Ma trận ngành công nghiệp… lừa đảo trên mạng, Bài 3 - Bẫy Forex: “Cho” hơn 3 tỷ đồng để lừa… 2,5 tỷ đồng

Theo Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an), năm 2023, tổng số tiền người dân Việt bị lừa đảo chiếm đoạt trên mạng vào khoảng 8.000 - 10.000 tỷ đồng. Đây mới là con số của người trình báo. Còn theo Liên minh Chống lừa đảo toàn cầu (GASA), Việt Nam có số người bị lừa đảo qua mạng chiếm tỷ lệ hàng đầu Đông Nam Á. Các đối tượng lừa chủ yếu ở nước ngoài, hình thành hệ thống vòi bạch tuộc lớn mạnh như một ngành công nghiệp lừa đảo.

Kích thích lòng tham​

“Nếu lúc đó em bớt tham thì chúng không dễ dụ”, L.T.Hà (ngụ tại TP. Thủ Đức - TP.HCM) tức tưởi khi trình bày với chúng tôi. Giọt nước mắt muộn mằn không giúp lấy lại hơn 2,5 tỷ đồng mà nữ nhân viên văn phòng này đã tích cóp cả chục năm trời.

Trước đó ít tháng, trong lúc “chat chít”, L.T.Hà kết bạn qua ứng dụng Instagram với một người tự xưng là Lee Xukai (gọi là Lee, sử dụng tài khoản Instagram keile.1989), tự giới thiệu quốc tịch Singapore, đang làm quản lý tại Công ty Cicada Landscap design.

Sau đó, Lee khuyên L.T.Hà liên lạc với mình qua WhatsApp, điện thoại đăng ký “chính chủ” là +65 8461 8328.

Bởi sự “chân thành” sẻ chia của Lee, L.T.Hà đã đồng ý nhờ “bạn thân” giúp tham gia đầu tư Forex và đăng ký thành công tài khoản giao dịch trên ứng dụng MetaTrader 5 (ứng dụng tải trên App Store, là một giao diện để đặt lệnh và giao dịch cặp tiền tệ) liên kết với sàn giao dịch Broker Extrend Cap Inernetional Pty Ltd, có đường link https://extrendcap. com (để nạp, rút tiền và quản lý tài khoản).

Sàn Broker cử một nhóm nhân viên chăm sóc khách hàng qua WhatsApp (nhóm này có số điện thoại đăng ký WhatsApp là +60 11-3653 1483 ở Malaysia), hướng dẫn tận tình giúp L.T.Hà thấy sự tiện lợi, nhanh tới “siêu tốc” trong nạp và rút tiền.

Theo đó, mỗi khi muốn nạp tiền thì nhóm chăm sóc khách hàng sẽ chỉ định 1 số tài khoản ở Việt Nam để L.T.Hà chuyển VND vào tài khoản đó. Sau đó sàn sẽ tự quy đổi tiền VND sang USD theo tỷ giá ngày đó rồi chuyển vào tài khoản giao dịch của L.T.Hà trên sàn giao dịch.

Mỗi khi cần rút tiền, L.T.Hà cũng chỉ cần nhắn tin số tiền, số tài khoản của mình cho nhóm chăm sóc này, họ sẽ chuyển tại Việt Nam, và chỉ sau 5 phút là tiền được chuyển ngay.

Còn Lee thì “tình nguyện” đứng ra hướng dẫn L.T.Hà đặt lệnh mua bán, bởi “chỉ nên tin bạn, không tin ai”.

Nghe quá hấp dẫn, lần đầu tiên, L.T.Hà nạp 110 triệu đồng vào tài khoản tại ngân hàng trong nước do nhóm trên cung cấp để tham gia đầu tư.

Sau đó, từ hướng dẫn của Lee, L.T.Hà mua bán cặp tiền tệ EUR/USD và lập tức lãi ngay 458 USD. Chỉ 5 phút sau khi gửi yêu cầu cho nhóm hỗ trợ của sàn, L.T.Hà rút ngay được 400 USD từ tài khoản trên sàn về tài khoản cá nhân của mình tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB).

traderviet.co

Nghi ngờ vụ lừa đảo “đa cấp” lớn nhất ở Nhật Bản có dính líu đến giao dịch ngoại hối

Thao túng tâm lý “say men chiến thắng”​

Một phút chơi Forex, lãi bằng cả tháng lương đã kích thích tới mức, chỉ vài ngày sau, L.T.Hà lại tiếp tục nạp 140 triệu đồng vào tài khoản.

Chỉ 1 ngày sau khi tiền đi, sàn Broker gửi thư cho L.T.Hà mời tham gia chương trình nạp tiền và đặt lệnh mua bán sản phẩm bất kỳ của sàn như Bitcoin, chứng khoán, vàng, cặp tiền tệ trong 7 ngày, đủ 300.000 USD (hơn 7 tỷ đồng) thì sẽ được tặng 29.888 USD (gần 740 triệu đồng) vào tài khoản giao dịch.

Chương trình này được Lee ủng hộ nhiệt tình bởi: “Không chỉ được tặng hàng chục ngàn USD, mà lợi nhuận rất cao. Nếu không đủ tiền, thì Lee sẽ cho mượn USD nạp luôn vào tài khoản để hoàn tất chương trình”.

Cảm động trước tấm chân tình đó, L.T.Hà xác nhận tham gia chương trình và ngay lập tức sàn Broker “thưởng nóng” 29.888 USD.

L.T.Hà liền mua luôn cặp tiền tệ AUD/USD và lập tức thu lãi 2.320 USD. Tiền lãi vừa về tài khoản đăng ký trên sàn thì Lee cũng nạp luôn 100.096 USD cho L.T.Hà.

Quá “phấn khích”, L.T.Hà mua tiếp cặp tiền tệ GBP/USD và lại lời “siêu tốc” tới 11.970 USD.

Hai ngày sau, Lee nói với “bạn thân” rằng, mình gặp vấn đề về tài chính nên “xoay” tiền giúp không kịp và khuyên L.T.Hà cố gắng xoay xở vay mượn nạp tiền cho đủ 300.000 USD kẻo hạn tới gần.

“Say men” chiến thắng liên tiếp, lại có hơn 130.000 USD không phải của mình (gồm hơn 29.000 USD sàn thưởng và hơn 100.000 USD Lee nạp vào giúp), L.T.Hà vay mượn bạn bè, họ hàng, rồi nạp liên tiếp 6 lần với tổng số tiền gần 2 tỷ đồng.

Ngửa bài và thách thức​

Với gần 2 tỷ đồng L.T.Hà nạp vào, cùng số tiền thưởng của sàn và tiền Lee cấp trước đó (hơn 130.000 USD), tài khoản chơi Forex trên sàn Broker của L.T.Hà đã đủ 300.000 USD, tức hoàn tất chương trình.

Oái oăm là, đúng lúc này, nhóm chăm sóc khách hàng sàn Broker “than ngắn thở dài” với L.T.Hà rằng, lại quá hạn chương trình mất 2 ngày nên phải nộp phạt thật nhanh và chỉ trong 1 lần số tiền 18.000 USD, thì mới có thể hưởng các lợi ích và không bị mất đi tiền trong tài khoản.

Cuống cuồng, L.T.Hà tức tốc đi vay “nóng” và nạp đủ số tiền trên.

Sau khi hoàn tất chương trình và phí phạt, L.T.Hà nhắn tin cho nhóm chăm sóc khách hàng để thực hiện lệnh rút tiền và nhận được hồi đáp sau ít phút “lệnh rút tiền đã hoàn tất”.

Nhưng khổ chủ mở tài khoản chờ tới 6 tiếng đồng hồ mà vẫn chưa thấy “ting ting”.

Quá sốt ruột, L.T.Hà hỏi nhóm chăm sóc khách hàng thì “chết sững” khi nhận được trả lời: “Tài khoản bị nghi ngờ rửa tiền nên phải đóng thêm 20% tổng số tiền trong tài khoản”.

“Đến lúc này em mới biết mình bị lừa rồi. Chúng “cho” em hơn 3 tỷ đồng, là tiền ảo để lấy trắng của em hơn 2,5 tỷ đồng. Lừa rồi mà chúng còn gài bẫy nữa. Không biết nếu em đóng thêm 20% kia nữa, thì chúng sẽ lại đẻ ra bẫy gì để moi tiếp”, L.T.Hà uất nghẹn kể.

Lúc đó, cô đã nói thẳng với nhóm chăm sóc khách hàng kia rằng, không chỉ không bỏ tiền thêm, mà sẽ báo công an và thuê luật sư kiện. Nhóm chăm sóc khách hàng chỉ “cười khẩy”, nhắn lại rằng, cứ báo công an, luật sư của sàn sẽ gửi thêm giấy tờ cho đi kiện.

Dùng người Việt bẫy người Việt​

Không chỉ người nước ngoài lừa đảo người Việt, băng nhóm nước ngoài còn dùng người Việt để bẫy người Việt.

Điển hình, hồi tháng 7/2023, Ban chuyên án đặc biệt, có sự phối hợp của Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) và lực lượng công an, biên phòng 14 tỉnh, thành phố (TP.HCM, Cần Thơ, Tây Ninh, Quảng Bình…) đã phá vụ án lừa đảo đầu tư Forex xuyên quốc gia, liên quan đến hàng ngàn nạn nhân ở nhiều địa phương trong cả nước và thậm chí ở nước ngoài.

Theo điều tra, tổ chức này do nhóm đối tượng người Trung Quốc cầm đầu, tuyển người Việt đưa sang Campuchia huấn luyện, đào tạo cách sử dụng máy tính, điện thoại, sim rác, tài khoản mạng xã hội, cùng cách nói chuyện nhằm dụ dỗ, lôi kéo “nhà đầu tư” nộp tiền vào tài khoản ngân hàng ở Việt Nam (do các đối tượng người Trung Quốc chỉ định) để đầu tư.

Sau đó, bọn chúng dụ hàng ngàn người lập tài khoản trên sàn Rosystyle (sàn do các đối tượng tự tạo ra, quản trị và điều hành) tại các website: Vnfx-rosystyle. com, Vnfxrosyrm. com, Rosystyle. uk... liên kết với ứng dụng Metatrader4.

Để dụ dỗ và tạo lòng tin, bọn chúng tung chương trình khuyến mại tặng 200.000 đồng theo phương thức nạp card điện thoại, chuyển khoản hoặc chuyển quà tặng là chai rượu vang kèm theo 500 voucher (tức tài khoản được tặng 500 USD, nhưng không thể rút được) mỗi khi có ai đăng ký mở tài khoản.

Hàng ngày, bộ phận chăm sóc khách hàng của đường dây lừa đảo còn hỏi thăm đời sống, tâm lý của các "nhà đầu tư”, rồi còn tặng thêm 500 voucher vào tài khoản họ. Sau đó, các đối tượng mở nhóm trên Zalo để “con mồi” trải nghiệm miễn phí từ 3 đến 5 ngày. Miễn phí, nhưng khi kết thúc, khách lại được lợi nhuận 30-40 USD/người.

Sau đó, băng nhóm lừa đảo tiếp tục dụ “con mồi” tham chương trình trải nghiệm lần 2, khuyến khích lôi kéo thêm họ hàng, bạn bè cùng tham gia. Băng nhóm này còn tổ chức quay số trúng thưởng, điều chỉnh cho các nạn nhân đều có giải và được tặng thưởng 4.000 voucher vào tài khoản khi đồng ý tham gia.

Sau đó nạn nhân được thuyết phục phải nạp thêm 1.000 USD để đủ 5.000 USD theo quy định của chương trình đầu tư trải nghiệm lần 2 và nộp tiếp để là thành viên chính thức của đội ngũ quản lý tài chính nhằm hưởng mức lợi nhuận 25%/tháng, kèm thêm cơ hội tham gia tiếp chương trình “giao dịch nhất quán” mỗi tuần, với mức lợi nhuận sau giao dịch lên đến hơn 20%/lần.

Tổ chức lừa đảo xuyên quốc gia này còn tạo ra những khách hàng giả (thường gọi là “sanfang”) tương tác với khách hàng thật, khoe kiếm được lợi nhuận cao, nhằm kích thích lòng tham của nạn nhân.

Vì vậy, nhiều người Việt tiếp tục nạp thêm tiền, cho đến khi cạn kiệt thì nhóm lừa đảo mới “ngửa bài” tìm mọi lý do để họ không rút được tiền, khóa không cho đăng nhập tài khoản.

Ban chuyên án xác định, có 24 số tài khoản ngân hàng tại Việt Nam được các đối tượng sử dụng để nhận tiền của nạn nhân, với số tiền hơn 1.830 tỷ đồng. Các tài khoản này đều do đối tượng người Trung Quốc quản lý, sử dụng.

https://traderviet.co/t/forex-da-cuop-di-giac-mo-tu-do-tai-chinh-cua-em.88265/