- 28,675
- 154,088
Khi một khách hàng ở Doylestown, Pennsylvania, một chi nhánh của công ty dịch vụ tài chính Securia gửi email để rút tiền 40.000 USD thông qua chuyển khoản, các nhân viên công ty lập tức thực hiện ngay.
Christopher j.Hackley, nhân viên môi giới quản lý tài khoản này, chuyển yêu cầu rút tiền đến trợ lý bán hàng Rosemary McGinley và cô này lập tức thực hiện các loại giấy tờ rút tiền. Tốn 6 ngày và sự trợ giúp của 2 đồng nghiệp nữa, nhân viên môi giới và trợ lý đã hoàn tất thủ tục của khoản rút đó và thêm 2 khoản rút nữa với tổng cộng là 147.000 USD (tương đương khoảng 3.2 tỷ VND)
Thủ tục làm hoàn toàn chính xác và tuyệt vời, tuy nhiên, chỉ có 1 vấn đề ở đây thôi : Họ đã chuyển tiền cho bọn lừa đảo, vốn đã hack vào tài khoản email của khách hàng họ.
Cách thức lừa đảo như trên đã được nhắc đến từ khoảng 5 năm gần đây
Trước tiên là sự bảo mật kém từ phía khách hàng. Có những khách hàng rất kỹ lưỡng trong việc sử dụng bảo mật cho email cá nhân. Họ còn kích hoạt bảo mật 2 lớp, tức là muốn vào được email của họ thì ngoài việc biết được mật mã email, còn phải biết được mã số gửi về điện thoại khi đăng nhập hoặc 1 dãy số mật mã khác nữa, tức là phải có 2 loại mật mã khi muốn vào email. Làm như vậy sẽ tạo sự khó khăn cho hacker khi muốn phá khóa email.
Vấn đề thứ 2 nằm ở cách làm việc của nhân viên công ty. Thông thường, khi khách hàng gửi email yêu cầu rút tiền, nhân viên phải gọi điện thoại cho khách hàng nhằm xác nhận yêu cầu này. Qua điều tra cho thấy, tất cả những vụ việc này xảy ra đều do nhân viên không gọi điện thoại xác nhận. Khi bị điều tra, một số nhân viên đã "khai gian" là có gọi điện thoại, trong khi một số khác thì nói rằng mình không được huấn luyện kỹ lưỡng về quá trình xác nhận rút tiền của khách. Hiện một số nhân viên có dính líu đến những lừa đảo này dã phải đối mặt với việc bị công ty kiện và phải ra toà.
Trong các trường hợp này, thường thì công ty sẽ nhanh chóng bồi hoàn tiền lại cho khách hàng. Bên cạnh đó công ty sẽ sa thải nhân viên hoặc tệ hơn, như đã nói ở trên, sẽ kiện nhân viên ra tòa vì không tuân thủ quy trình làm việc.
Christopher j.Hackley, nhân viên môi giới quản lý tài khoản này, chuyển yêu cầu rút tiền đến trợ lý bán hàng Rosemary McGinley và cô này lập tức thực hiện các loại giấy tờ rút tiền. Tốn 6 ngày và sự trợ giúp của 2 đồng nghiệp nữa, nhân viên môi giới và trợ lý đã hoàn tất thủ tục của khoản rút đó và thêm 2 khoản rút nữa với tổng cộng là 147.000 USD (tương đương khoảng 3.2 tỷ VND)
Thủ tục làm hoàn toàn chính xác và tuyệt vời, tuy nhiên, chỉ có 1 vấn đề ở đây thôi : Họ đã chuyển tiền cho bọn lừa đảo, vốn đã hack vào tài khoản email của khách hàng họ.
Cách thức lừa đảo như trên đã được nhắc đến từ khoảng 5 năm gần đây
Vấn đề ở đây là gì?
Trước tiên là sự bảo mật kém từ phía khách hàng. Có những khách hàng rất kỹ lưỡng trong việc sử dụng bảo mật cho email cá nhân. Họ còn kích hoạt bảo mật 2 lớp, tức là muốn vào được email của họ thì ngoài việc biết được mật mã email, còn phải biết được mã số gửi về điện thoại khi đăng nhập hoặc 1 dãy số mật mã khác nữa, tức là phải có 2 loại mật mã khi muốn vào email. Làm như vậy sẽ tạo sự khó khăn cho hacker khi muốn phá khóa email.
Vấn đề thứ 2 nằm ở cách làm việc của nhân viên công ty. Thông thường, khi khách hàng gửi email yêu cầu rút tiền, nhân viên phải gọi điện thoại cho khách hàng nhằm xác nhận yêu cầu này. Qua điều tra cho thấy, tất cả những vụ việc này xảy ra đều do nhân viên không gọi điện thoại xác nhận. Khi bị điều tra, một số nhân viên đã "khai gian" là có gọi điện thoại, trong khi một số khác thì nói rằng mình không được huấn luyện kỹ lưỡng về quá trình xác nhận rút tiền của khách. Hiện một số nhân viên có dính líu đến những lừa đảo này dã phải đối mặt với việc bị công ty kiện và phải ra toà.
Công ty sẽ xử lý ra sao sau khi đã bị lừa?
Trong các trường hợp này, thường thì công ty sẽ nhanh chóng bồi hoàn tiền lại cho khách hàng. Bên cạnh đó công ty sẽ sa thải nhân viên hoặc tệ hơn, như đã nói ở trên, sẽ kiện nhân viên ra tòa vì không tuân thủ quy trình làm việc.
Theo CNBC
Giới thiệu sách Trading hay
Thấu hiểu Hành vi giá Thị trường Tài chính - Understanding Price Action
Là quyển sách hướng dẫn giao dịch Phương Pháp Price Action của Bob Volman, chỉ sử dụng duy nhất một đường MA và cấu trúc thị trường cùng hành vi giá để tìm kiếm lợi nhuận
Bài viết liên quan