trong vòng tròn năng lực của chính mình."

Cách xây dựng vòng tròn năng lực của bạn

Làm việc để xác định lợi thế của bạn

Charlie Munger khuyên mọi người rằng "biết những gì mình không biết còn hữu ích hơn là trở thành một người xuất chúng". Bạn phải xác định các ranh giới của vòng tròn năng lực của mình và biết khi nào bạn ở ngoài vòng tròn đó.

Khi bạn ở trong vòng tròn của mình một cách an toàn, bạn có lợi thế. Khi bạn ở bên ngoài, đó là lúc mọi thứ trở nên nguy hiểm.

"Điều thực sự quan trọng là bạn phải ở trong vòng tròn năng lực của mình. Nếu bạn không chắc chắn về ranh giới của vòng tròn đó đối với mình thì bạn chưa thực sự làm chủ được lĩnh vực của mình." - Charlie Munger

Bạn phải biết điểm mù của mình. Hoặc ít nhất hãy hiểu rằng bạn có những điểm mù và đánh giá xem bạn có cần thêm thông tin hoặc thông tin khác để đưa ra quyết định trong lĩnh vực của mình hay không.

Từ từ mở rộng vòng tròn của bạn theo thời gian

Nếu bạn đã có một vòng tròn năng lực và bạn không được phép bước ra ngoài vòng tròn đó, thì bạn sẽ mở rộng nó bằng cách nào? Liệu bạn có nên mở rộng nó?

Câu trả lời là "Có!"

Vòng tròn năng lực của bạn sẽ lớn hơn trong một thập kỷ tới nếu bạn cam kết làm việc quanh vùng rìa của vòng tròn mỗi ngày.

Đừng phóng mình ra quá xa khỏi vòng tròn của bạn.

Chỉ cần nâng cao khả năng của bạn bằng cách học điều gì đó hữu ích mỗi ngày. Trở thành người học suốt đời là một lợi thế cạnh tranh.

Như Charlie Munger đã từng nói:

"Nếu bạn muốn sống lâu, bạn phải tiếp tục học hỏi. Những gì bạn biết trước đây là không đủ. Nếu không thích nghi, bạn sẽ giống như kẻ cụt một chân trong một cuộc thi đá đít vậy."

Tránh rủi ro bị huỷ hoại

Lý do quan trọng nhất để làm việc bên trong vòng tròn năng lực của bạn đó là nó bảo vệ bạn khỏi mắc phải một sai lầm lớn khiến bạn trở về con số 0.

Đến một lúc nào đó, bạn sẽ phải đối mặt với rủi ro huỷ hoại của một (hoặc nhiều) quyết định của mình. Cho dù đó là quyết định đầu tư, quyết định kinh doanh hay quyết định cá nhân, một trong số chúng, vào một thời điểm nào đó, sẽ chống lại bạn. Và khi điều đó xảy ra, điều quan trọng nhất là bạn tránh được rủi ro bị hủy hoại.

"Bạn chỉ cần làm một vài điều đúng đắn trong cuộc sống của mình miễn là bạn không làm quá nhiều điều sai." - Warren Buffett

Hãy xem xét rủi ro của các quyết định của bạn một cách cẩn thận. Hãy đảm bảo rằng nếu trường hợp xấu nhất xảy ra, bạn sẽ sống sót để còn chơi một vòng khác!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà